Сравнение EEFT vs QTWO

Тикер 1

Тикер 2

EEFT25

13QTWO

EEFT против QTWO — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует EEFT с P/E 10.32 (у QTWO — 39.72). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала EEFT составляет 24.04%, что превышает показатель QTWO (11.91%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности QTWO впереди: 8.99% против 7.11% у EEFT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. QTWO набирает 28 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 25:13 в пользу EEFT. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Q2 Holdings, Inc.

QTWONYSE

46,29 $-0,79 $ (-1,68%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,90 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

8.9

Качество

4.4

Рост

7.6

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

EEFTQTWO

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, EEFT выглядит привлекательнее: 10.32 против 39.72. Премия к оценке QTWO может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) EEFT оценён ниже: 0.59 против 3.59. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) EEFT дешевле: 2.63 против 4.80. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA EEFT оценён ниже: 4.59 vs 23.50. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. EEFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 24.04% против 11.91% у QTWO. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: QTWO — 8.99%, EEFT — 7.11%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. EEFT несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.23, тогда как QTWO практически без долга (D/E 0.56). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности QTWO ниже 1 (0.93), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

EEFTQTWO

Показатель	EEFT	QTWO
Мультипликаторы оценки
P/E	10.32	39.72
P/B	2.63	4.80
P/S	0.59	3.59
PEG	1.76	0.01
EV/EBITDA	4.59	23.50
Рентабельность
ROE	24.04%	11.91%
ROA	4.87%	5.93%
Валовая маржа	36.03%	55.58%
Операц. маржа	12.14%	8.19%
Чистая маржа	7.11%	8.99%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.23	0.56
Текущая ликв.	1.28	0.93
Быстрая ликв.	1.28	0.93
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$6.57	$1.19
Балансовая стоим.	$26.11	$9.81

Технический анализ

Техническая картина в пользу QTWO: скоринг 28/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: EEFT — 43.3, QTWO — 45.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: EEFT на -3.6%, QTWO на -5.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: EEFT — 14.8 (нет тренда), QTWO — 17.9 (нет тренда). Волатильность: бета QTWO — 0.82, EEFT — 0.98. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) QTWO составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

EEFTQTWO

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EEFT	QTWO
Осцилляторы
RSI (14)	43.33	45.27
Stochastic %K	20.68	27.56
CCI (20)	-98.05	-83.14
MFI	30.71	50.60
Williams %R	-79.32	-72.44
MACD гистограмма	-0.54	-0.33
Momentum (10)	-1.89	-2.26
Тренд
ADX	14.84	17.90
Цена vs EMA 9	-1.21%	-1.90%
Цена vs EMA 20	-3.09%	-3.93%
Цена vs SMA 50	-3.60%	-4.98%
Цена vs SMA 200	-12.65%	-26.83%
Объём
CMF	-0.21	0.06
Volume Ratio	101.58	49.42
Волатильность и статистика
Beta	0.98	0.82
ATR %	3.94%	5.03%
Sharpe (1г)	-1.54	-1.48
RS Rating	10.00	5.00
52w от хая	-40.67	-52.12
BB ширина	16.52	20.61

Финансовая отчётность

По объёму выручки: EEFT генерирует 4,24 млрд $, QTWO — 794,81 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: EEFT — 309,50 млн $, QTWO — 52,01 млн $. EEFT генерирует больше чистой прибыли. FCF: EEFT генерирует 410,80 млн $, QTWO — 194,65 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	EEFT	QTWO
Выручка	4,24 млрд $	794,81 млн $
Чистая прибыль	309,50 млн $	52,01 млн $
EPS (TTM)	$7.87	$0.84
Операц. Cash Flow	536,30 млн $	201,46 млн $
Free Cash Flow	410,80 млн $	194,65 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	EEFT	QTWO
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет EEFT показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.47%), QTWO — в ноябре (+10.07%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для EEFT — сентябрь (-4.87%), для QTWO — март (-4.99%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у QTWO: +17.09% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

QTWO

+2.2

-1.3

-5.0

+5.9

+6.6

+1.3

+5.2

-0.1

-4.9

-3.1

+10.1

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Euronet Worldwide, Inc. или Q2 Holdings, Inc.?

Мультипликатор P/E у Euronet Worldwide, Inc. ниже (10.32 vs 39.72), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — EEFT или QTWO?

ROE EEFT — 24.04%, QTWO — 11.91%. EEFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Euronet Worldwide, Inc. и Q2 Holdings, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Euronet Worldwide, Inc. или Q2 Holdings, Inc.?

По объёму выручки: EEFT — 4,24 млрд $, QTWO — 794,81 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — EEFT или QTWO?

Чистая маржа EEFT — 7.11%, QTWO — 8.99%. QTWO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EEFT или QTWO?

Технический скоринг: EEFT — 18/100, QTWO — 28/100. QTWO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EEFT или QTWO?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик EEFT выигрывает 25, QTWO — 13. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией