Сравнение EEFT vs PEGA

Тикер 1

Тикер 2

EEFT19

19PEGA

Инвесторы часто выбирают между EEFT и PEGA — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации PEGA крупнее в 2.3× (5,72 млрд $ vs 2,53 млрд $). По мультипликатору P/E EEFT оценён рынком дешевле: 10.32 против 17.03 у PEGA (разница составляет 39.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала PEGA составляет 50.21%, что превышает показатель EEFT (24.04%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PEGA впереди: 20.04% против 7.11% у EEFT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. PEGA выплачивает дивиденды с доходностью 0.35% годовых, тогда как EEFT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По технике ситуация паритетная: 18/100 и 16/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Общий счёт 19:19 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между EEFT и PEGA зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Pegasystems Inc.

PEGANASDAQ

34,25 $-0,12 $ (-0,35%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,72 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

9.1

Качество

9.2

Рост

9.2

Техника

1.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

EEFTPEGA

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует EEFT с P/E 10.32 (у PEGA — 17.03). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) EEFT дешевле: 0.59 против 3.38. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) EEFT дешевле: 2.63 против 8.22. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA EEFT оценён ниже: 4.59 vs 25.82. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PEGA демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 50.21% против 24.04% у EEFT. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PEGA — 20.04%, EEFT — 7.11%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. EEFT несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.23, тогда как PEGA практически без долга (D/E 0.08). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

EEFTPEGA

Показатель	EEFT	PEGA
Мультипликаторы оценки
P/E	10.32	17.03
P/B	2.63	8.22
P/S	0.59	3.38
PEG	1.76	0.23
EV/EBITDA	4.59	25.82
Рентабельность
ROE	24.04%	50.21%
ROA	4.87%	21.97%
Валовая маржа	36.03%	74.96%
Операц. маржа	12.14%	10.19%
Чистая маржа	7.11%	20.04%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.23	0.08
Текущая ликв.	1.28	1.22
Быстрая ликв.	1.28	1.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.35%
Коэфф. выплат	0.00%	5.27%
EPS	$6.57	$2.02
Балансовая стоим.	$26.11	$4.18

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 18/100 и 16/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): EEFT — 43.3 (нейтральная зона), PEGA — 40.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: EEFT на -3.6%, PEGA на -12.7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: EEFT — 14.8 (нет тренда), PEGA — 22.3 (слабый тренд). По бете EEFT стабильнее (0.98 vs 1.08). Дневная волатильность (ATR%) PEGA составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

EEFTPEGA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EEFT	PEGA
Осцилляторы
RSI (14)	43.33	39.99
Stochastic %K	20.68	38.16
CCI (20)	-98.05	-98.72
MFI	30.71	43.76
Williams %R	-79.32	-61.84
MACD гистограмма	-0.54	0.05
Momentum (10)	-1.89	-2.00
Тренд
ADX	14.84	22.34
Цена vs EMA 9	-1.21%	+0.15%
Цена vs EMA 20	-3.09%	-3.67%
Цена vs SMA 50	-3.60%	-12.66%
Цена vs SMA 200	-12.65%	-32.14%
Объём
CMF	-0.21	-0.16
Volume Ratio	101.58	84.74
Волатильность и статистика
Beta	0.98	1.08
ATR %	3.94%	5.49%
Sharpe (1г)	-1.54	-0.71
RS Rating	10.00	14.00
52w от хая	-40.67	-49.53
BB ширина	16.52	15.77

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): EEFT — 4,24 млрд $, PEGA — 1,75 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: EEFT — 309,50 млн $, PEGA — 393,44 млн $. PEGA генерирует больше чистой прибыли. FCF: EEFT генерирует 410,80 млн $, PEGA — 490,72 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	EEFT	PEGA
Выручка	4,24 млрд $	1,75 млрд $
Чистая прибыль	309,50 млн $	393,44 млн $
EPS (TTM)	$7.87	$2.30
Операц. Cash Flow	536,30 млн $	505,23 млн $
Free Cash Flow	410,80 млн $	490,72 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: PEGA обеспечивает 0.35% годовой доходности, EEFT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PEGA выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как EEFT не имеет дивидендной истории.

Показатель	EEFT	PEGA
Див. доходность	—	0.35%
Годовые дивиденды	—	$0.06
Коэфф. выплат	—	5.27%
Лет выплат	0.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-12.94%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для EEFT — ноябре (+6.47%), для PEGA — апреле (+5.43%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для EEFT — сентябрь (-4.87%), для PEGA — март (-4.72%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PEGA: +16.97% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

PEGA

+2.0

+4.8

-4.7

+5.4

+0.9

+2.6

+3.9

-0.9

-2.0

+2.3

+4.2

-1.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Euronet Worldwide, Inc. или Pegasystems Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Euronet Worldwide, Inc.: P/E 10.32 против 17.03. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — EEFT или PEGA?

ROE EEFT — 24.04%, PEGA — 50.21%. PEGA демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Euronet Worldwide, Inc. и Pegasystems Inc.?

Pegasystems Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0.35%. Euronet Worldwide, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Euronet Worldwide, Inc. или Pegasystems Inc.?

По объёму выручки: EEFT — 4,24 млрд $, PEGA — 1,75 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — EEFT или PEGA?

Чистая маржа EEFT — 7.11%, PEGA — 20.04%. PEGA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EEFT или PEGA?

Технический скоринг: EEFT — 18/100, PEGA — 16/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EEFT или PEGA?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик EEFT выигрывает 19, PEGA — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией