Сравнение EEFT vs PAYC

Тикер 1

Тикер 2

EEFT13

24PAYC

EEFT против PAYC — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PAYC крупнее в 2.9× (7,33 млрд $ vs 2,53 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует EEFT с P/E 10.32 (у PAYC — 15.01). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала PAYC составляет 31.03%, что превышает показатель EEFT (24.04%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PAYC впереди: 22.44% против 7.11% у EEFT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. PAYC выплачивает дивиденды с доходностью 1.09% годовых, тогда как EEFT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PAYC набирает 73 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. PAYC побеждает по числу метрик: 24 против 13 у EEFT. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Paycom Software, Inc.

PAYCNYSE

134,35 $-3,63 $ (-2,63%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 7,33 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

9.5

Качество

7.3

Рост

4.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

EEFTPAYC

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, EEFT выглядит привлекательнее: 10.32 против 15.01. Премия к оценке PAYC может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) EEFT оценён ниже: 0.59 против 3.60. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) EEFT дешевле: 2.63 против 8.69. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA EEFT оценён ниже: 4.59 vs 9.81. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PAYC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 31.03% против 24.04% у EEFT. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PAYC — 22.44%, EEFT — 7.11%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. EEFT несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.23, тогда как PAYC практически без долга (D/E 0.94). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

EEFTPAYC

Показатель	EEFT	PAYC
Мультипликаторы оценки
P/E	10.32	15.01
P/B	2.63	8.69
P/S	0.59	3.60
PEG	1.76	0.64
EV/EBITDA	4.59	9.81
Рентабельность
ROE	24.04%	31.03%
ROA	4.87%	9.74%
Валовая маржа	36.03%	79.74%
Операц. маржа	12.14%	28.30%
Чистая маржа	7.11%	22.44%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.23	0.94
Текущая ликв.	1.28	1.02
Быстрая ликв.	1.28	1.02
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.09%
Коэфф. выплат	0.00%	17.33%
EPS	$6.57	$9.19
Балансовая стоим.	$26.11	$15.89

Технический анализ

Техническая картина в пользу PAYC: скоринг 73/100 vs 18/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: EEFT — 43.3, PAYC — 58.1. Обе акции находятся в одной зоне. PAYC торгуется выше SMA 50 (8.7%), тогда как EEFT ниже этой средней (-3.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: EEFT — 14.8 (нет тренда), PAYC — 20.0 (слабый тренд). Волатильность: бета PAYC — 0.47, EEFT — 0.98. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) PAYC составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

EEFTPAYC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EEFT	PAYC
Осцилляторы
RSI (14)	43.33	58.12
Stochastic %K	20.68	64.28
CCI (20)	-98.05	63.93
MFI	30.71	59.38
Williams %R	-79.32	-35.72
MACD гистограмма	-0.54	0.51
Momentum (10)	-1.89	11.62
Тренд
ADX	14.84	20.03
Цена vs EMA 9	-1.21%	+0.83%
Цена vs EMA 20	-3.09%	+3.25%
Цена vs SMA 50	-3.60%	+8.66%
Цена vs SMA 200	-12.65%	-17.42%
Объём
CMF	-0.21	0.13
Volume Ratio	101.58	99.56
Волатильность и статистика
Beta	0.98	0.47
ATR %	3.94%	4.34%
Sharpe (1г)	-1.54	-1.71
RS Rating	10.00	5.00
52w от хая	-40.67	-48.47
BB ширина	16.52	17.05

Финансовая отчётность

По объёму выручки: EEFT генерирует 4,24 млрд $, PAYC — 2,05 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: EEFT — 309,50 млн $, PAYC — 453,40 млн $. PAYC генерирует больше чистой прибыли. FCF: EEFT генерирует 410,80 млн $, PAYC — 408 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	EEFT	PAYC
Выручка	4,24 млрд $	2,05 млрд $
Чистая прибыль	309,50 млн $	453,40 млн $
EPS (TTM)	$7.87	$8.13
Операц. Cash Flow	536,30 млн $	678,90 млн $
Free Cash Flow	410,80 млн $	408 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: PAYC обеспечивает 1.09% годовой доходности, EEFT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PAYC выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как EEFT не имеет дивидендной истории.

Показатель	EEFT	PAYC
Див. доходность	—	1.09%
Годовые дивиденды	—	$0.75
Коэфф. выплат	—	17.33%
Лет выплат	0.00%	4.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет EEFT показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.47%), PAYC — в июле (+6.65%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для EEFT — сентябрь (-4.87%), для PAYC — сентябрь (-3.42%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PAYC: +24.43% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

PAYC

+0.1

+1.6

+0.0

+4.5

+0.4

+3.0

+6.7

+5.0

-3.4

+3.7

+4.0

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Euronet Worldwide, Inc. или Paycom Software, Inc.?

Мультипликатор P/E у Euronet Worldwide, Inc. ниже (10.32 vs 15.01), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — EEFT или PAYC?

ROE EEFT — 24.04%, PAYC — 31.03%. PAYC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Euronet Worldwide, Inc. и Paycom Software, Inc.?

Paycom Software, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.09%. Euronet Worldwide, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Euronet Worldwide, Inc. или Paycom Software, Inc.?

По объёму выручки: EEFT — 4,24 млрд $, PAYC — 2,05 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — EEFT или PAYC?

Чистая маржа EEFT — 7.11%, PAYC — 22.44%. PAYC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EEFT или PAYC?

Технический скоринг: EEFT — 18/100, PAYC — 73/100. PAYC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EEFT или PAYC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик EEFT выигрывает 13, PAYC — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией