Сравнение EEFT vs NCNO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
EEFT торгуется с P/E 9,73, тогда как NCNO — с P/E 155,62. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу EEFT: 0,61 vs 3,63 у NCNO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA EEFT — 3,27, у NCNO — 33,92. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует EEFT (23,02% vs 1,29%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа EEFT — 6,59%, у NCNO — 2,17%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка EEFT значительно выше: D/E 2,28 vs 0,34 у NCNO. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности NCNO ниже 1 (0,89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | EEFT | NCNO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9,73 | 155,62 | |
| P/B | 2,17 | 2,26 | |
| P/S | 0,61 | 3,63 | |
| PEG | -1,63 | 0,27 | |
| EV/EBITDA | 3,27 | 33,92 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23,02% | 1,29% | |
| ROA | 4,44% | 0,82% | |
| Валовая маржа | 33,76% | 60,67% | |
| Операц. маржа | 11,55% | 4,47% | |
| Чистая маржа | 6,59% | 2,17% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2,28 | 0,34 | |
| Текущая ликв. | 1,37 | 0,89 | |
| Быстрая ликв. | 1,37 | 0,89 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $7,62 | $0,12 | |
| Балансовая стоим. | $32,88 | $9,07 | |
Технический анализ
По техническому скорингу NCNO сильнее: 80/100 против 29/100 у EEFT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у EEFT составляет 42,2 (нейтральная зона), у NCNO — 64,2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: NCNO выше на 17,7%, EEFT — ниже на -3,8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. NCNO выше SMA 200 (+4,3%), EEFT — ниже (-2,6%). Долгосрочный тренд в пользу NCNO. ADX: EEFT — 17,2 (нет тренда), NCNO — 25,9 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. EEFT менее волатилен — бета 0,75 против 0,80 у NCNO. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) NCNO составляет 4,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | EEFT | NCNO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42,19 | 64,24 | |
| Stochastic %K | 11,83 | 77,74 | |
| CCI (20) | -87,86 | 121,72 | |
| MFI | 30,20 | 67,30 | |
| Williams %R | -88,17 | -22,26 | |
| MACD гистограмма | -0,65 | 0,12 | |
| Momentum (10) | -2,92 | 1,03 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17,24 | 25,94 | |
| Цена vs EMA 9 | -2,97% | +2,67% | |
| Цена vs EMA 20 | -4,78% | +6,73% | |
| Цена vs SMA 50 | -3,75% | +17,71% | |
| Цена vs SMA 200 | -2,62% | +4,26% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,10 | 0,10 | |
| Volume Ratio | 57,42 | 125,51 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,75 | 0,80 | |
| ATR % | 4,10% | 4,17% | |
| Sharpe (1г) | -0,82 | -0,50 | |
| RS Rating | 13,00 | 13,00 | |
| 52w от хая | -28,39 | -40,36 | |
| BB ширина | 20,93 | 26,65 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): EEFT — 4,24 млрд $, NCNO — 594,78 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу NCNO: +10,00% г/г vs +6,40%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: EEFT — 309,50 млн $, NCNO — 5,18 млн $. EEFT генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): EEFT — 410,80 млн $, NCNO — 82,56 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | EEFT | NCNO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,24 млрд $ | 594,78 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +6.40% | +10.00% | |
| Чистая прибыль | 309,50 млн $ | 5,18 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +1.10% | — | — |
| EPS (TTM) | $7,87 | $0,05 | |
| Операц. Cash Flow | 536,30 млн $ | 90,06 млн $ | |
| Free Cash Flow | 410,80 млн $ | 82,56 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | EEFT | NCNO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность EEFT приходится на ноябре (+6,47%), а NCNO — на августе (+4,58%). Наименее удачные месяцы: EEFT — сентябрь (-4,87%), NCNO — апрель (-8,93%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Euronet Worldwide, Inc. или nCino, Inc.?
У кого выше рентабельность — EEFT или NCNO?
Какие дивиденды у Euronet Worldwide, Inc. и nCino, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Euronet Worldwide, Inc. или nCino, Inc.?
У кого выше маржинальность — EEFT или NCNO?
Какая акция лучше по технике — EEFT или NCNO?
Что лучше купить — EEFT или NCNO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией