Сравнение EEFT vs NCNO

Тикер 1

Тикер 2

EEFT30

10NCNO

Сравнение Euronet Worldwide, Inc. (EEFT) и nCino, Inc. (NCNO) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. Если ориентироваться на P/E, EEFT выглядит привлекательнее: 10.32 против 339.71. Премия к оценке NCNO может быть оправдана, если компания растёт быстрее. ROE EEFT — 24.04%, у NCNO — 0.49%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. EEFT удерживает чистую маржу на уровне 7.11%, опережая NCNO (0.87%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 18/100 и 23/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. EEFT побеждает по числу метрик: 30 против 10 у NCNO. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

nCino, Inc.

NCNONASDAQ

15,83 $+0,36 $ (+2,33%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 1,72 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

6.3

Качество

4.7

Рост

7.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

EEFTNCNO

Фундаментальный анализ

EEFT торгуется с P/E 10.32, тогда как NCNO — с P/E 339.71. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу EEFT: 0.59 vs 2.83 у NCNO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B NCNO — 1.67, у EEFT — 2.63. EV/EBITDA EEFT — 4.59, у NCNO — 34.69. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует EEFT (24.04% vs 0.49%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа EEFT — 7.11%, у NCNO — 0.87%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка EEFT значительно выше: D/E 2.23 vs 0.26 у NCNO. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

EEFTNCNO

Показатель	EEFT	NCNO
Мультипликаторы оценки
P/E	10.32	339.71
P/B	2.63	1.67
P/S	0.59	2.83
PEG	1.76	1.49
EV/EBITDA	4.59	34.69
Рентабельность
ROE	24.04%	0.49%
ROA	4.87%	0.31%
Валовая маржа	36.03%	60.55%
Операц. маржа	12.14%	0.63%
Чистая маржа	7.11%	0.87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.23	0.26
Текущая ликв.	1.28	1.00
Быстрая ликв.	1.28	1.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$6.57	$0.05
Балансовая стоим.	$26.11	$9.39

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 18/100 и 23/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у EEFT составляет 43.3 (нейтральная зона), у NCNO — 34.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: EEFT на -3.6%, NCNO на -6.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: EEFT — 14.8 (нет тренда), NCNO — 23.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. EEFT менее волатилен — бета 0.98 против 1.07 у NCNO. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) NCNO составляет 5.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

EEFTNCNO

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EEFT	NCNO
Осцилляторы
RSI (14)	43.33	34.67
Stochastic %K	20.68	14.58
CCI (20)	-98.05	-120.71
MFI	30.71	52.22
Williams %R	-79.32	-85.42
MACD гистограмма	-0.54	-0.34
Momentum (10)	-1.89	-2.91
Тренд
ADX	14.84	23.72
Цена vs EMA 9	-1.21%	-1.81%
Цена vs EMA 20	-3.09%	-5.95%
Цена vs SMA 50	-3.60%	-6.48%
Цена vs SMA 200	-12.65%	-31.97%
Объём
CMF	-0.21	-0.24
Volume Ratio	101.58	130.87
Волатильность и статистика
Beta	0.98	1.07
ATR %	3.94%	5.56%
Sharpe (1г)	-1.54	-0.99
RS Rating	10.00	11.00
52w от хая	-40.67	-54.39
BB ширина	16.52	27.79

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): EEFT — 4,24 млрд $, NCNO — 594,78 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: EEFT — 309,50 млн $, NCNO — 5,18 млн $. EEFT генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): EEFT — 410,80 млн $, NCNO — 82,56 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	EEFT	NCNO
Выручка	4,24 млрд $	594,78 млн $
Чистая прибыль	309,50 млн $	5,18 млн $
EPS (TTM)	$7.87	$0.05
Операц. Cash Flow	536,30 млн $	90,06 млн $
Free Cash Flow	410,80 млн $	82,56 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	EEFT	NCNO
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность EEFT приходится на ноябре (+6.47%), а NCNO — на июне (+5.29%). Наименее удачные месяцы: EEFT — сентябрь (-4.87%), NCNO — апрель (-8.93%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

NCNO

-5.2

-7.9

-3.2

-8.9

+2.1

+5.3

+0.6

+4.6

-0.2

-1.1

-1.7

-3.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Euronet Worldwide, Inc. или nCino, Inc.?

По P/E Euronet Worldwide, Inc. оценена ниже: 10.32 против 339.71. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — EEFT или NCNO?

Рентабельность собственного капитала (ROE): EEFT — 24.04%, NCNO — 0.49%. Преимущество у EEFT.

Какие дивиденды у Euronet Worldwide, Inc. и nCino, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Euronet Worldwide, Inc. или nCino, Inc.?

Выручка EEFT за TTM — 4,24 млрд $, NCNO — 594,78 млн $. EEFT генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — EEFT или NCNO?

Чистая маржа EEFT — 7.11%, NCNO — 0.87%. EEFT оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EEFT или NCNO?

Технический скоринг: EEFT — 18/100, NCNO — 23/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EEFT или NCNO?

Однозначного ответа нет. Счёт 30:10 в пользу EEFT по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией