Сравнение EEFT vs GWRE

Тикер 1

Тикер 2

EEFT16

22GWRE

Инвесторы часто выбирают между EEFT и GWRE — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации GWRE крупнее в 4.6× (11,54 млрд $ vs 2,53 млрд $). Стоимостная оценка в пользу EEFT — P/E 10.32 vs 62.62 у GWRE. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала EEFT составляет 24.04%, что превышает показатель GWRE (12.92%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GWRE впереди: 14.11% против 7.11% у EEFT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По техническому скорингу GWRE сильнее: 50/100 против 20/100 у EEFT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. GWRE побеждает по числу метрик: 22 против 16 у EEFT. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

9.0

Guidewire Software, Inc.

GWRENYSE

135,71 $-4,09 $ (-2,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 11,54 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

5.8

Качество

5.9

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

EEFTGWRE

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E EEFT оценён рынком дешевле: 10.32 против 62.62 у GWRE (разница составляет 83.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) EEFT дешевле: 0.59 против 8.86. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) EEFT дешевле: 2.63 против 7.85. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA EEFT оценён ниже: 4.59 vs 61.71. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. EEFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 24.04% против 12.92% у GWRE. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: GWRE — 14.11%, EEFT — 7.11%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. EEFT несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.23, тогда как GWRE практически без долга (D/E 0.47). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

EEFTGWRE

Показатель	EEFT	GWRE
Мультипликаторы оценки
P/E	10.32	62.62
P/B	2.63	7.85
P/S	0.59	8.86
PEG	1.76	0.03
EV/EBITDA	4.59	61.71
Рентабельность
ROE	24.04%	12.92%
ROA	4.87%	7.03%
Валовая маржа	36.03%	63.76%
Операц. маржа	12.14%	6.81%
Чистая маржа	7.11%	14.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.23	0.47
Текущая ликв.	1.28	2.93
Быстрая ликв.	1.28	2.93
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$6.57	$2.23
Балансовая стоим.	$26.11	$17.81

Технический анализ

GWRE набирает 50 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 20 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): EEFT — 40.6 (нейтральная зона), GWRE — 52.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: EEFT на -5.2%, GWRE на -1.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: EEFT — 14.9 (нет тренда), GWRE — 15.3 (нет тренда). По бете GWRE стабильнее (0.43 vs 0.98). Значение ниже 0.8 делает GWRE защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) GWRE составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

EEFTGWRE

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EEFT	GWRE
Осцилляторы
RSI (14)	40.56	52.73
Stochastic %K	7.04	68.89
CCI (20)	-107.17	34.22
MFI	23.07	49.27
Williams %R	-92.96	-31.11
MACD гистограмма	-0.53	0.75
Momentum (10)	-5.08	8.71
Тренд
ADX	14.87	15.27
Цена vs EMA 9	-2.47%	+3.30%
Цена vs EMA 20	-4.47%	+2.77%
Цена vs SMA 50	-5.22%	-1.63%
Цена vs SMA 200	-14.16%	-25.19%
Объём
CMF	-0.28	0.01
Volume Ratio	112.29	131.29
Волатильность и статистика
Beta	0.98	0.43
ATR %	3.92%	5.51%
Sharpe (1г)	-1.48	-0.77
RS Rating	10.00	13.00
52w от хая	-41.79	-48.72
BB ширина	16.85	15.48

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): EEFT — 4,24 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: EEFT — 309,50 млн $, GWRE — 69,80 млн $. EEFT генерирует больше чистой прибыли. FCF: EEFT генерирует 410,80 млн $, GWRE — 295,13 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	EEFT	GWRE
Выручка	4,24 млрд $	1,20 млрд $
Чистая прибыль	309,50 млн $	69,80 млн $
EPS (TTM)	$7.87	$0.83
Операц. Cash Flow	536,30 млн $	300,87 млн $
Free Cash Flow	410,80 млн $	295,13 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	EEFT	GWRE
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для EEFT — ноябре (+6.47%), для GWRE — ноябре (+4.53%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для EEFT — сентябрь (-4.87%), для GWRE — декабрь (-3.53%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у GWRE: +15.56% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

GWRE

+1.6

-2.5

-0.7

+3.1

+3.8

+3.9

+3.8

-0.1

+2.5

-1.0

+4.5

-3.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Euronet Worldwide, Inc. или Guidewire Software, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Euronet Worldwide, Inc.: P/E 10.32 против 62.62. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — EEFT или GWRE?

ROE EEFT — 24.04%, GWRE — 12.92%. EEFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Euronet Worldwide, Inc. и Guidewire Software, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Euronet Worldwide, Inc. или Guidewire Software, Inc.?

По объёму выручки: EEFT — 4,24 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — EEFT или GWRE?

Чистая маржа EEFT — 7.11%, GWRE — 14.11%. GWRE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EEFT или GWRE?

Технический скоринг: EEFT — 20/100, GWRE — 50/100. GWRE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EEFT или GWRE?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик EEFT выигрывает 16, GWRE — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией