Сравнение EEFT vs GEN

Тикер 1

Тикер 2

EEFT13

29GEN

Euronet Worldwide, Inc. (EEFT) и Gen Digital Inc. (GEN) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации GEN крупнее в 5.9× (15,05 млрд $ vs 2,53 млрд $). По мультипликатору P/E EEFT оценён рынком дешевле: 10.32 против 15.47 у GEN (разница составляет 33.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует GEN (39.86% vs 24.04%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа GEN — 19.46%, у EEFT — 7.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: GEN обеспечивает 2.00% годовой доходности, EEFT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу GEN сильнее: 72/100 против 18/100 у EEFT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 29:13 в пользу GEN. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Gen Digital Inc.

GENNASDAQ

24,85 $-0,15 $ (-0,60%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 15,05 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

9.8

Качество

5.8

Рост

9.6

Техника

4.0

Дивиденды

7.8

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

EEFTGEN

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует EEFT с P/E 10.32 (у GEN — 15.47). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) EEFT дешевле: 0.59 против 3.03. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B EEFT — 2.63, у GEN — 5.76. EV/EBITDA EEFT — 4.59, у GEN — 8.86. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE GEN — 39.86%, у EEFT — 24.04%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. GEN удерживает чистую маржу на уровне 19.46%, опережая EEFT (7.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у EEFT — 2.23, у GEN — 3.14. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

EEFTGEN

Показатель	EEFT	GEN
Мультипликаторы оценки
P/E	10.32	15.47
P/B	2.63	5.76
P/S	0.59	3.03
PEG	1.76	0.29
EV/EBITDA	4.59	8.86
Рентабельность
ROE	24.04%	39.86%
ROA	4.87%	6.24%
Валовая маржа	36.03%	76.28%
Операц. маржа	12.14%	42.82%
Чистая маржа	7.11%	19.46%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.23	3.14
Текущая ликв.	1.28	0.40
Быстрая ликв.	1.28	0.40
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	2.00%
Коэфф. выплат	0.00%	32.07%
EPS	$6.57	$1.62
Балансовая стоим.	$26.11	$4.34

Технический анализ

GEN набирает 72 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): EEFT — 43.3 (нейтральная зона), GEN — 77.8 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: GEN выше на 23.3%, EEFT — ниже на -3.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: EEFT — 14.8 (нет тренда), GEN — 33.9 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете EEFT стабильнее (0.98 vs 1.07). Дневная волатильность (ATR%) EEFT составляет 3.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

EEFTGEN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EEFT	GEN
Осцилляторы
RSI (14)	43.33	77.80
Stochastic %K	20.68	99.01
CCI (20)	-98.05	119.81
MFI	30.71	82.94
Williams %R	-79.32	-0.99
MACD гистограмма	-0.54	0.47
Momentum (10)	-1.89	5.44
Тренд
ADX	14.84	33.94
Цена vs EMA 9	-1.21%	+7.20%
Цена vs EMA 20	-3.09%	+13.78%
Цена vs SMA 50	-3.60%	+23.26%
Цена vs SMA 200	-12.65%	-1.22%
Объём
CMF	-0.21	0.25
Volume Ratio	101.58	130.64
Волатильность и статистика
Beta	0.98	1.07
ATR %	3.94%	3.56%
Sharpe (1г)	-1.54	-0.42
RS Rating	10.00	25.00
52w от хая	-40.67	-22.41
BB ширина	16.52	40.12

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): EEFT — 4,24 млрд $, GEN — 5 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: EEFT — 309,50 млн $, GEN — 973 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): EEFT — 410,80 млн $, GEN — 1,52 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	EEFT	GEN
Выручка	4,24 млрд $	5 млрд $
Чистая прибыль	309,50 млн $	973 млн $
EPS (TTM)	$7.87	$1.59
Операц. Cash Flow	536,30 млн $	1,54 млрд $
Free Cash Flow	410,80 млн $	1,52 млрд $

Дивиденды

GEN выплачивает дивиденды с доходностью 2.00% годовых, тогда как EEFT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как EEFT не имеет дивидендной истории.

Показатель	EEFT	GEN
Див. доходность	—	2.00%
Годовые дивиденды	—	$0.25
Коэфф. выплат	—	32.07%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-12.94%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для EEFT — ноябре (+6.47%), для GEN — августе (+4.10%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: EEFT — сентябрь (-4.87%), GEN — март (-3.47%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у GEN: +8.42% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

GEN

+2.2

-1.8

-3.5

+0.9

+2.0

+2.6

+4.1

-1.8

-1.2

+3.9

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Euronet Worldwide, Inc. или Gen Digital Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Euronet Worldwide, Inc.: P/E 10.32 против 15.47. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — EEFT или GEN?

Рентабельность собственного капитала (ROE): EEFT — 24.04%, GEN — 39.86%. Преимущество у GEN.

Какие дивиденды у Euronet Worldwide, Inc. и Gen Digital Inc.?

Gen Digital Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 2.00%. Euronet Worldwide, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Euronet Worldwide, Inc. или Gen Digital Inc.?

Выручка EEFT за TTM — 4,24 млрд $, GEN — 5 млрд $. GEN генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — EEFT или GEN?

Чистая маржа EEFT — 7.11%, GEN — 19.46%. GEN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EEFT или GEN?

Технический скоринг: EEFT — 18/100, GEN — 72/100. GEN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EEFT или GEN?

Однозначного ответа нет. Счёт 13:29 в пользу GEN по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией