Сравнение EEFT vs GEN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует EEFT с P/E 9,94 (у GEN — 16,76). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) EEFT дешевле: 0,63 против 3,44. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B EEFT — 2,22, у GEN — 6,58. EV/EBITDA EEFT — 3,31, у GEN — 11,51. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE GEN — 41,89%, у EEFT — 23,02%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. GEN удерживает чистую маржу на уровне 20,73%, опережая EEFT (6,59%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у EEFT — 2,28, у GEN — 3,07. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0,47), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | EEFT | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9,94 | 16,76 | |
| P/B | 2,22 | 6,58 | |
| P/S | 0,63 | 3,44 | |
| PEG | -1,67 | 0,21 | |
| EV/EBITDA | 3,31 | 11,51 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23,02% | 41,89% | |
| ROA | 4,44% | 6,73% | |
| Валовая маржа | 33,76% | 75,86% | |
| Операц. маржа | 11,55% | 42,09% | |
| Чистая маржа | 6,59% | 20,73% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2,28 | 3,07 | |
| Текущая ликв. | 1,37 | 0,47 | |
| Быстрая ликв. | 1,37 | 0,47 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,71% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 29,53% | |
| EPS | $7,62 | $1,76 | |
| Балансовая стоим. | $32,88 | $4,43 | |
Технический анализ
GEN набирает 81 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): EEFT — 43,0 (нейтральная зона), GEN — 69,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: GEN выше на 12,4%, EEFT — ниже на -1,6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. GEN выше SMA 200 (+19,7%), EEFT — ниже (-1,0%). Долгосрочный тренд в пользу GEN. ADX: EEFT — 17,8 (нет тренда), GEN — 15,2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете EEFT стабильнее (0,74 vs 0,90). Дневная волатильность (ATR%) EEFT составляет 4,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | EEFT | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43,03 | 69,79 | |
| Stochastic %K | 7,83 | 88,79 | |
| CCI (20) | -147,01 | 159,77 | |
| MFI | 38,02 | 62,39 | |
| Williams %R | -92,17 | -11,21 | |
| MACD гистограмма | -1,12 | 0,15 | |
| Momentum (10) | -7,23 | 3,33 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17,78 | 15,19 | |
| Цена vs EMA 9 | -3,97% | +4,44% | |
| Цена vs EMA 20 | -5,11% | +7,30% | |
| Цена vs SMA 50 | -1,62% | +12,39% | |
| Цена vs SMA 200 | -1,00% | +19,72% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,08 | 0,10 | |
| Volume Ratio | 82,25 | 285,47 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,74 | 0,90 | |
| ATR % | 4,31% | 3,31% | |
| Sharpe (1г) | -0,63 | 0,07 | |
| RS Rating | 15,00 | 33,00 | |
| 52w от хая | -26,84 | -9,47 | |
| BB ширина | 17,65 | 14,84 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): EEFT — 4,24 млрд $, GEN — 5 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. GEN растёт быстрее по выручке: +27,10% год к году против +6,40% у EEFT. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: EEFT — 309,50 млн $, GEN — 973 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): EEFT — 410,80 млн $, GEN — 1,52 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | EEFT | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,24 млрд $ | 5 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +6.40% | +27.10% | |
| Чистая прибыль | 309,50 млн $ | 973 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +1.10% | +51.30% | |
| EPS (TTM) | $7,87 | $1,59 | |
| Операц. Cash Flow | 536,30 млн $ | 1,54 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 410,80 млн $ | 1,52 млрд $ |
Дивиденды
GEN выплачивает дивиденды с доходностью 1,71% годовых, тогда как EEFT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как EEFT не имеет дивидендной истории.
| Показатель | EEFT | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,71% | |
| Годовые дивиденды | — | $0,38 | |
| Коэфф. выплат | — | 29,53% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -5,59% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для EEFT — ноябре (+6,47%), для GEN — мае (+4,80%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: EEFT — сентябрь (-4,87%), GEN — март (-3,47%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у GEN: +10,35% против +3,78%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Euronet Worldwide, Inc. или Gen Digital Inc.?
У кого выше рентабельность — EEFT или GEN?
Какие дивиденды у Euronet Worldwide, Inc. и Gen Digital Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Euronet Worldwide, Inc. или Gen Digital Inc.?
У кого выше маржинальность — EEFT или GEN?
Какая акция лучше по технике — EEFT или GEN?
Что лучше купить — EEFT или GEN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией