Сравнение EEFT vs FOUR

Тикер 1

Тикер 2

EEFT20

14FOUR

Euronet Worldwide, Inc. (EEFT) и Shift4 Payments, Inc. (FOUR) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации FOUR крупнее в 1.6× (3,96 млрд $ vs 2,53 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует EEFT с P/E 10.32 (у FOUR — 30.44). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE EEFT — 24.04%, у FOUR — 6.42%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. EEFT удерживает чистую маржу на уровне 7.11%, опережая FOUR (2.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. FOUR набирает 32 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. EEFT побеждает по числу метрик: 20 против 14 у FOUR. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Shift4 Payments, Inc.

FOURNYSE

43,53 $+1,33 $ (+3,15%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,96 млрд $

ETP Rank5.7

Стоимость

9.7

Качество

3.7

Рост

6.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

EEFTFOUR

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, EEFT выглядит привлекательнее: 10.32 против 30.44. Премия к оценке FOUR может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) EEFT оценён ниже: 0.59 против 0.86. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B FOUR — 1.88, у EEFT — 2.63. EV/EBITDA EEFT — 4.59, у FOUR — 9.22. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует EEFT (24.04% vs 6.42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа EEFT — 7.11%, у FOUR — 2.29%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у EEFT — 2.23, у FOUR — 2.77. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

EEFTFOUR

Показатель	EEFT	FOUR
Мультипликаторы оценки
P/E	10.32	30.44
P/B	2.63	1.88
P/S	0.59	0.86
PEG	1.76	-0.42
EV/EBITDA	4.59	9.22
Рентабельность
ROE	24.04%	6.42%
ROA	4.87%	1.17%
Валовая маржа	36.03%	35.11%
Операц. маржа	12.14%	8.44%
Чистая маржа	7.11%	2.29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.23	2.77
Текущая ликв.	1.28	1.22
Быстрая ликв.	1.28	1.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	43.58%
EPS	$6.57	$1.39
Балансовая стоим.	$26.11	$24.17

Технический анализ

Техническая картина в пользу FOUR: скоринг 32/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: EEFT — 43.3, FOUR — 49.4. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: EEFT на -3.6%, FOUR на -2.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: EEFT — 14.8 (нет тренда), FOUR — 7.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета EEFT — 0.98, FOUR — 1.42. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FOUR составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

EEFTFOUR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EEFT	FOUR
Осцилляторы
RSI (14)	43.33	49.41
Stochastic %K	20.68	35.63
CCI (20)	-98.05	-26.29
MFI	30.71	52.62
Williams %R	-79.32	-64.37
MACD гистограмма	-0.54	0.08
Momentum (10)	-1.89	-3.32
Тренд
ADX	14.84	7.64
Цена vs EMA 9	-1.21%	+2.55%
Цена vs EMA 20	-3.09%	+0.69%
Цена vs SMA 50	-3.60%	-2.17%
Цена vs SMA 200	-12.65%	-32.30%
Объём
CMF	-0.21	-0.11
Volume Ratio	101.58	71.37
Волатильность и статистика
Beta	0.98	1.42
ATR %	3.94%	6.37%
Sharpe (1г)	-1.54	-1.14
RS Rating	10.00	3.00
52w от хая	-40.67	-59.88
BB ширина	16.52	17.14

Финансовая отчётность

По объёму выручки: EEFT генерирует 4,24 млрд $, FOUR — 4,18 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: EEFT — 309,50 млн $, FOUR — 119 млн $. EEFT генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): EEFT — 410,80 млн $, FOUR — 499 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	EEFT	FOUR
Выручка	4,24 млрд $	4,18 млрд $
Чистая прибыль	309,50 млн $	119 млн $
EPS (TTM)	$7.87	$1.15
Операц. Cash Flow	536,30 млн $	634 млн $
Free Cash Flow	410,80 млн $	499 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	EEFT	FOUR
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	43.58%
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет EEFT показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.47%), FOUR — в ноябре (+14.92%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: EEFT — сентябрь (-4.87%), FOUR — октябрь (-6.99%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FOUR: +15.57% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

FOUR

+0.7

-3.3

+0.7

-3.8

+0.3

-1.1

+1.9

+7.5

-3.3

-7.0

+14.9

+8.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Euronet Worldwide, Inc. или Shift4 Payments, Inc.?

Мультипликатор P/E у Euronet Worldwide, Inc. ниже (10.32 vs 30.44), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — EEFT или FOUR?

Рентабельность собственного капитала (ROE): EEFT — 24.04%, FOUR — 6.42%. Преимущество у EEFT.

Какие дивиденды у Euronet Worldwide, Inc. и Shift4 Payments, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Euronet Worldwide, Inc. или Shift4 Payments, Inc.?

Выручка EEFT за TTM — 4,24 млрд $, FOUR — 4,18 млрд $. FOUR генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — EEFT или FOUR?

Чистая маржа EEFT — 7.11%, FOUR — 2.29%. EEFT оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EEFT или FOUR?

Технический скоринг: EEFT — 18/100, FOUR — 32/100. FOUR имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EEFT или FOUR?

Однозначного ответа нет. Счёт 20:14 в пользу EEFT по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией