Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение EEFT vs FICO

Тикер 1

Тикер 2

EEFT16

23FICO

EEFT против FICO — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FICO крупнее в 8,8× (23,28 млрд $ vs 2,64 млрд $). Стоимостная оценка в пользу EEFT — P/E 9,73 vs 30,58 у FICO. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как EEFT показывает рентабельность 23,02%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. По чистой рентабельности FICO впереди: 34,05% против 6,59% у EEFT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По технике ситуация паритетная: 29/100 и 31/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. FICO побеждает по числу метрик: 23 против 16 у EEFT. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

$69,21-$1,34 (-1,90%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,64 млрд $

ETP Rank5.8

Стоимость

10.0

Качество

4.6

Рост

6.7

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

5.0

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

$1078,12+$13,71 (+1,29%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 23,28 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

8.4

Качество

6.1

Рост

8.6

Техника

3.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

EEFTFICO

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E EEFT оценён рынком дешевле: 9,73 против 30,58 у FICO. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) EEFT оценён ниже: 0,61 против 9,60. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA EEFT оценён ниже: 3,27 vs 22,36. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как EEFT показывает рентабельность 23,02%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Маржинальность: FICO — 34,05%, EEFT — 6,59%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. EEFT несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2,28, тогда как FICO практически без долга (D/E -1,37). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

EEFTFICO

Показатель	EEFT	FICO
Мультипликаторы оценки
P/E	9,73	30,58
P/B	2,17	-5,89
P/S	0,61	9,60
PEG	-1,63	0,90
EV/EBITDA	3,27	22,36
Рентабельность
ROE	23,02%	-33,43%
ROA	4,44%	40,00%
Валовая маржа	33,76%	85,10%
Операц. маржа	11,55%	51,65%
Чистая маржа	6,59%	34,05%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2,28	-1,37
Текущая ликв.	1,37	1,18
Быстрая ликв.	1,37	1,18
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$7,62	$35,95
Балансовая стоим.	$32,88	-$180,73

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 29/100 и 31/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: EEFT — 42,2, FICO — 42,2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: EEFT на -3,8%, FICO на -9,6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: EEFT — 17,2 (нет тренда), FICO — 15,5 (нет тренда). Волатильность: бета FICO — 0,38, EEFT — 0,75. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

EEFTFICO

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EEFT	FICO
Осцилляторы
RSI (14)	42,19	42,21
Stochastic %K	11,83	12,50
CCI (20)	-87,86	-48,39
MFI	30,20	38,82
Williams %R	-88,17	-87,50
MACD гистограмма	-0,65	-4,19
Momentum (10)	-2,92	18,95
Тренд
ADX	17,24	15,53
Цена vs EMA 9	-2,97%	-1,38%
Цена vs EMA 20	-4,78%	-4,73%
Цена vs SMA 50	-3,75%	-9,55%
Цена vs SMA 200	-2,62%	-20,82%
Объём
CMF	-0,10	-0,09
Volume Ratio	57,42	55,36
Волатильность и статистика
Beta	0,75	0,38
ATR %	4,10%	5,45%
Sharpe (1г)	-0,82	-0,25
RS Rating	13,00	18,00
52w от хая	-28,39	-46,73
BB ширина	20,93	37,15

Финансовая отчётность

По объёму выручки: EEFT генерирует 4,24 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FICO — +15,90%, EEFT — +6,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: EEFT — 309,50 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: EEFT генерирует 410,80 млн $, FICO — 769,88 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	EEFT	FICO
Выручка	4,24 млрд $	1,99 млрд $
Рост выручки (г/г)	+6.40%	+15.90%
Чистая прибыль	309,50 млн $	651,95 млн $
Рост прибыли (г/г)	+1.10%	+27.10%
EPS (TTM)	$7,87	$26,90
Операц. Cash Flow	536,30 млн $	778,81 млн $
Free Cash Flow	410,80 млн $	769,88 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как EEFT не имеет дивидендной истории.

Показатель	EEFT	FICO
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	$0,02
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	14
CAGR дивидендов (5л)	—	-24,21%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет EEFT показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6,47%), FICO — в ноябре (+11,85%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для EEFT — сентябрь (-4,87%), для FICO — сентябрь (-3,58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +3,78%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EEFT

+4,1

+0,5

-1,0

+1,5

+4,0

-4,5

-1,3

+0,9

-4,9

-3,8

+6,5

+1,7

FICO

+4,2

+0,6

-3,3

+1,9

+6,0

+3,1

+2,6

+1,7

-3,6

-0,4

+11,8

+0,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Euronet Worldwide, Inc. или Fair Isaac Corporation?

Мультипликатор P/E у Euronet Worldwide, Inc. ниже (9,73 vs 30,58), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — EEFT или FICO?

ROE EEFT — 23,02%, FICO — -33,43%. EEFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Euronet Worldwide, Inc. и Fair Isaac Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Euronet Worldwide, Inc. или Fair Isaac Corporation?

По объёму выручки: EEFT — 4,24 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — EEFT или FICO?

Чистая маржа EEFT — 6,59%, FICO — 34,05%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EEFT или FICO?

Технический скоринг: EEFT — 29/100, FICO — 31/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EEFT или FICO?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик EEFT выигрывает 16, FICO — 23. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией