Сравнение EEFT vs FICO

Тикер 1

Тикер 2

EEFT13

28FICO

EEFT против FICO — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FICO крупнее в 11.2× (28,48 млрд $ vs 2,53 млрд $). Стоимостная оценка в пользу EEFT — P/E 10.32 vs 38.27 у FICO. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как EEFT показывает рентабельность 24.04%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. По чистой рентабельности FICO впереди: 33.67% против 7.11% у EEFT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. FICO побеждает по числу метрик: 28 против 13 у EEFT. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

EEFTFICO

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E EEFT оценён рынком дешевле: 10.32 против 38.27 у FICO (разница составляет 73.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) EEFT оценён ниже: 0.59 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA EEFT оценён ниже: 4.59 vs 27.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как EEFT показывает рентабельность 24.04%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Маржинальность: FICO — 33.67%, EEFT — 7.11%. У FICO маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. EEFT несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.23, тогда как FICO практически без долга (D/E -1.74). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

EEFTFICO

Показатель	EEFT	FICO
Мультипликаторы оценки
P/E	10.32	38.27
P/B	2.63	-13.83
P/S	0.59	12.65
PEG	1.76	1.09
EV/EBITDA	4.59	27.49
Рентабельность
ROE	24.04%	-43.08%
ROA	4.87%	37.09%
Валовая маржа	36.03%	84.16%
Операц. маржа	12.14%	50.37%
Чистая маржа	7.11%	33.67%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.23	-1.74
Текущая ликв.	1.28	2.22
Быстрая ликв.	1.28	2.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$6.57	$32.15
Балансовая стоим.	$26.11	$-88.95

Технический анализ

Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 18/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: EEFT — 43.3, FICO — 68.5. Обе акции находятся в одной зоне. FICO торгуется выше SMA 50 (14.3%), тогда как EEFT ниже этой средней (-3.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: EEFT — 14.8 (нет тренда), FICO — 17.6 (нет тренда). Волатильность: бета FICO — 0.74, EEFT — 0.98. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

EEFTFICO

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EEFT	FICO
Осцилляторы
RSI (14)	43.33	68.55
Stochastic %K	20.68	93.53
CCI (20)	-98.05	180.47
MFI	30.71	80.45
Williams %R	-79.32	-6.47
MACD гистограмма	-0.54	20.06
Momentum (10)	-1.89	163.23
Тренд
ADX	14.84	17.55
Цена vs EMA 9	-1.21%	+7.68%
Цена vs EMA 20	-3.09%	+11.22%
Цена vs SMA 50	-3.60%	+14.33%
Цена vs SMA 200	-12.65%	-15.15%
Объём
CMF	-0.21	0.21
Volume Ratio	101.58	88.22
Волатильность и статистика
Beta	0.98	0.74
ATR %	3.94%	4.89%
Sharpe (1г)	-1.54	-0.75
RS Rating	10.00	6.00
52w от хая	-40.67	-44.18
BB ширина	16.52	23.66

Финансовая отчётность

По объёму выручки: EEFT генерирует 4,24 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: EEFT — 309,50 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: EEFT генерирует 410,80 млн $, FICO — 769,88 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	EEFT	FICO
Выручка	4,24 млрд $	1,99 млрд $
Чистая прибыль	309,50 млн $	651,95 млн $
EPS (TTM)	$7.87	$26.90
Операц. Cash Flow	536,30 млн $	778,81 млн $
Free Cash Flow	410,80 млн $	769,88 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как EEFT не имеет дивидендной истории.

Показатель	EEFT	FICO
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	$0.02
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-24.21%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет EEFT показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.47%), FICO — в ноябре (+11.85%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для EEFT — сентябрь (-4.87%), для FICO — сентябрь (-3.58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Euronet Worldwide, Inc. или Fair Isaac Corporation?

Мультипликатор P/E у Euronet Worldwide, Inc. ниже (10.32 vs 38.27), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — EEFT или FICO?

ROE EEFT — 24.04%, FICO — -43.08%. EEFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Euronet Worldwide, Inc. и Fair Isaac Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Euronet Worldwide, Inc. или Fair Isaac Corporation?

По объёму выручки: EEFT — 4,24 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — EEFT или FICO?

Чистая маржа EEFT — 7.11%, FICO — 33.67%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EEFT или FICO?

Технический скоринг: EEFT — 18/100, FICO — 71/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EEFT или FICO?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик EEFT выигрывает 13, FICO — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией