Сравнение DUOL vs PAYC

Тикер 1

Тикер 2

DUOL12

26PAYC

Инвесторы часто выбирают между DUOL и PAYC — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует DUOL с P/E 11.79 (у PAYC — 15.01). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала DUOL составляет 33.63%, что превышает показатель PAYC (31.03%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DUOL впереди: 38.44% против 22.44% у PAYC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. PAYC выплачивает дивиденды с доходностью 1.09% годовых, тогда как DUOL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу PAYC сильнее: 73/100 против 43/100 у DUOL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. PAYC побеждает по числу метрик: 26 против 12 у DUOL. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Duolingo, Inc.

DUOLNASDAQ

105,64 $-1,18 $ (-1,10%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,92 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

9.4

Качество

8.5

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

5.0

Paycom Software, Inc.

PAYCNYSE

134,35 $-3,63 $ (-2,63%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 7,33 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

9.5

Качество

7.3

Рост

4.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

DUOLPAYC

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, DUOL выглядит привлекательнее: 11.79 против 15.01. Премия к оценке PAYC может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) PAYC дешевле: 3.60 против 4.53. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) DUOL дешевле: 3.58 против 8.69. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PAYC оценён ниже: 9.81 vs 22.87. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. DUOL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 33.63% против 31.03% у PAYC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: DUOL — 38.44%, PAYC — 22.44%. У DUOL маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DUOL — 0.07, PAYC — 0.94. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

DUOLPAYC

Показатель	DUOL	PAYC
Мультипликаторы оценки
P/E	11.79	15.01
P/B	3.58	8.69
P/S	4.53	3.60
PEG	0.04	0.64
EV/EBITDA	22.87	9.81
Рентабельность
ROE	33.63%	31.03%
ROA	20.52%	9.74%
Валовая маржа	72.67%	79.74%
Операц. маржа	14.27%	28.30%
Чистая маржа	38.44%	22.44%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.07	0.94
Текущая ликв.	2.62	1.02
Быстрая ликв.	2.62	1.02
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.09%
Коэфф. выплат	0.00%	17.33%
EPS	$9.06	$9.19
Балансовая стоим.	$29.85	$15.89

Технический анализ

PAYC набирает 73 из 100 по техническому скорингу, DUOL — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): DUOL — 50.3 (нейтральная зона), PAYC — 58.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: DUOL на 4.9%, PAYC на 8.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: DUOL — 19.2 (нет тренда), PAYC — 20.0 (слабый тренд). По бете PAYC стабильнее (0.47 vs 0.94). Значение ниже 0.8 делает PAYC защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) DUOL составляет 5.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DUOLPAYC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DUOL	PAYC
Осцилляторы
RSI (14)	50.27	58.12
Stochastic %K	41.09	64.28
CCI (20)	15.13	63.93
MFI	57.22	59.38
Williams %R	-58.91	-35.72
MACD гистограмма	0.14	0.51
Momentum (10)	1.80	11.62
Тренд
ADX	19.20	20.03
Цена vs EMA 9	-2.39%	+0.83%
Цена vs EMA 20	-0.59%	+3.25%
Цена vs SMA 50	+4.86%	+8.66%
Цена vs SMA 200	-44.94%	-17.42%
Объём
CMF	0.01	0.13
Volume Ratio	74.20	99.56
Волатильность и статистика
Beta	0.94	0.47
ATR %	5.94%	4.34%
Sharpe (1г)	-2.35	-1.71
RS Rating	1.00	5.00
52w от хая	-80.23	-48.47
BB ширина	14.05	17.05

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): DUOL — 1,04 млрд $, PAYC — 2,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: DUOL — 414,06 млн $, PAYC — 453,40 млн $. PAYC генерирует больше чистой прибыли. FCF: DUOL генерирует 369,73 млн $, PAYC — 408 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	DUOL	PAYC
Выручка	1,04 млрд $	2,05 млрд $
Чистая прибыль	414,06 млн $	453,40 млн $
EPS (TTM)	$9.05	$8.13
Операц. Cash Flow	387,82 млн $	678,90 млн $
Free Cash Flow	369,73 млн $	408 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: PAYC обеспечивает 1.09% годовой доходности, DUOL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PAYC выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как DUOL не имеет дивидендной истории.

Показатель	DUOL	PAYC
Див. доходность	—	1.09%
Годовые дивиденды	—	$0.75
Коэфф. выплат	—	17.33%
Лет выплат	0.00%	4.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для DUOL — сентябре (+16.33%), для PAYC — июле (+6.65%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для DUOL — февраль (-5.30%), для PAYC — сентябрь (-3.42%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PAYC: +24.43% против +10.19%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DUOL

+0.2

-5.3

+7.8

+4.5

+3.7

-5.1

-3.2

+0.7

+16.3

-5.2

-3.5

-0.6

PAYC

+0.1

+1.6

+0.0

+4.5

+0.4

+3.0

+6.7

+5.0

-3.4

+3.7

+4.0

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Duolingo, Inc. или Paycom Software, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Duolingo, Inc.: P/E 11.79 против 15.01. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — DUOL или PAYC?

ROE DUOL — 33.63%, PAYC — 31.03%. DUOL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Duolingo, Inc. и Paycom Software, Inc.?

Paycom Software, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.09%. Duolingo, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Duolingo, Inc. или Paycom Software, Inc.?

По объёму выручки: DUOL — 1,04 млрд $, PAYC — 2,05 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — DUOL или PAYC?

Чистая маржа DUOL — 38.44%, PAYC — 22.44%. DUOL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DUOL или PAYC?

Технический скоринг: DUOL — 43/100, PAYC — 73/100. PAYC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DUOL или PAYC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик DUOL выигрывает 12, PAYC — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией