Сравнение DUOL vs NCNO

Тикер 1

Тикер 2

DUOL25

11NCNO

Duolingo, Inc. (DUOL) и nCino, Inc. (NCNO) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации DUOL крупнее в 2.9× (4,92 млрд $ vs 1,72 млрд $). Если ориентироваться на P/E, DUOL выглядит привлекательнее: 11.79 против 339.71. Премия к оценке NCNO может быть оправдана, если компания растёт быстрее. ROE DUOL — 33.63%, у NCNO — 0.49%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. DUOL удерживает чистую маржу на уровне 38.44%, опережая NCNO (0.87%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. DUOL набирает 38 из 100 по техническому скорингу, NCNO — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. DUOL побеждает по числу метрик: 25 против 11 у NCNO. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Duolingo, Inc.

DUOLNASDAQ

105,64 $-1,18 $ (-1,10%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,92 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

9.4

Качество

8.5

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

nCino, Inc.

NCNONASDAQ

15,83 $+0,36 $ (+2,33%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 1,72 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

6.3

Качество

4.7

Рост

7.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

DUOLNCNO

Фундаментальный анализ

DUOL торгуется с P/E 11.79, тогда как NCNO — с P/E 339.71. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) NCNO оценён ниже: 2.83 против 4.53. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B NCNO — 1.67, у DUOL — 3.58. EV/EBITDA DUOL — 22.87, у NCNO — 34.69. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует DUOL (33.63% vs 0.49%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DUOL — 38.44%, у NCNO — 0.87%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DUOL — 0.07, у NCNO — 0.26. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DUOLNCNO

Показатель	DUOL	NCNO
Мультипликаторы оценки
P/E	11.79	339.71
P/B	3.58	1.67
P/S	4.53	2.83
PEG	0.04	1.49
EV/EBITDA	22.87	34.69
Рентабельность
ROE	33.63%	0.49%
ROA	20.52%	0.31%
Валовая маржа	72.67%	60.55%
Операц. маржа	14.27%	0.63%
Чистая маржа	38.44%	0.87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.07	0.26
Текущая ликв.	2.62	1.00
Быстрая ликв.	2.62	1.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$9.06	$0.05
Балансовая стоим.	$29.85	$9.39

Технический анализ

Техническая картина в пользу DUOL: скоринг 38/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: DUOL — 48.8, NCNO — 43.6. Обе акции находятся в одной зоне. DUOL торгуется выше SMA 50 (3.6%), тогда как NCNO ниже этой средней (-4.3%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: DUOL — 18.5 (нет тренда), NCNO — 24.2 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета DUOL — 0.90, NCNO — 1.10. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) DUOL составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DUOLNCNO

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DUOL	NCNO
Осцилляторы
RSI (14)	48.84	43.58
Stochastic %K	35.26	36.03
CCI (20)	-43.32	-67.77
MFI	52.55	43.93
Williams %R	-64.74	-63.97
MACD гистограмма	-0.23	-0.19
Momentum (10)	-7.97	-1.95
Тренд
ADX	18.54	24.24
Цена vs EMA 9	-2.80%	+0.67%
Цена vs EMA 20	-1.53%	-2.91%
Цена vs SMA 50	+3.56%	-4.26%
Цена vs SMA 200	-45.22%	-30.02%
Объём
CMF	-0.03	-0.08
Volume Ratio	51.48	95.77
Волатильность и статистика
Beta	0.90	1.10
ATR %	5.77%	5.49%
Sharpe (1г)	-2.33	-0.95
RS Rating	1.00	11.00
52w от хая	-80.45	-53.33
BB ширина	12.67	28.63

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DUOL генерирует 1,04 млрд $, NCNO — 594,78 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: DUOL — 414,06 млн $, NCNO — 5,18 млн $. DUOL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DUOL — 369,73 млн $, NCNO — 82,56 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	DUOL	NCNO
Выручка	1,04 млрд $	594,78 млн $
Чистая прибыль	414,06 млн $	5,18 млн $
EPS (TTM)	$9.05	$0.05
Операц. Cash Flow	387,82 млн $	90,06 млн $
Free Cash Flow	369,73 млн $	82,56 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	DUOL	NCNO
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DUOL показывает лучшую среднюю доходность в сентябре (+16.33%), NCNO — в июне (+5.29%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: DUOL — февраль (-5.30%), NCNO — апрель (-8.93%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, октябрь, ноябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DUOL

+0.2

-5.3

+7.8

+4.5

+3.7

-5.1

-3.2

+0.7

+16.3

-5.2

-3.5

-0.6

NCNO

-5.2

-7.9

-3.2

-8.9

+2.1

+5.3

+0.6

+4.6

-0.2

-1.1

-1.7

-3.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Duolingo, Inc. или nCino, Inc.?

Мультипликатор P/E у Duolingo, Inc. ниже (11.79 vs 339.71), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — DUOL или NCNO?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DUOL — 33.63%, NCNO — 0.49%. Преимущество у DUOL.

Какие дивиденды у Duolingo, Inc. и nCino, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Duolingo, Inc. или nCino, Inc.?

Выручка DUOL за TTM — 1,04 млрд $, NCNO — 594,78 млн $. DUOL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DUOL или NCNO?

Чистая маржа DUOL — 38.44%, NCNO — 0.87%. DUOL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DUOL или NCNO?

Технический скоринг: DUOL — 38/100, NCNO — 18/100. DUOL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DUOL или NCNO?

Однозначного ответа нет. Счёт 25:11 в пользу DUOL по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией