Сравнение DUOL vs GWRE

Тикер 1

Тикер 2

DUOL20

19GWRE

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Duolingo, Inc. (DUOL) и Guidewire Software, Inc. (GWRE). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации GWRE крупнее в 2.3× (11,54 млрд $ vs 4,92 млрд $). Стоимостная оценка в пользу DUOL — P/E 11.79 vs 62.62 у GWRE. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала DUOL составляет 33.63%, что превышает показатель GWRE (12.92%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DUOL впереди: 38.44% против 14.11% у GWRE. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Техническая картина в пользу GWRE: скоринг 50/100 vs 43/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 20:19 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Duolingo, Inc.

DUOLNASDAQ

105,64 $-1,18 $ (-1,10%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,92 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

9.4

Качество

8.5

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

5.0

Guidewire Software, Inc.

GWRENYSE

135,71 $-4,09 $ (-2,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 11,54 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

5.8

Качество

5.9

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

DUOLGWRE

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E DUOL оценён рынком дешевле: 11.79 против 62.62 у GWRE (разница составляет 81.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу DUOL: 4.53 vs 8.86 у GWRE. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) DUOL дешевле: 3.58 против 7.85. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA DUOL оценён ниже: 22.87 vs 61.71. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. DUOL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 33.63% против 12.92% у GWRE. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: DUOL — 38.44%, GWRE — 14.11%. У DUOL маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DUOL — 0.07, GWRE — 0.47. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

DUOLGWRE

Показатель	DUOL	GWRE
Мультипликаторы оценки
P/E	11.79	62.62
P/B	3.58	7.85
P/S	4.53	8.86
PEG	0.04	0.03
EV/EBITDA	22.87	61.71
Рентабельность
ROE	33.63%	12.92%
ROA	20.52%	7.03%
Валовая маржа	72.67%	63.76%
Операц. маржа	14.27%	6.81%
Чистая маржа	38.44%	14.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.07	0.47
Текущая ликв.	2.62	2.93
Быстрая ликв.	2.62	2.93
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$9.06	$2.23
Балансовая стоим.	$29.85	$17.81

Технический анализ

По техническому скорингу GWRE сильнее: 50/100 против 43/100 у DUOL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у DUOL составляет 50.3 (нейтральная зона), у GWRE — 52.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: DUOL выше на 4.9%, GWRE — ниже на -1.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: DUOL — 19.2 (нет тренда), GWRE — 15.3 (нет тренда). GWRE менее волатилен — бета 0.43 против 0.94 у DUOL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) DUOL составляет 5.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DUOLGWRE

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DUOL	GWRE
Осцилляторы
RSI (14)	50.27	52.73
Stochastic %K	41.09	68.89
CCI (20)	15.13	34.22
MFI	57.22	49.27
Williams %R	-58.91	-31.11
MACD гистограмма	0.14	0.75
Momentum (10)	1.80	8.71
Тренд
ADX	19.20	15.27
Цена vs EMA 9	-2.39%	+3.30%
Цена vs EMA 20	-0.59%	+2.77%
Цена vs SMA 50	+4.86%	-1.63%
Цена vs SMA 200	-44.94%	-25.19%
Объём
CMF	0.01	0.01
Volume Ratio	74.20	131.29
Волатильность и статистика
Beta	0.94	0.43
ATR %	5.94%	5.51%
Sharpe (1г)	-2.35	-0.77
RS Rating	1.00	13.00
52w от хая	-80.23	-48.72
BB ширина	14.05	15.48

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): DUOL — 1,04 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: DUOL — 414,06 млн $, GWRE — 69,80 млн $. DUOL генерирует больше чистой прибыли. FCF: DUOL генерирует 369,73 млн $, GWRE — 295,13 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	DUOL	GWRE
Выручка	1,04 млрд $	1,20 млрд $
Чистая прибыль	414,06 млн $	69,80 млн $
EPS (TTM)	$9.05	$0.83
Операц. Cash Flow	387,82 млн $	300,87 млн $
Free Cash Flow	369,73 млн $	295,13 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	DUOL	GWRE
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность DUOL приходится на сентябре (+16.33%), а GWRE — на ноябре (+4.53%). Слабые месяцы: для DUOL — февраль (-5.30%), для GWRE — декабрь (-3.53%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, октябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, сентябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у GWRE: +15.56% против +10.19%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DUOL

+0.2

-5.3

+7.8

+4.5

+3.7

-5.1

-3.2

+0.7

+16.3

-5.2

-3.5

-0.6

GWRE

+1.6

-2.5

-0.7

+3.1

+3.8

+3.9

+3.8

-0.1

+2.5

-1.0

+4.5

-3.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Duolingo, Inc. или Guidewire Software, Inc.?

По P/E Duolingo, Inc. оценена ниже: 11.79 против 62.62. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — DUOL или GWRE?

ROE DUOL — 33.63%, GWRE — 12.92%. DUOL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Duolingo, Inc. и Guidewire Software, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Duolingo, Inc. или Guidewire Software, Inc.?

По объёму выручки: DUOL — 1,04 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — DUOL или GWRE?

Чистая маржа DUOL — 38.44%, GWRE — 14.11%. DUOL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DUOL или GWRE?

Технический скоринг: DUOL — 43/100, GWRE — 50/100. GWRE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DUOL или GWRE?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик DUOL выигрывает 20, GWRE — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией