Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение DUOL vs FOUR

Тикер 1

Тикер 2

DUOL30

11FOUR

Duolingo, Inc. (DUOL) и Shift4 Payments, Inc. (FOUR) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации DUOL крупнее в 1,5× (6,06 млрд $ vs 4,04 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует DUOL с P/E 14,62 (у FOUR — 69,88). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE DUOL — 30,11%, у FOUR — 5,65%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. DUOL удерживает чистую маржу на уровне 35,87%, опережая FOUR (1,88%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По техническому скорингу DUOL сильнее: 59/100 против 19/100 у FOUR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. DUOL побеждает по числу метрик: 30 против 11 у FOUR. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Duolingo, Inc.

DUOLNASDAQ

$130,16-$2,67 (-2,01%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 6,06 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

9.4

Качество

8.2

Рост

10.0

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

4.5

Сезонность

5.0

Shift4 Payments, Inc.

FOURNYSE

$44,35-$1,02 (-2,25%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,04 млрд $

ETP Rank4.8

Стоимость

8.0

Качество

3.7

Рост

6.8

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

DUOLFOUR

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, DUOL выглядит привлекательнее: 14,62 против 69,88. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) FOUR дешевле: 0,84 против 5,30. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FOUR — 2,17, у DUOL — 4,31. EV/EBITDA FOUR — 9,04, у DUOL — 24,05. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует DUOL (30,11% vs 5,65%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DUOL — 35,87%, у FOUR — 1,88%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка FOUR значительно выше: D/E 2,82 vs 0,06 у DUOL. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

DUOLFOUR

Показатель	DUOL	FOUR
Мультипликаторы оценки
P/E	14,62	69,88
P/B	4,31	2,17
P/S	5,30	0,84
PEG	0,06	-0,88
EV/EBITDA	24,05	9,04
Рентабельность
ROE	30,11%	5,65%
ROA	19,81%	1,04%
Валовая маржа	72,34%	35,91%
Операц. маржа	14,18%	8,11%
Чистая маржа	35,87%	1,88%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,06	2,82
Текущая ликв.	2,72	1,21
Быстрая ликв.	2,72	1,21
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	51,05%
EPS	$8,80	$1,14
Балансовая стоим.	$30,19	$21,96

Технический анализ

DUOL набирает 59 из 100 по техническому скорингу, FOUR — 19 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): DUOL — 48,9 (нейтральная зона), FOUR — 44,6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. DUOL торгуется выше SMA 50 (1,6%), тогда как FOUR ниже этой средней (-4,7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: DUOL — 16,5 (нет тренда), FOUR — 21,5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете DUOL стабильнее (0,82 vs 1,43). Дневная волатильность (ATR%) FOUR составляет 7,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DUOLFOUR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DUOL	FOUR
Осцилляторы
RSI (14)	48,87	44,59
Stochastic %K	52,08	27,44
CCI (20)	-16,63	-69,47
MFI	52,31	38,82
Williams %R	-47,92	-72,56
MACD гистограмма	-0,44	-0,81
Momentum (10)	-5,64	-9,93
Тренд
ADX	16,50	21,54
Цена vs EMA 9	-2,98%	-3,31%
Цена vs EMA 20	-1,98%	-6,36%
Цена vs SMA 50	+1,58%	-4,71%
Цена vs SMA 200	-4,66%	-16,80%
Объём
CMF	0,16	0,01
Volume Ratio	113,56	51,01
Волатильность и статистика
Beta	0,82	1,43
ATR %	6,53%	7,77%
Sharpe (1г)	-1,16	-0,92
RS Rating	1,00	4,00
52w от хая	-64,98	-52,20
BB ширина	20,61	39,87

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): DUOL — 1,04 млрд $, FOUR — 4,18 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. DUOL растёт быстрее по выручке: +38,70% год к году против +25,50% у FOUR. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: DUOL — 414,06 млн $, FOUR — 119 млн $. DUOL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DUOL — 369,73 млн $, FOUR — 499 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	DUOL	FOUR
Выручка	1,04 млрд $	4,18 млрд $
Рост выручки (г/г)	+38.70%	+25.50%
Чистая прибыль	414,06 млн $	119 млн $
Рост прибыли (г/г)	+367.50%	-48.20%
EPS (TTM)	$9,05	$1,15
Операц. Cash Flow	387,82 млн $	634 млн $
Free Cash Flow	369,73 млн $	499 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	DUOL	FOUR
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	51,05%
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для DUOL — сентябре (+16,33%), для FOUR — ноябре (+14,92%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: DUOL — февраль (-5,30%), FOUR — октябрь (-6,99%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у FOUR: +17,34% против +12,41%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DUOL

+0,2

-5,3

+7,8

+4,5

+3,0

-4,6

-0,8

+0,7

+16,3

-5,2

-3,5

-0,6

FOUR

+0,7

-3,3

+0,7

-3,8

+0,0

+0,1

+2,7

+7,5

-3,3

-7,0

+14,9

+8,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Duolingo, Inc. или Shift4 Payments, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Duolingo, Inc.: P/E 14,62 против 69,88. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — DUOL или FOUR?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DUOL — 30,11%, FOUR — 5,65%. Преимущество у DUOL.

Какие дивиденды у Duolingo, Inc. и Shift4 Payments, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Duolingo, Inc. или Shift4 Payments, Inc.?

Выручка DUOL за TTM — 1,04 млрд $, FOUR — 4,18 млрд $. FOUR генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DUOL или FOUR?

Чистая маржа DUOL — 35,87%, FOUR — 1,88%. DUOL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DUOL или FOUR?

Технический скоринг: DUOL — 59/100, FOUR — 19/100. DUOL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DUOL или FOUR?

Однозначного ответа нет. Счёт 30:11 в пользу DUOL по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией