Сравнение DUOL vs FOUR

Тикер 1

Тикер 2

DUOL25

13FOUR

Duolingo, Inc. (DUOL) и Shift4 Payments, Inc. (FOUR) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует DUOL с P/E 11.79 (у FOUR — 30.44). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE DUOL — 33.63%, у FOUR — 6.42%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. DUOL удерживает чистую маржу на уровне 38.44%, опережая FOUR (2.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По техническому скорингу DUOL сильнее: 43/100 против 32/100 у FOUR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. DUOL побеждает по числу метрик: 25 против 13 у FOUR. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Duolingo, Inc.

DUOLNASDAQ

105,64 $-1,18 $ (-1,10%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,92 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

9.4

Качество

8.5

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

5.0

Shift4 Payments, Inc.

FOURNYSE

43,53 $+1,33 $ (+3,15%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,96 млрд $

ETP Rank5.7

Стоимость

9.7

Качество

3.7

Рост

6.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

DUOLFOUR

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, DUOL выглядит привлекательнее: 11.79 против 30.44. Премия к оценке FOUR может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) FOUR дешевле: 0.86 против 4.53. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FOUR — 1.88, у DUOL — 3.58. EV/EBITDA FOUR — 9.22, у DUOL — 22.87. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует DUOL (33.63% vs 6.42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DUOL — 38.44%, у FOUR — 2.29%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка FOUR значительно выше: D/E 2.77 vs 0.07 у DUOL. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

DUOLFOUR

Показатель	DUOL	FOUR
Мультипликаторы оценки
P/E	11.79	30.44
P/B	3.58	1.88
P/S	4.53	0.86
PEG	0.04	-0.42
EV/EBITDA	22.87	9.22
Рентабельность
ROE	33.63%	6.42%
ROA	20.52%	1.17%
Валовая маржа	72.67%	35.11%
Операц. маржа	14.27%	8.44%
Чистая маржа	38.44%	2.29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.07	2.77
Текущая ликв.	2.62	1.22
Быстрая ликв.	2.62	1.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	43.58%
EPS	$9.06	$1.39
Балансовая стоим.	$29.85	$24.17

Технический анализ

DUOL набирает 43 из 100 по техническому скорингу, FOUR — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): DUOL — 50.3 (нейтральная зона), FOUR — 49.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. DUOL торгуется выше SMA 50 (4.9%), тогда как FOUR ниже этой средней (-2.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: DUOL — 19.2 (нет тренда), FOUR — 7.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете DUOL стабильнее (0.94 vs 1.42). Дневная волатильность (ATR%) FOUR составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DUOLFOUR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DUOL	FOUR
Осцилляторы
RSI (14)	50.27	49.41
Stochastic %K	41.09	35.63
CCI (20)	15.13	-26.29
MFI	57.22	52.62
Williams %R	-58.91	-64.37
MACD гистограмма	0.14	0.08
Momentum (10)	1.80	-3.32
Тренд
ADX	19.20	7.64
Цена vs EMA 9	-2.39%	+2.55%
Цена vs EMA 20	-0.59%	+0.69%
Цена vs SMA 50	+4.86%	-2.17%
Цена vs SMA 200	-44.94%	-32.30%
Объём
CMF	0.01	-0.11
Volume Ratio	74.20	71.37
Волатильность и статистика
Beta	0.94	1.42
ATR %	5.94%	6.37%
Sharpe (1г)	-2.35	-1.14
RS Rating	1.00	3.00
52w от хая	-80.23	-59.88
BB ширина	14.05	17.14

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): DUOL — 1,04 млрд $, FOUR — 4,18 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: DUOL — 414,06 млн $, FOUR — 119 млн $. DUOL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DUOL — 369,73 млн $, FOUR — 499 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	DUOL	FOUR
Выручка	1,04 млрд $	4,18 млрд $
Чистая прибыль	414,06 млн $	119 млн $
EPS (TTM)	$9.05	$1.15
Операц. Cash Flow	387,82 млн $	634 млн $
Free Cash Flow	369,73 млн $	499 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	DUOL	FOUR
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	43.58%
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для DUOL — сентябре (+16.33%), для FOUR — ноябре (+14.92%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: DUOL — февраль (-5.30%), FOUR — октябрь (-6.99%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, июнь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у FOUR: +15.57% против +10.19%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DUOL

+0.2

-5.3

+7.8

+4.5

+3.7

-5.1

-3.2

+0.7

+16.3

-5.2

-3.5

-0.6

FOUR

+0.7

-3.3

+0.7

-3.8

+0.3

-1.1

+1.9

+7.5

-3.3

-7.0

+14.9

+8.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Duolingo, Inc. или Shift4 Payments, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Duolingo, Inc.: P/E 11.79 против 30.44. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — DUOL или FOUR?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DUOL — 33.63%, FOUR — 6.42%. Преимущество у DUOL.

Какие дивиденды у Duolingo, Inc. и Shift4 Payments, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Duolingo, Inc. или Shift4 Payments, Inc.?

Выручка DUOL за TTM — 1,04 млрд $, FOUR — 4,18 млрд $. FOUR генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DUOL или FOUR?

Чистая маржа DUOL — 38.44%, FOUR — 2.29%. DUOL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DUOL или FOUR?

Технический скоринг: DUOL — 43/100, FOUR — 32/100. DUOL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DUOL или FOUR?

Однозначного ответа нет. Счёт 25:13 в пользу DUOL по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией