Сравнение DUOL vs EEFT

Тикер 1

Тикер 2

DUOL24

15EEFT

Duolingo, Inc. (DUOL) и Euronet Worldwide, Inc. (EEFT) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации DUOL крупнее в 1.9× (4,92 млрд $ vs 2,53 млрд $). Если ориентироваться на P/E, EEFT выглядит привлекательнее: 10.32 против 11.79. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. ROE DUOL — 33.63%, у EEFT — 24.04%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. DUOL удерживает чистую маржу на уровне 38.44%, опережая EEFT (7.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По техническому скорингу DUOL сильнее: 38/100 против 18/100 у EEFT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. DUOL побеждает по числу метрик: 24 против 15 у EEFT. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Duolingo, Inc.

DUOLNASDAQ

105,64 $-1,18 $ (-1,10%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,92 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

9.4

Качество

8.5

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

DUOLEEFT

Фундаментальный анализ

EEFT торгуется с P/E 10.32, тогда как DUOL — с P/E 11.79. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) EEFT дешевле: 0.59 против 4.53. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B EEFT — 2.63, у DUOL — 3.58. EV/EBITDA EEFT — 4.59, у DUOL — 22.87. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует DUOL (33.63% vs 24.04%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DUOL — 38.44%, у EEFT — 7.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка EEFT значительно выше: D/E 2.23 vs 0.07 у DUOL. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

DUOLEEFT

Показатель	DUOL	EEFT
Мультипликаторы оценки
P/E	11.79	10.32
P/B	3.58	2.63
P/S	4.53	0.59
PEG	0.04	1.76
EV/EBITDA	22.87	4.59
Рентабельность
ROE	33.63%	24.04%
ROA	20.52%	4.87%
Валовая маржа	72.67%	36.03%
Операц. маржа	14.27%	12.14%
Чистая маржа	38.44%	7.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.07	2.23
Текущая ликв.	2.62	1.28
Быстрая ликв.	2.62	1.28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$9.06	$6.57
Балансовая стоим.	$29.85	$26.11

Технический анализ

DUOL набирает 38 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): DUOL — 48.8 (нейтральная зона), EEFT — 43.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. DUOL торгуется выше SMA 50 (3.6%), тогда как EEFT ниже этой средней (-3.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: DUOL — 18.5 (нет тренда), EEFT — 14.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете DUOL стабильнее (0.90 vs 0.98). Дневная волатильность (ATR%) DUOL составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DUOLEEFT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DUOL	EEFT
Осцилляторы
RSI (14)	48.84	43.33
Stochastic %K	35.26	20.68
CCI (20)	-43.32	-98.05
MFI	52.55	30.71
Williams %R	-64.74	-79.32
MACD гистограмма	-0.23	-0.54
Momentum (10)	-7.97	-1.89
Тренд
ADX	18.54	14.84
Цена vs EMA 9	-2.80%	-1.21%
Цена vs EMA 20	-1.53%	-3.09%
Цена vs SMA 50	+3.56%	-3.60%
Цена vs SMA 200	-45.22%	-12.65%
Объём
CMF	-0.03	-0.21
Volume Ratio	51.48	101.58
Волатильность и статистика
Beta	0.90	0.98
ATR %	5.77%	3.94%
Sharpe (1г)	-2.33	-1.54
RS Rating	1.00	10.00
52w от хая	-80.45	-40.67
BB ширина	12.67	16.52

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): DUOL — 1,04 млрд $, EEFT — 4,24 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: DUOL — 414,06 млн $, EEFT — 309,50 млн $. DUOL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DUOL — 369,73 млн $, EEFT — 410,80 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	DUOL	EEFT
Выручка	1,04 млрд $	4,24 млрд $
Чистая прибыль	414,06 млн $	309,50 млн $
EPS (TTM)	$9.05	$7.87
Операц. Cash Flow	387,82 млн $	536,30 млн $
Free Cash Flow	369,73 млн $	410,80 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	DUOL	EEFT
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для DUOL — сентябре (+16.33%), для EEFT — ноябре (+6.47%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: DUOL — февраль (-5.30%), EEFT — сентябрь (-4.87%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, июль, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DUOL: +10.19% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DUOL

+0.2

-5.3

+7.8

+4.5

+3.7

-5.1

-3.2

+0.7

+16.3

-5.2

-3.5

-0.6

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Duolingo, Inc. или Euronet Worldwide, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Euronet Worldwide, Inc.: P/E 10.32 против 11.79. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — DUOL или EEFT?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DUOL — 33.63%, EEFT — 24.04%. Преимущество у DUOL.

Какие дивиденды у Duolingo, Inc. и Euronet Worldwide, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Duolingo, Inc. или Euronet Worldwide, Inc.?

Выручка DUOL за TTM — 1,04 млрд $, EEFT — 4,24 млрд $. EEFT генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DUOL или EEFT?

Чистая маржа DUOL — 38.44%, EEFT — 7.11%. DUOL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DUOL или EEFT?

Технический скоринг: DUOL — 38/100, EEFT — 18/100. DUOL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DUOL или EEFT?

Однозначного ответа нет. Счёт 24:15 в пользу DUOL по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией