Сравнение DT vs FICO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу FICO — P/E 30,58 vs 93,63 у DT. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) DT оценён ниже: 6,62 против 9,60. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA FICO оценён ниже: 22,36 vs 42,44. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как DT показывает рентабельность 5,72%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. По чистой рентабельности FICO впереди: 34,05% против 7,22% у DT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DT — 0,06, FICO — -1,37. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | DT | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 93,63 | 30,58 | |
| P/B | 5,68 | -5,89 | |
| P/S | 6,62 | 9,60 | |
| PEG | -1,36 | 0,90 | |
| EV/EBITDA | 42,44 | 22,36 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 5,72% | -33,43% | |
| ROA | 3,68% | 40,00% | |
| Валовая маржа | 81,37% | 85,10% | |
| Операц. маржа | 13,03% | 51,65% | |
| Чистая маржа | 7,22% | 34,05% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,06 | -1,37 | |
| Текущая ликв. | 1,21 | 1,18 | |
| Быстрая ликв. | 1,21 | 1,18 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $0,52 | $35,95 | |
| Балансовая стоим. | $8,39 | -$180,73 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу DT: скоринг 65/100 vs 31/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: DT — 54,2, FICO — 42,2. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: DT выше на 7,7%, FICO — ниже на -9,6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. DT выше SMA 200 (+15,4%), FICO — ниже (-20,8%). Долгосрочный тренд в пользу DT. Сила тренда по ADX: DT — 22,0 (слабый тренд), FICO — 15,5 (нет тренда). Волатильность: бета FICO — 0,38, DT — 0,57. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | DT | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54,16 | 42,21 | |
| Stochastic %K | 45,14 | 12,50 | |
| CCI (20) | 29,69 | -48,39 | |
| MFI | 69,93 | 38,82 | |
| Williams %R | -54,86 | -87,50 | |
| MACD гистограмма | 0,15 | -4,19 | |
| Momentum (10) | 3,07 | 18,95 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21,98 | 15,53 | |
| Цена vs EMA 9 | -2,02% | -1,38% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,00% | -4,73% | |
| Цена vs SMA 50 | +7,71% | -9,55% | |
| Цена vs SMA 200 | +15,37% | -20,82% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,10 | -0,09 | |
| Volume Ratio | 134,11 | 55,36 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,57 | 0,38 | |
| ATR % | 4,57% | 5,45% | |
| Sharpe (1г) | 0,06 | -0,25 | |
| RS Rating | 40,00 | 18,00 | |
| 52w от хая | -10,65 | -46,73 | |
| BB ширина | 29,04 | 37,15 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: DT генерирует 2,02 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: DT — +18,80%, FICO — +15,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: DT — 162,67 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: DT генерирует 527,24 млн $, FICO — 769,88 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | DT | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,02 млрд $ | 1,99 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +18.80% | +15.90% | |
| Чистая прибыль | 162,67 млн $ | 651,95 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -66.40% | +27.10% | |
| EPS (TTM) | $0,54 | $26,90 | |
| Операц. Cash Flow | 559,42 млн $ | 778,81 млн $ | |
| Free Cash Flow | 527,24 млн $ | 769,88 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. DT платит дивиденды 2 лет подряд, FICO — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | DT | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $1,03 | $0,02 | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 2 | 14 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -24,21% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет DT показывает лучшую среднюю доходность в мае (+12,29%), FICO — в ноябре (+11,85%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для DT — март (-7,17%), для FICO — сентябрь (-3,58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +13,12%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dynatrace, Inc. или Fair Isaac Corporation?
У кого выше рентабельность — DT или FICO?
Какие дивиденды у Dynatrace, Inc. и Fair Isaac Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Dynatrace, Inc. или Fair Isaac Corporation?
У кого выше маржинальность — DT или FICO?
Какая акция лучше по технике — DT или FICO?
Что лучше купить — DT или FICO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией