Сравнение DT vs FICO

Тикер 1

Тикер 2

DT12

26FICO

DT против FICO — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FICO крупнее в 2.4× (28,48 млрд $ vs 11,68 млрд $). FICO торгуется с P/E 38.27, тогда как DT — с P/E 72.93. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как DT показывает рентабельность 6.00%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Маржинальность: FICO — 33.67%, DT — 8.06%. У FICO маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, DT — 64 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте FICO уверенно лидирует со счётом 26:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Dynatrace, Inc.

DTNYSE

39,15 $-0,72 $ (-1,81%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 11,68 млрд $

ETP Rank6.0

Стоимость

6.7

Качество

5.3

Рост

6.4

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

7.0

Сезонность

9.0

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

DTFICO

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу FICO — P/E 38.27 vs 72.93 у DT. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) DT оценён ниже: 5.89 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA FICO оценён ниже: 27.49 vs 34.92. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как DT показывает рентабельность 6.00%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. По чистой рентабельности FICO впереди: 33.67% против 8.06% у DT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DT — 0.06, FICO — -1.74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

DTFICO

Показатель	DT	FICO
Мультипликаторы оценки
P/E	72.93	38.27
P/B	4.54	-13.83
P/S	5.89	12.65
PEG	-1.09	1.09
EV/EBITDA	34.92	27.49
Рентабельность
ROE	6.00%	-43.08%
ROA	3.68%	37.09%
Валовая маржа	81.56%	84.16%
Операц. маржа	13.08%	50.37%
Чистая маржа	8.06%	33.67%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.06	-1.74
Текущая ликв.	1.35	2.22
Быстрая ликв.	1.35	2.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.55	$32.15
Балансовая стоим.	$8.78	$-88.95

Технический анализ

Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 64/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: DT — 54.6, FICO — 68.5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: DT на 5.2%, FICO на 14.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: DT — 15.3 (нет тренда), FICO — 17.6 (нет тренда). Волатильность: бета DT — 0.65, FICO — 0.74. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DTFICO

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DT	FICO
Осцилляторы
RSI (14)	54.62	68.55
Stochastic %K	74.33	93.53
CCI (20)	49.25	180.47
MFI	52.14	80.45
Williams %R	-25.67	-6.47
MACD гистограмма	0.12	20.06
Momentum (10)	-1.22	163.23
Тренд
ADX	15.29	17.55
Цена vs EMA 9	+0.50%	+7.68%
Цена vs EMA 20	+2.38%	+11.22%
Цена vs SMA 50	+5.18%	+14.33%
Цена vs SMA 200	-8.38%	-15.15%
Объём
CMF	0.27	0.21
Volume Ratio	52.93	88.22
Волатильность и статистика
Beta	0.65	0.74
ATR %	4.66%	4.89%
Sharpe (1г)	-0.77	-0.75
RS Rating	19.00	6.00
52w от хая	-31.97	-44.18
BB ширина	19.20	23.66

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DT генерирует 2,02 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: DT — 162,67 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: DT генерирует 527,24 млн $, FICO — 769,88 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	DT	FICO
Выручка	2,02 млрд $	1,99 млрд $
Чистая прибыль	162,67 млн $	651,95 млн $
EPS (TTM)	$0.54	$26.90
Операц. Cash Flow	559,42 млн $	778,81 млн $
Free Cash Flow	527,24 млн $	769,88 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. DT платит дивиденды 2 лет подряд, FICO — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

Показатель	DT	FICO
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$1.03	$0.02
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	2.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-24.21%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DT показывает лучшую среднюю доходность в мае (+12.13%), FICO — в ноябре (+11.85%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для DT — март (-7.17%), для FICO — сентябрь (-3.58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +13.91%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+2.3

-3.5

-7.2

+1.9

+12.1

+3.5

-0.5

+2.7

-4.8

+0.2

+6.7

+0.4

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dynatrace, Inc. или Fair Isaac Corporation?

Мультипликатор P/E у Fair Isaac Corporation ниже (38.27 vs 72.93), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — DT или FICO?

ROE DT — 6.00%, FICO — -43.08%. DT демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Dynatrace, Inc. и Fair Isaac Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dynatrace, Inc. или Fair Isaac Corporation?

По объёму выручки: DT — 2,02 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — DT или FICO?

Чистая маржа DT — 8.06%, FICO — 33.67%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DT или FICO?

Технический скоринг: DT — 64/100, FICO — 71/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DT или FICO?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик DT выигрывает 12, FICO — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией