Сравнение DOX vs FICO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу DOX — P/E 13,59 vs 29,83 у FICO. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) DOX дешевле: 1,33 против 9,37. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA DOX — 8,34, у FICO — 21,91. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FICO отрицательный (-33,43%), что говорит об убыточности. DOX генерирует прибыль с ROE 13,45%. По этому критерию преимущество однозначно. FICO удерживает чистую маржу на уровне 34,05%, опережая DOX (9,77%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DOX — 0,33, у FICO — -1,37. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности DOX ниже 1 (0,94), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | DOX | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13,59 | 29,83 | |
| P/B | 1,84 | -5,74 | |
| P/S | 1,33 | 9,37 | |
| PEG | -0,96 | 0,87 | |
| EV/EBITDA | 8,34 | 21,91 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 13,45% | -33,43% | |
| ROA | 7,09% | 40,00% | |
| Валовая маржа | 37,81% | 85,10% | |
| Операц. маржа | 17,53% | 51,65% | |
| Чистая маржа | 9,77% | 34,05% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,33 | -1,37 | |
| Текущая ликв. | 0,94 | 1,18 | |
| Быстрая ликв. | 0,94 | 1,18 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3,81% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 51,08% | 0,00% | |
| EPS | $4,31 | $35,95 | |
| Балансовая стоим. | $31,55 | -$180,73 | |
Технический анализ
DOX набирает 69 из 100 по техническому скорингу, FICO — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): DOX — 58,0 (нейтральная зона), FICO — 37,6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. DOX торгуется выше SMA 50 (5,2%), тогда как FICO ниже этой средней (-12,6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: DOX — 23,2 (слабый тренд), FICO — 18,3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете DOX стабильнее (0,30 vs 0,36). Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 6,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | DOX | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 57,99 | 37,58 | |
| Stochastic %K | 75,32 | 5,64 | |
| CCI (20) | 100,45 | -99,63 | |
| MFI | 48,16 | 37,47 | |
| Williams %R | -24,68 | -94,36 | |
| MACD гистограмма | 0,57 | -20,58 | |
| Momentum (10) | 2,62 | -297,99 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23,20 | 18,26 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,96% | -4,14% | |
| Цена vs EMA 20 | +3,52% | -8,71% | |
| Цена vs SMA 50 | +5,18% | -12,62% | |
| Цена vs SMA 200 | -15,77% | -23,43% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,06 | -0,15 | |
| Volume Ratio | 70,87 | 84,03 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,30 | 0,36 | |
| ATR % | 3,39% | 5,98% | |
| Sharpe (1г) | -1,49 | -0,26 | |
| RS Rating | 8,00 | 16,00 | |
| 52w от хая | -36,33 | -48,04 | |
| BB ширина | 18,91 | 36,61 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): DOX — 4,53 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FICO растёт быстрее по выручке: +15,90% год к году против -9,40% у DOX. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: DOX — 564,70 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DOX — 645,14 млн $, FICO — 769,88 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | DOX | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,53 млрд $ | 1,99 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -9.40% | +15.90% | |
| Чистая прибыль | 564,70 млн $ | 651,95 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +14.50% | +27.10% | |
| EPS (TTM) | $5,08 | $26,90 | |
| Операц. Cash Flow | 749,10 млн $ | 778,81 млн $ | |
| Free Cash Flow | 645,14 млн $ | 769,88 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: DOX обеспечивает 3,81% годовой доходности, FICO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Стаж непрерывных выплат: DOX — 13 лет, FICO — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | DOX | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3,81% | — | |
| Годовые дивиденды | $1,71 | $0,02 | |
| Коэфф. выплат | 51,08% | — | |
| Лет выплат | 13 | 14 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 3,46% | -24,21% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для DOX — мае (+1,97%), для FICO — ноябре (+11,85%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: DOX — июнь (-2,47%), FICO — сентябрь (-3,58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Amdocs Limited или Fair Isaac Corporation?
У кого выше рентабельность — DOX или FICO?
Какие дивиденды у Amdocs Limited и Fair Isaac Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Amdocs Limited или Fair Isaac Corporation?
У кого выше маржинальность — DOX или FICO?
Какая акция лучше по технике — DOX или FICO?
Что лучше купить — DOX или FICO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией