Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение DOMRF vs VTBR

Тикер 1

Тикер 2

DOMRF20

13VTBR

Хотя DOMRF и VTBR принадлежат к одному сектору — «Финансы», их бизнес-модели отличаются: ДОМ.РФ специализируется в «Финансовые услуги», а ВТБ — в «Банки». По мультипликатору P/E VTBR оценён рынком дешевле: 2,89 против 3,75 у DOMRF. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE DOMRF — 22,22%, у VTBR — 15,83%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. DOMRF удерживает чистую маржу на уровне 51,44%, опережая VTBR (39,28%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности VTBR впереди: 16,35% годовых против 11,95% у DOMRF. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу DOMRF: скоринг 68/100 vs 48/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. DOMRF побеждает по числу метрик: 20 против 13 у VTBR. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

ДОМ.РФ

DOMRFRU

₽2234,60

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация:

ETP Rank7.9

Стоимость

7.1

Качество

7.6

Рост

9.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

ВТБ

VTBRRU

₽57,18

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank6.7

Стоимость

8.6

Качество

6.4

Рост

3.1

Техника

5.0

Дивиденды

9.1

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

DOMRFVTBR

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует VTBR с P/E 2,89 (у DOMRF — 3,75). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу VTBR: 1,09 vs 1,93 у DOMRF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B VTBR — 0,45, у DOMRF — 0,83. По ROE лидирует DOMRF (22,22% vs 15,83%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DOMRF — 51,44%, у VTBR — 39,28%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DOMRF — 13,19, у VTBR — 12,65. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DOMRFVTBR

Показатель	DOMRF	VTBR
Мультипликаторы оценки
P/E	3,75	2,89
P/B	0,83	0,45
P/S	1,93	1,09
PEG	—	0,50
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	22,22%	15,83%
ROA	1,57%	1,16%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	51,44%	39,28%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	13,19	12,65
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	11,95%	16,35%
Коэфф. выплат	41,58%	29,30%
EPS	$593,69	$33,14
Балансовая стоим.	$2610,86	$157,38

Технический анализ

По техническому скорингу DOMRF сильнее: 68/100 против 48/100 у VTBR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у DOMRF составляет 56,6 (нейтральная зона), у VTBR — 43,7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. DOMRF торгуется выше SMA 50 (0,4%), тогда как VTBR ниже этой средней (-11,8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: DOMRF — 19,4 (нет тренда), VTBR — 53,1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Дневная волатильность (ATR%) VTBR составляет 4,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DOMRFVTBR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DOMRF	VTBR
Осцилляторы
RSI (14)	56,63	43,73
Stochastic %K	87,61	70,51
CCI (20)	66,88	27,75
MFI	66,09	57,56
Williams %R	-12,39	-29,49
MACD гистограмма	14,29	0,68
Momentum (10)	70,60	1,79
Тренд
ADX	19,42	53,07
Цена vs EMA 9	+1,12%	+2,58%
Цена vs EMA 20	+2,10%	-0,45%
Цена vs SMA 50	+0,40%	-11,77%
Цена vs SMA 200	—	-24,42%
Объём
CMF	0,13	0,02
Volume Ratio	76,04	181,78
Волатильность и статистика
Beta	—	0,65
ATR %	2,79%	4,03%
Sharpe (1г)	—	-1,05
RS Rating	—	36,00
52w от хая	-8,86	-40,84
BB ширина	17,11	9,96

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): DOMRF — 176,13 млрд ₽, VTBR — 843,60 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу DOMRF: +36,30% г/г vs -0,80%. VTBR показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: DOMRF — 88,82 млрд ₽, VTBR — 502,10 млрд ₽. VTBR генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	DOMRF	VTBR	Лидер
Выручка	176,13 млрд ₽	843,60 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+36.30%	-0.80%
Чистая прибыль	88,82 млрд ₽	502,10 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	+35.10%	-8.90%
EPS (TTM)	$493,04	$28,37
Операц. Cash Flow	-606,98 млрд ₽	—	—
Free Cash Flow	-613,98 млрд ₽	—	—

Дивиденды

DOMRF и VTBR — дивидендные акции. Доходность: DOMRF — 11,95%, VTBR — 16,35%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: DOMRF — 6 лет, VTBR — 16 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: DOMRF — +17,52%, VTBR — +389,64%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): DOMRF — 41,58%, VTBR — 29,30%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	DOMRF	VTBR
Див. доходность	11,95%	16,35%
Годовые дивиденды	$493,76	$9,71
Коэфф. выплат	41,58%	29,30%
Лет выплат	6	16
CAGR дивидендов (5л)	17,52%	389,64%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность DOMRF приходится на январе (+9,66%), а VTBR — на апреле (+5,17%). Наименее удачные месяцы: DOMRF — июнь (-5,80%), VTBR — февраль (-4,84%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июль, ноябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DOMRF

+9,7

+9,1

-1,5

+1,0

+8,5

-5,8

-2,3

+0,0

-0,9

+7,5

VTBR

+0,9

-4,8

-0,6

+5,2

-4,6

+1,1

-2,5

-0,7

-4,0

-2,4

-1,3

+0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ДОМ.РФ или ВТБ?

По P/E ВТБ оценена ниже: 2,89 против 3,75. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — DOMRF или VTBR?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DOMRF — 22,22%, VTBR — 15,83%. Преимущество у DOMRF.

Какие дивиденды у ДОМ.РФ и ВТБ?

Обе компании платят дивиденды. Доходность DOMRF — 11,95%, VTBR — 16,35%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — ДОМ.РФ или ВТБ?

Выручка DOMRF за TTM — 176,13 млрд ₽, VTBR — 843,60 млрд ₽. VTBR генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DOMRF или VTBR?

Чистая маржа DOMRF — 51,44%, VTBR — 39,28%. DOMRF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DOMRF или VTBR?

Технический скоринг: DOMRF — 68/100, VTBR — 48/100. DOMRF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DOMRF или VTBR?

Однозначного ответа нет. Счёт 20:13 в пользу DOMRF по 37 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией