ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение DOMRF vs SFIN

Тикер 1
Тикер 2
DOMRF23
12SFIN
Сектор «Финансы» объединяет ДОМ.РФ (DOMRF, «Финансовые услуги») и ЭсЭфАй (SFIN, «Рынки капитала»). Несмотря на близость направлений, компании имеют разные драйверы роста. По капитализации DOMRF крупнее в 11.2× (427,58 млрд ₽ vs 38,23 млрд ₽). Стоимостная оценка в пользу SFIN — P/E 2.32 vs 4.11 у DOMRF. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По ROE лидирует SFIN (32.18% vs 20.31%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SFIN — 801.00%, у DOMRF — 53.08%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: SFIN обеспечивает 72.66% годовой доходности, DOMRF реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. DOMRF набирает 77 из 100 по техническому скорингу, SFIN — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте DOMRF уверенно лидирует со счётом 23:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
DOMRF
ДОМ.РФ
DOMRFRU
2 376,90 ₽
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 427,58 млрд ₽
ETP Rank6.5
Стоимость
6.6
Качество
7.1
Рост
9.7
Техника
8.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0
SFIN
ЭсЭфАй
SFINRU
786,20 ₽
Финансы · Рынки капитала
Капитализация: 38,23 млрд ₽
ETP Rank7.2
Стоимость
7.9
Качество
10.0
Рост
3.4
Техника
3.0
Дивиденды
9.4
Прогнозы
5.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

DOMRFSFIN

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E SFIN оценён рынком дешевле: 2.32 против 4.11 у DOMRF (разница составляет 43.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) DOMRF оценён ниже: 2.18 против 17.99. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. ROE SFIN — 32.18%, у DOMRF — 20.31%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SFIN удерживает чистую маржу на уровне 801.00%, опережая DOMRF (53.08%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка DOMRF значительно выше: D/E 12.29 vs 0.04 у SFIN. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

DOMRFSFIN
ПоказательDOMRFSFINЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E4.112.32
P/B0.830.72
P/S2.1817.99
PEG——
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE20.31%32.18%
ROA1.53%30.83%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа53.08%801.00%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал12.290.04
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность—72.66%
Коэфф. выплат43.73%42.79%
EPS$564.61$402.01
Балансовая стоим.$2610.86$1287.08

Технический анализ

Техническая картина в пользу DOMRF: скоринг 77/100 vs 26/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: DOMRF — 69.4, SFIN — 24.9. DOMRF в зоне нейтральная зона, а SFIN — зона перепроданности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. DOMRF торгуется выше SMA 50 (5.3%), тогда как SFIN ниже этой средней (-13.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: DOMRF — 25.0 (выраженный тренд), SFIN — 44.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Дневная волатильность (ATR%) SFIN составляет 4.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DOMRFSFIN
Общая оценка
77
26
Осцилляторы
63
45
Тренд
68
24
Объём
69
31
Волатильность
50
58
ИндикаторDOMRFSFINЛидер
Осцилляторы
RSI (14)69.4124.88
Stochastic %K93.013.42
CCI (20)91.03-138.94
MFI70.5739.94
Williams %R-6.99-96.58
MACD гистограмма7.24-31.25
Momentum (10)118.30-230.40
Тренд
ADX25.0244.06
Цена vs EMA 9+1.92%-8.77%
Цена vs EMA 20+3.28%-13.88%
Цена vs SMA 50+5.29%-13.82%
Цена vs SMA 200—-29.88%
Объём
CMF0.17-0.09
Volume Ratio287.5420.78
Волатильность и статистика
Beta—0.57
ATR %1.59%4.10%
Sharpe (1г)—-0.28
RS Rating—6.00
52w от хая-0.53-59.66
BB ширина9.7140.10

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DOMRF генерирует 176,13 млрд ₽, SFIN — 2,60 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: DOMRF — +31.09%, SFIN — -52.23%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: DOMRF — 88,82 млрд ₽, SFIN — 20,84 млрд ₽. DOMRF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DOMRF — -613,98 млрд ₽, SFIN — 87,51 млрд ₽. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательDOMRFSFINЛидер
Выручка176,13 млрд ₽2,60 млрд ₽
Рост выручки (г/г)+31.09%-52.23%
Чистая прибыль88,82 млрд ₽20,84 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)+29.15%+50.94%
EPS (TTM)$493.04$402.01
Операц. Cash Flow-606,98 млрд ₽87,65 млрд ₽
Free Cash Flow-613,98 млрд ₽87,51 млрд ₽

Дивиденды

SFIN выплачивает дивиденды с доходностью 72.66% годовых, тогда как DOMRF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: DOMRF — 6 лет, SFIN — 7 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: DOMRF — +17.52%, SFIN — +58.40%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): DOMRF — 43.73%, SFIN — 42.79%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательDOMRFSFINЛидер
Див. доходность—72.66%
Годовые дивиденды$493.76$172.00
Коэфф. выплат43.73%42.79%
Лет выплат6.00%7.00%
CAGR дивидендов (5л)17.52%58.40%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DOMRF показывает лучшую среднюю доходность в январе (+11.25%), SFIN — в феврале (+8.72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: DOMRF — март (-3.61%), SFIN — декабрь (-3.99%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, февраль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DOMRF: +21.60% против +14.27%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
DOMRF
+11.3
+6.4
-3.6
+1.0
+0.0
+0.0
+0.0
+0.0
+0.0
+0.0
-0.9
+7.5
SFIN
+4.0
+8.7
+0.4
-2.8
-0.1
+2.7
+0.6
-0.3
-4.0
+1.1
+8.0
-4.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ДОМ.РФ или ЭсЭфАй?
Мультипликатор P/E у ЭсЭфАй ниже (2.32 vs 4.11), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — DOMRF или SFIN?
Рентабельность собственного капитала (ROE): DOMRF — 20.31%, SFIN — 32.18%. Преимущество у SFIN.
Какие дивиденды у ДОМ.РФ и ЭсЭфАй?
ЭсЭфАй выплачивает дивиденды с доходностью 72.66%. ДОМ.РФ дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — ДОМ.РФ или ЭсЭфАй?
Выручка DOMRF за TTM — 176,13 млрд ₽, SFIN — 2,60 млрд ₽. DOMRF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — DOMRF или SFIN?
Чистая маржа DOMRF — 53.08%, SFIN — 801.00%. SFIN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — DOMRF или SFIN?
Технический скоринг: DOMRF — 77/100, SFIN — 26/100. DOMRF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — DOMRF или SFIN?
Однозначного ответа нет. Счёт 23:12 в пользу DOMRF по 37 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией