ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение DOMRF vs SBER

Тикер 1
Тикер 2
DOMRF21
11SBER
Хотя DOMRF и SBER принадлежат к одному сектору — «Финансы», их бизнес-модели отличаются: ДОМ.РФ специализируется в «Финансовые услуги», а Сбер Банк — в «Банки». По капитализации SBER крупнее в 16.3× (6,97 трлн ₽ vs 427,58 млрд ₽). SBER торгуется с P/E 4.11, тогда как DOMRF — с P/E 4.11. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует SBER (20.05% vs 20.31%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DOMRF — 53.08%, у SBER — 35.64%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: SBER обеспечивает 10.65% годовой доходности, DOMRF реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Техническая картина в пользу DOMRF: скоринг 77/100 vs 58/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. В общем зачёте DOMRF уверенно лидирует со счётом 21:11. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
DOMRF
ДОМ.РФ
DOMRFRU
2 376,90 ₽
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 427,58 млрд ₽
ETP Rank6.5
Стоимость
6.6
Качество
7.1
Рост
9.7
Техника
8.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0
SBER
Сбер Банк
SBERRU
322,79 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 6,97 трлн ₽
ETP Rank7.7
Стоимость
7.1
Качество
7.1
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
9.0
Прогнозы
7.5
Сезонность
8.0

Динамика цен

DOMRFSBER

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу SBER — P/E 4.11 vs 4.11 у DOMRF. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу SBER: 1.47 vs 2.18 у DOMRF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. ROE SBER — 20.05%, у DOMRF — 20.31%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. DOMRF удерживает чистую маржу на уровне 53.08%, опережая SBER (35.64%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DOMRF — 12.29, у SBER — 6.79. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DOMRFSBER
ПоказательDOMRFSBERЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E4.114.11
P/B0.830.82
P/S2.181.47
PEG—0.56
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE20.31%20.05%
ROA1.53%2.58%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа53.08%35.64%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал12.296.79
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность—10.65%
Коэфф. выплат43.73%47.77%
EPS$564.61$78.80
Балансовая стоим.$2610.86$369.75

Технический анализ

По техническому скорингу DOMRF сильнее: 77/100 против 58/100 у SBER. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у DOMRF составляет 69.4 (нейтральная зона), у SBER — 51.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. DOMRF и SBER находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.3% и +0.8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: DOMRF — 25.0 (выраженный тренд), SBER — 12.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение.

DOMRFSBER
Общая оценка
77
58
Осцилляторы
63
55
Тренд
68
60
Объём
69
44
Волатильность
50
58
ИндикаторDOMRFSBERЛидер
Осцилляторы
RSI (14)69.4151.73
Stochastic %K93.0152.26
CCI (20)91.03-6.48
MFI70.5753.65
Williams %R-6.99-47.74
MACD гистограмма7.24-0.15
Momentum (10)118.304.02
Тренд
ADX25.0212.65
Цена vs EMA 9+1.92%-0.20%
Цена vs EMA 20+3.28%+0.03%
Цена vs SMA 50+5.29%+0.81%
Цена vs SMA 200—+5.55%
Объём
CMF0.17-0.02
Volume Ratio287.5497.86
Волатильность и статистика
Beta—0.51
ATR %1.59%1.09%
Sharpe (1г)—0.02
RS Rating—72.00
52w от хая-0.53-1.66
BB ширина9.713.07

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): DOMRF — 176,13 млрд ₽, SBER — 4,83 трлн ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу DOMRF: +31.09% г/г vs +10.59%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: DOMRF — 88,82 млрд ₽, SBER — 1,71 трлн ₽. SBER генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DOMRF — -613,98 млрд ₽, SBER — 2,45 трлн ₽. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательDOMRFSBERЛидер
Выручка176,13 млрд ₽4,83 трлн ₽
Рост выручки (г/г)+31.09%+10.59%
Чистая прибыль88,82 млрд ₽1,71 трлн ₽
Рост прибыли (г/г)+29.15%+5.62%
EPS (TTM)$493.04$75.59
Операц. Cash Flow-606,98 млрд ₽3 трлн ₽
Free Cash Flow-613,98 млрд ₽2,45 трлн ₽

Дивиденды

SBER выплачивает дивиденды с доходностью 10.65% годовых, тогда как DOMRF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: DOMRF — 6 лет, SBER — 18 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: DOMRF — +17.52%, SBER — +15.02%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): DOMRF — 43.73%, SBER — 47.77%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательDOMRFSBERЛидер
Див. доходность—10.65%
Годовые дивиденды$493.76$37.64
Коэфф. выплат43.73%47.77%
Лет выплат6.00%18.00%
CAGR дивидендов (5л)17.52%15.02%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность DOMRF приходится на январе (+11.25%), а SBER — на ноябре (+4.53%). Наименее удачные месяцы: DOMRF — март (-3.61%), SBER — февраль (-2.41%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DOMRF: +21.60% против +11.94%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
DOMRF
+11.3
+6.4
-3.6
+1.0
+0.0
+0.0
+0.0
+0.0
+0.0
+0.0
-0.9
+7.5
SBER
+1.9
-2.4
+0.7
+2.0
+2.3
-0.8
+0.8
+0.2
+0.1
-0.4
+4.5
+3.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ДОМ.РФ или Сбер Банк?
По P/E обе компании оценена ниже: 4.11 против 4.11. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — DOMRF или SBER?
Рентабельность собственного капитала (ROE): DOMRF — 20.31%, SBER — 20.05%. По рентабельности компании сопоставимы.
Какие дивиденды у ДОМ.РФ и Сбер Банк?
Сбер Банк выплачивает дивиденды с доходностью 10.65%. ДОМ.РФ дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — ДОМ.РФ или Сбер Банк?
Выручка DOMRF за TTM — 176,13 млрд ₽, SBER — 4,83 трлн ₽. SBER генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — DOMRF или SBER?
Чистая маржа DOMRF — 53.08%, SBER — 35.64%. DOMRF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — DOMRF или SBER?
Технический скоринг: DOMRF — 77/100, SBER — 58/100. DOMRF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — DOMRF или SBER?
Однозначного ответа нет. Счёт 21:11 в пользу DOMRF по 37 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией