Сравнение DOMRF vs RGSS

Тикер 1

Тикер 2

DOMRF27

7RGSS

Сектор «Финансы» объединяет ДОМ.РФ (DOMRF, «Финансовые услуги») и Росгосстрах (RGSS, «Страхование»). Несмотря на близость направлений, компании имеют разные драйверы роста. По капитализации DOMRF крупнее в 4.5× (427,58 млрд ₽ vs 95,55 млрд ₽). Стоимостная оценка в пользу DOMRF — P/E 4.11 vs 11.68 у RGSS. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала DOMRF составляет 20.31%, что превышает показатель RGSS (11.77%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DOMRF впереди: 53.08% против 7.66% у RGSS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. DOMRF набирает 77 из 100 по техническому скорингу, RGSS — 50 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 27:7 в пользу DOMRF. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

ДОМ.РФ

DOMRFRU

2 376,90 ₽

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 427,58 млрд ₽

ETP Rank6.5

Стоимость

6.6

Качество

7.1

Рост

9.7

Техника

8.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Росгосстрах

RGSSRU

0,20 ₽

Финансы · Страхование

Капитализация: 95,55 млрд ₽

ETP Rank4.4

Стоимость

4.1

Качество

5.9

Рост

6.4

Техника

5.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

—

Сезонность

3.0

Динамика цен

DOMRFRGSS

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E DOMRF оценён рынком дешевле: 4.11 против 11.68 у RGSS (разница составляет 64.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) RGSS оценён ниже: 0.89 против 2.18. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) DOMRF дешевле: 0.83 против 1.37. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. DOMRF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.31% против 11.77% у RGSS. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: DOMRF — 53.08%, RGSS — 7.66%. У DOMRF маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. DOMRF несёт высокую долговую нагрузку — D/E 12.29, тогда как RGSS практически без долга (D/E 0.81). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

DOMRFRGSS

Показатель	DOMRF	RGSS
Мультипликаторы оценки
P/E	4.11	11.68
P/B	0.83	1.37
P/S	2.18	0.89
PEG	—	3.89
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	20.31%	11.77%
ROA	1.53%	6.50%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	53.08%	7.66%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	12.29	0.81
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	—	—
Коэфф. выплат	43.73%	—
EPS	$564.61	$0.02
Балансовая стоим.	$2610.86	$0.15

Технический анализ

Техническая картина в пользу DOMRF: скоринг 77/100 vs 50/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: DOMRF — 69.4, RGSS — 46.0. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: DOMRF выше на 5.3%, RGSS — ниже на -2.4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: DOMRF — 25.0 (выраженный тренд), RGSS — 21.8 (слабый тренд).

DOMRFRGSS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DOMRF	RGSS
Осцилляторы
RSI (14)	69.41	46.04
Stochastic %K	93.01	63.08
CCI (20)	91.03	37.21
MFI	70.57	61.37
Williams %R	-6.99	-36.92
MACD гистограмма	7.24	0.00
Momentum (10)	118.30	0.00
Тренд
ADX	25.02	21.77
Цена vs EMA 9	+1.92%	+0.09%
Цена vs EMA 20	+3.28%	-0.13%
Цена vs SMA 50	+5.29%	-2.41%
Цена vs SMA 200	—	-6.53%
Объём
CMF	0.17	0.01
Volume Ratio	287.54	160.92
Волатильность и статистика
Beta	—	0.45
ATR %	1.59%	1.83%
Sharpe (1г)	—	-0.06
RS Rating	—	44.00
52w от хая	-0.53	-24.63
BB ширина	9.71	6.47

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DOMRF генерирует 176,13 млрд ₽, RGSS — 114,53 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: DOMRF — +31.09%, RGSS — +7.96%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: DOMRF — 88,82 млрд ₽, RGSS — 8,77 млрд ₽. DOMRF генерирует больше чистой прибыли. FCF: DOMRF генерирует -613,98 млрд ₽, RGSS — -70,82 млн ₽. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	DOMRF	RGSS
Выручка	176,13 млрд ₽	114,53 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+31.09%	+7.96%
Чистая прибыль	88,82 млрд ₽	8,77 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	+29.15%	+21.24%
EPS (TTM)	$493.04	$0.02
Операц. Cash Flow	-606,98 млрд ₽	5,45 млрд ₽
Free Cash Flow	-613,98 млрд ₽	-70,82 млн ₽

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. DOMRF платит дивиденды 6 лет подряд, RGSS — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

Показатель	DOMRF	RGSS
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$493.76	$0.00
Коэфф. выплат	43.73%	—
Лет выплат	6.00%	3.00%
CAGR дивидендов (5л)	17.52%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DOMRF показывает лучшую среднюю доходность в январе (+11.25%), RGSS — в декабре (+7.12%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для DOMRF — март (-3.61%), для RGSS — апрель (-8.99%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DOMRF

+11.3

+6.4

-3.6

+1.0

+0.0

-0.9

+7.5

RGSS

+4.1

-2.9

-1.4

-9.0

-2.4

-1.7

+1.6

+5.7

-3.2

+0.3

-3.6

+7.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ДОМ.РФ или Росгосстрах?

Мультипликатор P/E у ДОМ.РФ ниже (4.11 vs 11.68), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — DOMRF или RGSS?

ROE DOMRF — 20.31%, RGSS — 11.77%. DOMRF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у ДОМ.РФ и Росгосстрах?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — ДОМ.РФ или Росгосстрах?

По объёму выручки: DOMRF — 176,13 млрд ₽, RGSS — 114,53 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — DOMRF или RGSS?

Чистая маржа DOMRF — 53.08%, RGSS — 7.66%. DOMRF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DOMRF или RGSS?

Технический скоринг: DOMRF — 77/100, RGSS — 50/100. DOMRF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DOMRF или RGSS?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 34 метрик DOMRF выигрывает 27, RGSS — 7. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией