Сравнение DOMRF vs RDRB

Тикер 1

Тикер 2

DOMRF26

5RDRB

Сектор «Финансы» объединяет ДОМ.РФ (DOMRF, «Финансовые услуги») и РДБанк (RDRB, «Банки»). Несмотря на близость направлений, компании имеют разные драйверы роста. По капитализации DOMRF крупнее в 138.9× (427,58 млрд ₽ vs 3,08 млрд ₽). По мультипликатору P/E DOMRF оценён рынком дешевле: 4.11 против 12.10 у RDRB (разница составляет 66.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE DOMRF — 20.31%, у RDRB — 5.85%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. DOMRF удерживает чистую маржу на уровне 53.08%, опережая RDRB (10.68%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: RDRB обеспечивает 10.58% годовой доходности, DOMRF реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. DOMRF набирает 77 из 100 по техническому скорингу, RDRB — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. DOMRF побеждает по числу метрик: 26 против 5 у RDRB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

ДОМ.РФ

DOMRFRU

2 376,90 ₽

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 427,58 млрд ₽

ETP Rank6.5

Стоимость

6.6

Качество

7.1

Рост

9.7

Техника

8.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

РДБанк

RDRBRU

112,00 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 3,08 млрд ₽

ETP Rank4.1

Стоимость

5.1

Качество

3.3

Рост

3.2

Техника

1.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

—

Сезонность

3.0

Динамика цен

DOMRFRDRB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует DOMRF с P/E 4.11 (у RDRB — 12.10). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) RDRB оценён ниже: 1.29 против 2.18. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По ROE лидирует DOMRF (20.31% vs 5.85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DOMRF — 53.08%, у RDRB — 10.68%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DOMRF — 12.29, у RDRB — 9.74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DOMRFRDRB

Показатель	DOMRF	RDRB
Мультипликаторы оценки
P/E	4.11	12.10
P/B	0.83	0.71
P/S	2.18	1.29
PEG	—	-1.28
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	20.31%	5.85%
ROA	1.53%	0.54%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	53.08%	10.68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	12.29	9.74
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	—	10.58%
Коэфф. выплат	43.73%	46.75%
EPS	$564.61	$10.16
Балансовая стоим.	$2610.86	$173.88

Технический анализ

Техническая картина в пользу DOMRF: скоринг 77/100 vs 21/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: DOMRF — 69.4, RDRB — 37.6. Обе акции находятся в одной зоне. DOMRF торгуется выше SMA 50 (5.3%), тогда как RDRB ниже этой средней (-6.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: DOMRF — 25.0 (выраженный тренд), RDRB — 37.8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Дневная волатильность (ATR%) RDRB составляет 3.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DOMRFRDRB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DOMRF	RDRB
Осцилляторы
RSI (14)	69.41	37.57
Stochastic %K	93.01	2.50
CCI (20)	91.03	-131.11
MFI	70.57	40.99
Williams %R	-6.99	-97.50
MACD гистограмма	7.24	-0.25
Momentum (10)	118.30	-5.80
Тренд
ADX	25.02	37.84
Цена vs EMA 9	+1.92%	-2.40%
Цена vs EMA 20	+3.28%	-3.68%
Цена vs SMA 50	+5.29%	-6.23%
Цена vs SMA 200	—	-9.59%
Объём
CMF	0.17	-0.32
Volume Ratio	287.54	155.92
Волатильность и статистика
Beta	—	0.16
ATR %	1.59%	3.41%
Sharpe (1г)	—	-0.81
RS Rating	—	32.00
52w от хая	-0.53	-30.43
BB ширина	9.71	9.68

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DOMRF генерирует 176,13 млрд ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: DOMRF — +31.09%, RDRB — +6.56%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: DOMRF — 88,82 млрд ₽, RDRB — 279,45 млн ₽. DOMRF генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	DOMRF	RDRB	Лидер
Выручка	176,13 млрд ₽	2,62 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+31.09%	+6.56%
Чистая прибыль	88,82 млрд ₽	279,45 млн ₽
Рост прибыли (г/г)	+29.15%	-1.60%
EPS (TTM)	$493.04	$10.16
Операц. Cash Flow	-606,98 млрд ₽	—	—
Free Cash Flow	-613,98 млрд ₽	—	—

Дивиденды

RDRB выплачивает дивиденды с доходностью 10.58% годовых, тогда как DOMRF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: DOMRF — 6 лет, RDRB — 6 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): DOMRF — 43.73%, RDRB — 46.75%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	DOMRF	RDRB
Див. доходность	—	10.58%
Годовые дивиденды	$493.76	$4.75
Коэфф. выплат	43.73%	46.75%
Лет выплат	6.00%	6.00%
CAGR дивидендов (5л)	17.52%	-15.34%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DOMRF показывает лучшую среднюю доходность в январе (+11.25%), RDRB — в декабре (+9.01%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: DOMRF — март (-3.61%), RDRB — сентябрь (-7.95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: ноябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DOMRF

+11.3

+6.4

-3.6

+1.0

+0.0

-0.9

+7.5

RDRB

+3.6

-6.8

+1.4

-7.4

-4.3

+6.5

-1.4

-0.1

-8.0

-1.2

-3.9

+9.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ДОМ.РФ или РДБанк?

Мультипликатор P/E у ДОМ.РФ ниже (4.11 vs 12.10), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — DOMRF или RDRB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DOMRF — 20.31%, RDRB — 5.85%. Преимущество у DOMRF.

Какие дивиденды у ДОМ.РФ и РДБанк?

РДБанк выплачивает дивиденды с доходностью 10.58%. ДОМ.РФ дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — ДОМ.РФ или РДБанк?

Выручка DOMRF за TTM — 176,13 млрд ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. DOMRF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DOMRF или RDRB?

Чистая маржа DOMRF — 53.08%, RDRB — 10.68%. DOMRF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DOMRF или RDRB?

Технический скоринг: DOMRF — 77/100, RDRB — 21/100. DOMRF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DOMRF или RDRB?

Однозначного ответа нет. Счёт 26:5 в пользу DOMRF по 35 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией