Сравнение DOMRF vs MBNK
Динамика цен
Фундаментальный анализ
MBNK торгуется с P/E 3.43, тогда как DOMRF — с P/E 4.11. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) MBNK дешевле: 0.70 против 2.18. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B MBNK — 0.39, у DOMRF — 0.83. MBNK торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. По ROE лидирует DOMRF (20.31% vs 11.43%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DOMRF — 53.08%, у MBNK — 20.39%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DOMRF — 12.29, у MBNK — 4.97. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | DOMRF | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 4.11 | 3.43 | |
| P/B | 0.83 | 0.39 | |
| P/S | 2.18 | 0.70 | |
| PEG | — | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 20.31% | 11.43% | |
| ROA | 1.53% | 1.91% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 53.08% | 20.39% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 12.29 | 4.97 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | — | 7.45% | |
| Коэфф. выплат | 43.73% | 23.22% | |
| EPS | $564.61 | $384.55 | |
| Балансовая стоим. | $2610.86 | $3365.82 | |
Технический анализ
DOMRF набирает 77 из 100 по техническому скорингу, MBNK — 33 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): DOMRF — 69.4 (нейтральная зона), MBNK — 34.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. DOMRF торгуется выше SMA 50 (5.3%), тогда как MBNK ниже этой средней (-2.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: DOMRF — 25.0 (выраженный тренд), MBNK — 15.0 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение.
| Индикатор | DOMRF | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 69.41 | 34.67 | |
| Stochastic %K | 93.01 | 25.24 | |
| CCI (20) | 91.03 | -192.53 | |
| MFI | 70.57 | 38.92 | |
| Williams %R | -6.99 | -74.76 | |
| MACD гистограмма | 7.24 | -1.00 | |
| Momentum (10) | 118.30 | -27.50 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25.02 | 14.99 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.92% | -0.91% | |
| Цена vs EMA 20 | +3.28% | -1.49% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.29% | -2.82% | |
| Цена vs SMA 200 | — | -3.53% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.17 | 0.12 | |
| Volume Ratio | 287.54 | 311.13 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | — | 0.66 | |
| ATR % | 1.59% | 1.58% | |
| Sharpe (1г) | — | -0.42 | |
| RS Rating | — | 67.00 | |
| 52w от хая | -0.53 | -13.95 | |
| BB ширина | 9.71 | 2.77 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): DOMRF — 176,13 млрд ₽, MBNK — 70,81 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. DOMRF растёт быстрее по выручке: +31.09% год к году против +15.01% у MBNK. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: DOMRF — 88,82 млрд ₽, MBNK — 14,44 млрд ₽. DOMRF генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | DOMRF | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 176,13 млрд ₽ | 70,81 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +31.09% | +15.01% | |
| Чистая прибыль | 88,82 млрд ₽ | 14,44 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | +29.15% | +63.72% | |
| EPS (TTM) | $493.04 | $384.55 | |
| Операц. Cash Flow | -606,98 млрд ₽ | — | — |
| Free Cash Flow | -613,98 млрд ₽ | — | — |
Дивиденды
MBNK выплачивает дивиденды с доходностью 7.45% годовых, тогда как DOMRF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: DOMRF — 6 лет, MBNK — 1 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): DOMRF — 43.73%, MBNK — 23.22%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | DOMRF | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 7.45% | |
| Годовые дивиденды | $493.76 | $89.31 | |
| Коэфф. выплат | 43.73% | 23.22% | |
| Лет выплат | 6.00% | 1.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 17.52% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для DOMRF — январе (+11.25%), для MBNK — январе (+8.69%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: DOMRF — март (-3.61%), MBNK — октябрь (-7.46%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, ноябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — ДОМ.РФ или МТС-Банк?
У кого выше рентабельность — DOMRF или MBNK?
Какие дивиденды у ДОМ.РФ и МТС-Банк?
Какая компания крупнее по выручке — ДОМ.РФ или МТС-Банк?
У кого выше маржинальность — DOMRF или MBNK?
Какая акция лучше по технике — DOMRF или MBNK?
Что лучше купить — DOMRF или MBNK?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией