Сравнение DOCU vs FICO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, DOCU выглядит привлекательнее: 32.26 против 38.27. Премия к оценке FICO может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу DOCU: 3.00 vs 12.65 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA DOCU — 16.45, у FICO — 27.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. DOCU генерирует прибыль с ROE 15.65%. По этому критерию преимущество однозначно. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая DOCU (9.60%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DOCU — 0.10, у FICO — -1.74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности DOCU ниже 1 (0.73), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | DOCU | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 32.26 | 38.27 | |
| P/B | 5.20 | -13.83 | |
| P/S | 3.00 | 12.65 | |
| PEG | -0.46 | 1.09 | |
| EV/EBITDA | 16.45 | 27.49 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.65% | -43.08% | |
| ROA | 7.31% | 37.09% | |
| Валовая маржа | 79.40% | 84.16% | |
| Операц. маржа | 9.27% | 50.37% | |
| Чистая маржа | 9.60% | 33.67% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.10 | -1.74 | |
| Текущая ликв. | 0.73 | 2.22 | |
| Быстрая ликв. | 0.73 | 2.22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $1.54 | $32.15 | |
| Балансовая стоим. | $9.57 | $-88.95 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 71/100 и 71/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у DOCU составляет 60.0 (нейтральная зона), у FICO — 68.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. DOCU и FICO находятся выше 50-дневной скользящей средней (+6.0% и +14.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: DOCU — 12.0 (нет тренда), FICO — 17.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. DOCU менее волатилен — бета 0.73 против 0.74 у FICO. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | DOCU | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60.04 | 68.55 | |
| Stochastic %K | 77.04 | 93.53 | |
| CCI (20) | 117.17 | 180.47 | |
| MFI | 56.83 | 80.45 | |
| Williams %R | -22.96 | -6.47 | |
| MACD гистограмма | 0.34 | 20.06 | |
| Momentum (10) | 3.20 | 163.23 | |
| Тренд | |||
| ADX | 12.04 | 17.55 | |
| Цена vs EMA 9 | +3.76% | +7.68% | |
| Цена vs EMA 20 | +5.08% | +11.22% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.97% | +14.33% | |
| Цена vs SMA 200 | -18.78% | -15.15% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.03 | 0.21 | |
| Volume Ratio | 78.90 | 88.22 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.73 | 0.74 | |
| ATR % | 4.45% | 4.89% | |
| Sharpe (1г) | -1.12 | -0.75 | |
| RS Rating | 7.00 | 6.00 | |
| 52w от хая | -47.47 | -44.18 | |
| BB ширина | 12.86 | 23.66 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): DOCU — 3,22 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: DOCU — 309,08 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DOCU — 1,06 млрд $, FICO — 769,88 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | DOCU | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,22 млрд $ | 1,99 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 309,08 млн $ | 651,95 млн $ | |
| EPS (TTM) | $1.52 | $26.90 | |
| Операц. Cash Flow | 1,17 млрд $ | 778,81 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,06 млрд $ | 769,88 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как DOCU не имеет дивидендной истории.
| Показатель | DOCU | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | $0.02 | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -24.21% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность DOCU приходится на мае (+9.03%), а FICO — на ноябре (+11.85%). Наименее удачные месяцы: DOCU — сентябрь (-4.70%), FICO — сентябрь (-3.58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +9.57%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — DocuSign, Inc. или Fair Isaac Corporation?
У кого выше рентабельность — DOCU или FICO?
Какие дивиденды у DocuSign, Inc. и Fair Isaac Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — DocuSign, Inc. или Fair Isaac Corporation?
У кого выше маржинальность — DOCU или FICO?
Какая акция лучше по технике — DOCU или FICO?
Что лучше купить — DOCU или FICO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией