Рынки

Акции

Облигации

Криптовалюты

Калькуляторы

Сравнение DBX vs FICO

Тикер 1

Тикер 2

DBX27

16FICO

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Dropbox, Inc. (DBX) и Fair Isaac Corporation (FICO). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации FICO крупнее в 2,3× (21,63 млрд $ vs 9,50 млрд $). DBX торгуется с P/E 19,54, тогда как FICO — с P/E 28,31. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По чистой рентабельности FICO впереди: 34,05% против 17,49% у DBX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Техническая картина в пользу DBX: скоринг 74/100 vs 24/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 27:16 в пользу DBX. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Dropbox, Inc.

DBXNASDAQ

$37,31+$1,75 (+4,92%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 9,50 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

9.1

Качество

6.1

Рост

7.6

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

$1001,50+$16,11 (+1,63%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 21,63 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

8.4

Качество

6.1

Рост

8.6

Техника

1.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

9.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

DBXFICO

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу DBX — P/E 19,54 vs 28,31 у FICO. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу DBX: 3,58 vs 8,89 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA DBX оценён ниже: 13,89 vs 21,01. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Маржинальность: FICO — 34,05%, DBX — 17,49%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DBX — -1,82, FICO — -1,37. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

DBXFICO

Показатель	DBX	FICO
Мультипликаторы оценки
P/E	19,54	28,31
P/B	-3,65	-5,45
P/S	3,58	8,89
PEG	2,03	0,83
EV/EBITDA	13,89	21,01
Рентабельность
ROE	-23,53%	-33,43%
ROA	15,67%	40,00%
Валовая маржа	79,72%	85,10%
Операц. маржа	26,49%	51,65%
Чистая маржа	17,49%	34,05%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1,82	-1,37
Текущая ликв.	1,07	1,18
Быстрая ликв.	1,07	1,18
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$1,97	$35,95
Балансовая стоим.	-$9,73	-$180,73

Технический анализ

По техническому скорингу DBX сильнее: 74/100 против 24/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у DBX составляет 65,5 (нейтральная зона), у FICO — 41,3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: DBX выше на 13,5%, FICO — ниже на -12,4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. DBX выше SMA 200 (+34,2%), FICO — ниже (-22,1%). Долгосрочный тренд в пользу DBX. Сила тренда по ADX: DBX — 24,7 (слабый тренд), FICO — 16,1 (нет тренда). DBX менее волатилен — бета 0,36 против 0,42 у FICO. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DBXFICO

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DBX	FICO
Осцилляторы
RSI (14)	65,50	41,27
Stochastic %K	97,95	39,90
CCI (20)	233,05	-73,63
MFI	60,20	43,93
Williams %R	-2,05	-60,10
MACD гистограмма	0,01	-11,71
Momentum (10)	1,61	-152,07
Тренд
ADX	24,74	16,07
Цена vs EMA 9	+5,41%	-1,25%
Цена vs EMA 20	+7,16%	-5,27%
Цена vs SMA 50	+13,49%	-12,40%
Цена vs SMA 200	+34,18%	-22,07%
Объём
CMF	0,09	0,17
Volume Ratio	124,95	73,51
Волатильность и статистика
Beta	0,36	0,42
ATR %	3,15%	5,58%
Sharpe (1г)	0,56	-0,56
RS Rating	61,00	8,00
52w от хая	-0,21	-49,88
BB ширина	10,13	30,29

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): DBX — 2,52 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу FICO: +15,90% г/г vs -1,10%. DBX показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: DBX — 508,40 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: DBX генерирует 930,80 млн $, FICO — 769,88 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	DBX	FICO
Выручка	2,52 млрд $	1,99 млрд $
Рост выручки (г/г)	-1.10%	+15.90%
Чистая прибыль	508,40 млн $	651,95 млн $
Рост прибыли (г/г)	+12.40%	+27.10%
EPS (TTM)	$1,89	$26,90
Операц. Cash Flow	951,80 млн $	778,81 млн $
Free Cash Flow	930,80 млн $	769,88 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как DBX не имеет дивидендной истории.

Показатель	DBX	FICO
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	$0,02
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	14
CAGR дивидендов (5л)	—	-24,21%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность DBX приходится на июне (+3,95%), а FICO — на ноябре (+11,85%). Слабые месяцы: для DBX — февраль (-7,42%), для FICO — сентябрь (-3,58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, июнь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26,07% против +4,46%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DBX

+3,9

-7,4

+1,4

+1,9

+2,9

+4,0

+0,9

-1,4

+0,1

-1,7

+0,7

-0,7

FICO

+4,2

+0,6

-3,3

+1,9

+6,0

+3,1

+2,6

+2,4

-3,6

-0,4

+11,8

+0,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dropbox, Inc. или Fair Isaac Corporation?

По P/E Dropbox, Inc. оценена ниже: 19,54 против 28,31. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — DBX или FICO?

ROE DBX — -23,53%, FICO — -33,43%. DBX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Dropbox, Inc. и Fair Isaac Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dropbox, Inc. или Fair Isaac Corporation?

По объёму выручки: DBX — 2,52 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — DBX или FICO?

Чистая маржа DBX — 17,49%, FICO — 34,05%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DBX или FICO?

Технический скоринг: DBX — 74/100, FICO — 24/100. DBX имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DBX или FICO?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик DBX выигрывает 27, FICO — 16. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.09.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией