Сравнение DAY vs FICO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность DAY (P/E -74.52) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. FICO показывает P/E 38.27. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу DAY: 5.91 vs 12.65 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA FICO оценён ниже: 27.49 vs 81.69. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. DAY убыточен — чистая маржа -7.91%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DAY — 0.46, FICO — -1.74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | DAY | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -74.52 | 38.27 | |
| P/B | 4.14 | -13.83 | |
| P/S | 5.91 | 12.65 | |
| PEG | 0.20 | 1.09 | |
| EV/EBITDA | 81.69 | 27.49 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -5.69% | -43.08% | |
| ROA | -1.73% | 37.09% | |
| Валовая маржа | 52.90% | 84.16% | |
| Операц. маржа | 6.99% | 50.37% | |
| Чистая маржа | -7.91% | 33.67% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.46 | -1.74 | |
| Текущая ликв. | 1.04 | 2.22 | |
| Быстрая ликв. | 1.04 | 2.22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $-0.94 | $32.15 | |
| Балансовая стоим. | $16.86 | $-88.95 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 57/100 у DAY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у DAY составляет 63.9 (нейтральная зона), у FICO — 68.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: DAY на 0.9%, FICO на 14.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. DAY выше SMA 200 (+9.2%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу DAY. Сила тренда по ADX: DAY — 18.9 (нет тренда), FICO — 17.6 (нет тренда). FICO менее волатилен — бета 0.74 против 1.18 у DAY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | DAY | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 63.92 | 68.55 | |
| Stochastic %K | 100.00 | 93.53 | |
| CCI (20) | 245.14 | 180.47 | |
| MFI | 61.10 | 80.45 | |
| Williams %R | 0.00 | -6.47 | |
| MACD гистограмма | 0.01 | 20.06 | |
| Momentum (10) | 0.84 | 163.23 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.86 | 17.55 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.75% | +7.68% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.81% | +11.22% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.94% | +14.33% | |
| Цена vs SMA 200 | +9.17% | -15.15% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.10 | 0.21 | |
| Volume Ratio | 839.22 | 88.22 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.18 | 0.74 | |
| ATR % | 0.39% | 4.89% | |
| Sharpe (1г) | 0.03 | -0.75 | |
| RS Rating | 49.00 | 6.00 | |
| 52w от хая | -3.35 | -44.18 | |
| BB ширина | 1.11 | 23.66 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): DAY — 1,76 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: DAY — 18,10 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: DAY генерирует 171,50 млн $, FICO — 769,88 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | DAY | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,76 млрд $ | 1,99 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 18,10 млн $ | 651,95 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.11 | $26.90 | |
| Операц. Cash Flow | 281,10 млн $ | 778,81 млн $ | |
| Free Cash Flow | 171,50 млн $ | 769,88 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как DAY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | DAY | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | $0.02 | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -24.21% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность DAY приходится на августе (+9.24%), а FICO — на ноябре (+11.85%). Слабые месяцы: для DAY — март (-6.37%), для FICO — сентябрь (-3.58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июнь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +16.68%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dayforce Inc или Fair Isaac Corporation?
У кого выше рентабельность — DAY или FICO?
Какие дивиденды у Dayforce Inc и Fair Isaac Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Dayforce Inc или Fair Isaac Corporation?
Какая акция лучше по технике — DAY или FICO?
Что лучше купить — DAY или FICO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией