Сравнение DAVE vs YOU

Тикер 1

Тикер 2

DAVE14

27YOU

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Dave Inc. (DAVE) и Clear Secure, Inc. (YOU). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации YOU крупнее в 1.9× (6,15 млрд $ vs 3,24 млрд $). DAVE торгуется с P/E 14.56, тогда как YOU — с P/E 36.43. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 106.71% против 84.51% у DAVE. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: DAVE — 37.21%, YOU — 17.92%. У DAVE маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. YOU выплачивает дивиденды с доходностью 1.17% годовых, тогда как DAVE дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу YOU: скоринг 74/100 vs 52/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. В общем зачёте YOU уверенно лидирует со счётом 27:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Clear Secure, Inc.

YOUNYSE

61,10 $-0,91 $ (-1,47%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 6,15 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.7

Качество

9.0

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

6.5

Сезонность

3.0

Динамика цен

DAVEYOU

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу DAVE — P/E 14.56 vs 36.43 у YOU. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу DAVE: 5.42 vs 6.62 у YOU. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) DAVE дешевле: 16.07 против 33.19. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA DAVE оценён ниже: 15.61 vs 23.59. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала YOU составляет 106.71%, что превышает показатель DAVE (84.51%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DAVE впереди: 37.21% против 17.92% у YOU. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DAVE — 1.32, YOU — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

DAVEYOU

Показатель	DAVE	YOU
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	36.43
P/B	16.07	33.19
P/S	5.42	6.62
PEG	0.05	-1.12
EV/EBITDA	15.61	23.59
Рентабельность
ROE	84.51%	106.71%
ROA	42.41%	11.87%
Валовая маржа	87.14%	85.20%
Операц. маржа	34.90%	22.40%
Чистая маржа	37.21%	17.92%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	0.00
Текущая ликв.	3.86	1.01
Быстрая ликв.	3.86	1.01
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.17%
Коэфф. выплат	0.00%	53.27%
EPS	$16.75	$1.70
Балансовая стоим.	$15.17	$2.15

Технический анализ

По техническому скорингу YOU сильнее: 74/100 против 52/100 у DAVE. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у DAVE составляет 50.8 (нейтральная зона), у YOU — 66.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: DAVE на 7.9%, YOU на 17.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), YOU — 25.2 (выраженный тренд). YOU менее волатилен — бета 1.06 против 2.49 у DAVE. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEYOU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	YOU
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	66.33
Stochastic %K	31.13	97.62
CCI (20)	-62.94	164.40
MFI	30.78	85.78
Williams %R	-68.87	-2.38
MACD гистограмма	-4.39	0.15
Momentum (10)	-2.57	1.07
Тренд
ADX	20.92	25.17
Цена vs EMA 9	+0.07%	+5.46%
Цена vs EMA 20	-0.58%	+8.70%
Цена vs SMA 50	+7.86%	+17.15%
Цена vs SMA 200	+15.35%	+56.27%
Объём
CMF	0.07	0.15
Volume Ratio	67.71	86.18
Волатильность и статистика
Beta	2.49	1.06
ATR %	6.36%	5.01%
Sharpe (1г)	0.60	1.71
RS Rating	71.00	94.00
52w от хая	-15.26	-0.34
BB ширина	24.75	17.52

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): DAVE — 554,18 млн $, YOU — 900,78 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, YOU — 109,17 млн $. DAVE генерирует больше чистой прибыли. FCF: DAVE генерирует 289,71 млн $, YOU — 343,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	DAVE	YOU
Выручка	554,18 млн $	900,78 млн $
Чистая прибыль	195,87 млн $	109,17 млн $
EPS (TTM)	$14.65	$1.14
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	372,45 млн $
Free Cash Flow	289,71 млн $	343,11 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: YOU обеспечивает 1.17% годовой доходности, DAVE реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. YOU выплачивает дивиденды 5 лет подряд, тогда как DAVE не имеет дивидендной истории.

Показатель	DAVE	YOU
Див. доходность	—	1.17%
Годовые дивиденды	—	$0.50
Коэфф. выплат	—	53.27%
Лет выплат	0.00%	5.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность DAVE приходится на ноябре (+39.10%), а YOU — на июле (+9.78%). Слабые месяцы: для DAVE — июнь (-12.64%), для YOU — январь (-6.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: март, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +15.29%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

YOU

-6.9

+9.3

+4.2

-1.4

-3.0

-2.0

+9.8

+7.1

-4.4

+5.6

-1.0

-2.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Clear Secure, Inc.?

По P/E Dave Inc. оценена ниже: 14.56 против 36.43. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — DAVE или YOU?

ROE DAVE — 84.51%, YOU — 106.71%. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Clear Secure, Inc.?

Clear Secure, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.17%. Dave Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Clear Secure, Inc.?

По объёму выручки: DAVE — 554,18 млн $, YOU — 900,78 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — DAVE или YOU?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, YOU — 17.92%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или YOU?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, YOU — 74/100. YOU имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или YOU?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик DAVE выигрывает 14, YOU — 27. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией