Сравнение DAVE vs XYZ

Тикер 1

Тикер 2

DAVE16

20XYZ

DAVE против XYZ — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации XYZ крупнее в 12.6× (40,85 млрд $ vs 3,24 млрд $). Если ориентироваться на P/E, DAVE выглядит привлекательнее: 14.56 против 52.58. Премия к оценке XYZ может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Рентабельность капитала DAVE составляет 84.51%, что превышает показатель XYZ (3.64%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DAVE впереди: 37.21% против 3.29% у XYZ. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. DAVE набирает 52 из 100 по техническому скорингу, XYZ — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 16:20 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Block, Inc.

XYZNYSE

68,64 $-2,25 $ (-3,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 40,85 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

8.7

Качество

5.3

Рост

5.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

DAVEXYZ

Фундаментальный анализ

DAVE торгуется с P/E 14.56, тогда как XYZ — с P/E 52.58. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) XYZ оценён ниже: 1.72 против 5.42. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) XYZ дешевле: 1.95 против 16.07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA XYZ оценён ниже: 15.48 vs 15.61. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 84.51% против 3.64% у XYZ. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: DAVE — 37.21%, XYZ — 3.29%. У DAVE маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DAVE — 1.32, XYZ — 0.37. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

DAVEXYZ

Показатель	DAVE	XYZ
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	52.58
P/B	16.07	1.95
P/S	5.42	1.72
PEG	0.05	-0.76
EV/EBITDA	15.61	15.48
Рентабельность
ROE	84.51%	3.64%
ROA	42.41%	2.01%
Валовая маржа	87.14%	44.99%
Операц. маржа	34.90%	4.24%
Чистая маржа	37.21%	3.29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	0.37
Текущая ликв.	3.86	1.99
Быстрая ликв.	3.86	1.97
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$16.75	$1.35
Балансовая стоим.	$15.17	$36.28

Технический анализ

Техническая картина в пользу DAVE: скоринг 52/100 vs 44/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: DAVE — 50.8, XYZ — 53.5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: DAVE на 7.9%, XYZ на 7.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), XYZ — 17.5 (нет тренда). Волатильность: бета XYZ — 2.05, DAVE — 2.49. DAVE значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEXYZ

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	XYZ
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	53.53
Stochastic %K	31.13	33.01
CCI (20)	-62.94	-62.47
MFI	30.78	37.56
Williams %R	-68.87	-66.99
MACD гистограмма	-4.39	-0.54
Momentum (10)	-2.57	0.06
Тренд
ADX	20.92	17.51
Цена vs EMA 9	+0.07%	+0.17%
Цена vs EMA 20	-0.58%	+0.85%
Цена vs SMA 50	+7.86%	+7.45%
Цена vs SMA 200	+15.35%	+3.65%
Объём
CMF	0.07	-0.11
Volume Ratio	67.71	124.13
Волатильность и статистика
Beta	2.49	2.05
ATR %	6.36%	3.85%
Sharpe (1г)	0.60	0.55
RS Rating	71.00	67.00
52w от хая	-15.26	-14.07
BB ширина	24.75	7.46

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, XYZ — 24,19 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, XYZ — 1,30 млрд $. XYZ генерирует больше чистой прибыли. FCF: DAVE генерирует 289,71 млн $, XYZ — 2,42 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	DAVE	XYZ
Выручка	554,18 млн $	24,19 млрд $
Чистая прибыль	195,87 млн $	1,30 млрд $
EPS (TTM)	$14.65	$2.13
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	2,58 млрд $
Free Cash Flow	289,71 млн $	2,42 млрд $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	DAVE	XYZ
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39.10%), XYZ — в ноябре (+12.58%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для DAVE — июнь (-12.64%), для XYZ — сентябрь (-3.94%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +33.06%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

XYZ

+3.2

+4.8

-1.0

+2.7

+0.1

+4.9

+10.1

+2.2

-3.9

+1.0

+12.6

-3.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Block, Inc.?

Мультипликатор P/E у Dave Inc. ниже (14.56 vs 52.58), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — DAVE или XYZ?

ROE DAVE — 84.51%, XYZ — 3.64%. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Block, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Block, Inc.?

По объёму выручки: DAVE — 554,18 млн $, XYZ — 24,19 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — DAVE или XYZ?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, XYZ — 3.29%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или XYZ?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, XYZ — 44/100. DAVE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или XYZ?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик DAVE выигрывает 16, XYZ — 20. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией