Сравнение DAVE vs WK

Тикер 1

Тикер 2

DAVE23

15WK

Dave Inc. (DAVE) и Workiva Inc. (WK) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Если ориентироваться на P/E, DAVE выглядит привлекательнее: 14.56 против 194.56. Премия к оценке WK может быть оправдана, если компания растёт быстрее. ROE WK отрицательный (-46.74%), что говорит об убыточности. DAVE генерирует прибыль с ROE 84.51%. По этому критерию преимущество однозначно. DAVE удерживает чистую маржу на уровне 37.21%, опережая WK (1.53%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. DAVE набирает 52 из 100 по техническому скорингу, WK — 36 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. DAVE побеждает по числу метрик: 23 против 15 у WK. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Workiva Inc.

WKNYSE

50,02 $+1,46 $ (+3,01%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,81 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

4.4

Качество

3.6

Рост

4.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

DAVEWK

Фундаментальный анализ

DAVE торгуется с P/E 14.56, тогда как WK — с P/E 194.56. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) WK оценён ниже: 2.94 против 5.42. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA DAVE — 15.61, у WK — 97.86. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WK отрицательный (-46.74%), что говорит об убыточности. DAVE генерирует прибыль с ROE 84.51%. По этому критерию преимущество однозначно. Чистая маржа DAVE — 37.21%, у WK — 1.53%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1.32, у WK — -62.90. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DAVEWK

Показатель	DAVE	WK
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	194.56
P/B	16.07	-218.97
P/S	5.42	2.94
PEG	0.05	0.54
EV/EBITDA	15.61	97.86
Рентабельность
ROE	84.51%	-46.74%
ROA	42.41%	1.00%
Валовая маржа	87.14%	79.40%
Операц. маржа	34.90%	-0.26%
Чистая маржа	37.21%	1.53%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	-62.90
Текущая ликв.	3.86	1.52
Быстрая ликв.	3.86	1.52
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$16.75	$0.25
Балансовая стоим.	$15.17	$-0.22

Технический анализ

Техническая картина в пользу DAVE: скоринг 52/100 vs 36/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: DAVE — 50.8, WK — 45.3. Обе акции находятся в одной зоне. DAVE торгуется выше SMA 50 (7.9%), тогда как WK ниже этой средней (-9.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), WK — ниже (-33.0%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), WK — 26.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета WK — 0.07, DAVE — 2.49. DAVE значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEWK

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	WK
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	45.25
Stochastic %K	31.13	48.87
CCI (20)	-62.94	-40.56
MFI	30.78	46.78
Williams %R	-68.87	-51.13
MACD гистограмма	-4.39	0.22
Momentum (10)	-2.57	-2.27
Тренд
ADX	20.92	26.62
Цена vs EMA 9	+0.07%	+1.87%
Цена vs EMA 20	-0.58%	-1.37%
Цена vs SMA 50	+7.86%	-9.75%
Цена vs SMA 200	+15.35%	-32.95%
Объём
CMF	0.07	0.09
Volume Ratio	67.71	70.04
Волатильность и статистика
Beta	2.49	0.07
ATR %	6.36%	5.63%
Sharpe (1г)	0.60	-0.49
RS Rating	71.00	16.00
52w от хая	-15.26	-48.48
BB ширина	24.75	27.31

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, WK — 884,57 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: DAVE зарабатывает 195,87 млн $, а WK фиксирует убыток (-26,17 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, WK — 138 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	DAVE	WK
Выручка	554,18 млн $	884,57 млн $
Чистая прибыль	195,87 млн $	-26,17 млн $
EPS (TTM)	$14.65	$-0.47
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	140,07 млн $
Free Cash Flow	289,71 млн $	138 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	DAVE	WK
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39.10%), WK — в ноябре (+8.08%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: DAVE — июнь (-12.64%), WK — февраль (-3.37%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +20.18%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

-0.5

-3.4

-3.0

-1.0

+3.7

+3.6

+2.9

+7.7

+2.1

-2.6

+8.1

+2.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Workiva Inc.?

Мультипликатор P/E у Dave Inc. ниже (14.56 vs 194.56), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — DAVE или WK?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DAVE — 84.51%, WK — -46.74%. Преимущество у DAVE.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Workiva Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Workiva Inc.?

Выручка DAVE за TTM — 554,18 млн $, WK — 884,57 млн $. WK генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DAVE или WK?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, WK — 1.53%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или WK?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, WK — 36/100. DAVE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или WK?

Однозначного ответа нет. Счёт 23:15 в пользу DAVE по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией