ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы

Сравнение DAVE vs WK

Тикер 1
Тикер 2
DAVE19
19WK
Dave Inc. (DAVE) и Workiva Inc. (WK) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Если ориентироваться на P/E, DAVE выглядит привлекательнее: 20,20 против 84,95. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. ROE WK отрицательный (-123,75%), что говорит об убыточности. DAVE генерирует прибыль с ROE 84,35%. По этому критерию преимущество однозначно. DAVE удерживает чистую маржу на уровне 34,59%, опережая WK (4,87%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. WK набирает 79 из 100 по техническому скорингу, DAVE — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 19:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.
DAVE
Dave Inc.
DAVENASDAQ
$334,57+$0,80 (+0,24%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 4,50 млрд $
ETP Rank7.5
Стоимость
8.3
Качество
9.0
Рост
10.0
Техника
6.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.0
Сезонность
5.0
WK
Workiva Inc.
WKNYSE
$70,51-$3,24 (-4,39%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 3,84 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
5.2
Качество
4.1
Рост
4.4
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.5
Сезонность
9.0

Динамика цен

DAVEWK

Фундаментальный анализ

DAVE торгуется с P/E 20,20, тогда как WK — с P/E 84,95. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) WK оценён ниже: 3,97 против 6,99. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA DAVE — 15,46, у WK — 60,17. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WK отрицательный (-123,75%), что говорит об убыточности. DAVE генерирует прибыль с ROE 84,35%. По этому критерию преимущество однозначно. Чистая маржа DAVE — 34,59%, у WK — 4,87%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1,29, у WK — -8,06. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DAVEWK
ПоказательDAVEWKЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E20,2084,95
P/B20,47-40,41
P/S6,993,97
PEG0,070,06
EV/EBITDA15,4660,17
Рентабельность
ROE84,35%-123,75%
ROA39,01%3,42%
Валовая маржа83,29%80,21%
Операц. маржа34,52%3,26%
Чистая маржа34,59%4,87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1,29-8,06
Текущая ликв.4,221,47
Быстрая ликв.4,221,47
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,00%
Коэфф. выплат0,00%0,00%
EPS$17,50$0,85
Балансовая стоим.$16,34-$1,74

Технический анализ

Техническая картина в пользу WK: скоринг 79/100 vs 21/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: DAVE — 41,8, WK — 69,3. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: WK выше на 29,1%, DAVE — ниже на -6,7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: DAVE — 24,8 (слабый тренд), WK — 35,2 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета WK — 0,12, DAVE — 2,55. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 7,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEWK
Общая оценка
21
79
Осцилляторы
33
66
Тренд
40
69
Объём
31
69
Волатильность
40
48
ИндикаторDAVEWKЛидер
Осцилляторы
RSI (14)41,8369,31
Stochastic %K23,8276,57
CCI (20)-78,65152,76
MFI40,4178,50
Williams %R-76,18-23,43
MACD гистограмма-10,591,04
Momentum (10)-38,1210,71
Тренд
ADX24,7535,16
Цена vs EMA 9-2,56%+5,00%
Цена vs EMA 20-7,74%+12,42%
Цена vs SMA 50-6,70%+29,10%
Цена vs SMA 200+33,59%+5,99%
Объём
CMF-0,110,17
Volume Ratio77,8578,34
Волатильность и статистика
Beta2,550,12
ATR %7,67%4,62%
Sharpe (1г)1,010,03
RS Rating86,0032,00
52w от хая-26,99-27,38
BB ширина46,5840,88

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, WK — 884,57 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: DAVE — +59,70%, WK — +19,70%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. По чистой прибыли ситуация полярная: DAVE зарабатывает 195,87 млн $, а WK фиксирует убыток (-26,17 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, WK — 138 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательDAVEWKЛидер
Выручка554,18 млн $884,57 млн $
Рост выручки (г/г)+59.70%+19.70%
Чистая прибыль195,87 млн $-26,17 млн $
Рост прибыли (г/г)+238.40%——
EPS (TTM)$14,65-$0,47
Операц. Cash Flow290,02 млн $140,07 млн $
Free Cash Flow289,71 млн $138 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

ПоказательDAVEWKЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат00
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39,10%), WK — в ноябре (+8,08%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: DAVE — сентябрь (-10,30%), WK — февраль (-3,37%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +85,12% против +19,31%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
DAVE
+27,1
-2,8
+15,4
+7,2
+11,5
-5,2
+4,0
-0,1
-10,3
-3,4
+39,1
+2,6
WK
-0,5
-3,4
-3,0
-1,0
+2,6
+2,5
+4,2
+7,7
+2,1
-2,6
+8,1
+2,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Workiva Inc.?
Мультипликатор P/E у Dave Inc. ниже (20,20 vs 84,95), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — DAVE или WK?
Рентабельность собственного капитала (ROE): DAVE — 84,35%, WK — -123,75%. Преимущество у DAVE.
Какие дивиденды у Dave Inc. и Workiva Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Workiva Inc.?
Выручка DAVE за TTM — 554,18 млн $, WK — 884,57 млн $. WK генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — DAVE или WK?
Чистая маржа DAVE — 34,59%, WK — 4,87%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — DAVE или WK?
Технический скоринг: DAVE — 21/100, WK — 79/100. WK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — DAVE или WK?
Однозначного ответа нет. Счёт 19:19 в пользу ничьей по 44 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией