Сравнение DAVE vs WEX
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E DAVE оценён рынком дешевле: 14.56 против 16.03 у WEX (разница составляет 9.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу WEX: 1.85 vs 5.42 у DAVE. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B WEX — 3.90, у DAVE — 16.07. EV/EBITDA WEX — 10.08, у DAVE — 15.61. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE DAVE — 84.51%, у WEX — 26.96%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. DAVE удерживает чистую маржу на уровне 37.21%, опережая WEX (11.50%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1.32, у WEX — 4.11. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | DAVE | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 14.56 | 16.03 | |
| P/B | 16.07 | 3.90 | |
| P/S | 5.42 | 1.85 | |
| PEG | 0.05 | 1.08 | |
| EV/EBITDA | 15.61 | 10.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 84.51% | 26.96% | |
| ROA | 42.41% | 2.01% | |
| Валовая маржа | 87.14% | 57.44% | |
| Операц. маржа | 34.90% | 24.65% | |
| Чистая маржа | 37.21% | 11.50% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.32 | 4.11 | |
| Текущая ликв. | 3.86 | 1.05 | |
| Быстрая ликв. | 3.86 | 0.59 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $16.75 | $9.00 | |
| Балансовая стоим. | $15.17 | $36.94 | |
Технический анализ
По техническому скорингу DAVE сильнее: 52/100 против 28/100 у WEX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у DAVE составляет 50.8 (нейтральная зона), у WEX — 45.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. DAVE торгуется выше SMA 50 (7.9%), тогда как WEX ниже этой средней (-6.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), WEX — ниже (-8.0%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), WEX — 26.7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. WEX менее волатилен — бета 0.94 против 2.49 у DAVE. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | DAVE | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.75 | 45.38 | |
| Stochastic %K | 31.13 | 52.19 | |
| CCI (20) | -62.94 | -35.91 | |
| MFI | 30.78 | 48.38 | |
| Williams %R | -68.87 | -47.81 | |
| MACD гистограмма | -4.39 | 0.00 | |
| Momentum (10) | -2.57 | 0.24 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20.92 | 26.72 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.07% | +1.63% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.58% | -1.32% | |
| Цена vs SMA 50 | +7.86% | -6.57% | |
| Цена vs SMA 200 | +15.35% | -7.95% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 67.71 | 62.91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.49 | 0.94 | |
| ATR % | 6.36% | 4.37% | |
| Sharpe (1г) | 0.60 | 0.19 | |
| RS Rating | 71.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -15.26 | -22.80 | |
| BB ширина | 24.75 | 17.43 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): DAVE — 554,18 млн $, WEX — 2,66 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, WEX — 304,10 млн $. WEX генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, WEX — 313,70 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | DAVE | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 554,18 млн $ | 2,66 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 195,87 млн $ | 304,10 млн $ | |
| EPS (TTM) | $14.65 | $8.57 | |
| Операц. Cash Flow | 290,02 млн $ | 454,30 млн $ | |
| Free Cash Flow | 289,71 млн $ | 313,70 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | DAVE | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность DAVE приходится на ноябре (+39.10%), а WEX — на январе (+4.44%). Наименее удачные месяцы: DAVE — июнь (-12.64%), WEX — октябрь (-4.79%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +10.44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или WEX Inc.?
У кого выше рентабельность — DAVE или WEX?
Какие дивиденды у Dave Inc. и WEX Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или WEX Inc.?
У кого выше маржинальность — DAVE или WEX?
Какая акция лучше по технике — DAVE или WEX?
Что лучше купить — DAVE или WEX?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией