Сравнение DAVE vs WDAY

Тикер 1

Тикер 2

DAVE18

21WDAY

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Dave Inc. (DAVE) и Workday, Inc. (WDAY). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации WDAY крупнее в 10.0× (32,30 млрд $ vs 3,24 млрд $). Если ориентироваться на P/E, DAVE выглядит привлекательнее: 14.56 против 47.73. Премия к оценке WDAY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 84.51% против 7.97% у WDAY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: DAVE — 37.21%, WDAY — 7.26%. У DAVE маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По технике ситуация паритетная: 52/100 и 57/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Итог: 18:21 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Workday, Inc.

WDAYNASDAQ

121,85 $-4,76 $ (-3,76%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 32,30 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

8.1

Качество

5.1

Рост

8.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

DAVEWDAY

Фундаментальный анализ

DAVE торгуется с P/E 14.56, тогда как WDAY — с P/E 47.73. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу WDAY: 3.51 vs 5.42 у DAVE. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) WDAY дешевле: 4.24 против 16.07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA DAVE оценён ниже: 15.61 vs 24.87. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала DAVE составляет 84.51%, что превышает показатель WDAY (7.97%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DAVE впереди: 37.21% против 7.26% у WDAY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DAVE — 1.32, WDAY — 0.49. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

DAVEWDAY

Показатель	DAVE	WDAY
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	47.73
P/B	16.07	4.24
P/S	5.42	3.51
PEG	0.05	1.50
EV/EBITDA	15.61	24.87
Рентабельность
ROE	84.51%	7.97%
ROA	42.41%	3.83%
Валовая маржа	87.14%	75.70%
Операц. маржа	34.90%	8.90%
Чистая маржа	37.21%	7.26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	0.49
Текущая ликв.	3.86	1.32
Быстрая ликв.	3.86	1.32
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$16.75	$2.65
Балансовая стоим.	$15.17	$29.87

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 52/100 и 57/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у DAVE составляет 50.8 (нейтральная зона), у WDAY — 51.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: DAVE на 7.9%, WDAY на 0.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), WDAY — ниже (-33.3%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. Сила тренда по ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), WDAY — 13.6 (нет тренда). WDAY менее волатилен — бета 0.58 против 2.49 у DAVE. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEWDAY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	WDAY
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	51.61
Stochastic %K	31.13	60.22
CCI (20)	-62.94	39.10
MFI	30.78	53.17
Williams %R	-68.87	-39.78
MACD гистограмма	-4.39	0.87
Momentum (10)	-2.57	3.98
Тренд
ADX	20.92	13.62
Цена vs EMA 9	+0.07%	+1.17%
Цена vs EMA 20	-0.58%	+1.60%
Цена vs SMA 50	+7.86%	+0.39%
Цена vs SMA 200	+15.35%	-33.32%
Объём
CMF	0.07	0.17
Volume Ratio	67.71	130.10
Волатильность и статистика
Beta	2.49	0.58
ATR %	6.36%	5.41%
Sharpe (1г)	0.60	-1.77
RS Rating	71.00	3.00
52w от хая	-15.26	-54.13
BB ширина	24.75	15.21

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): DAVE — 554,18 млн $, WDAY — 9,55 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, WDAY — 693 млн $. WDAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: DAVE генерирует 289,71 млн $, WDAY — 2,78 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	DAVE	WDAY
Выручка	554,18 млн $	9,55 млрд $
Чистая прибыль	195,87 млн $	693 млн $
EPS (TTM)	$14.65	$2.60
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	2,94 млрд $
Free Cash Flow	289,71 млн $	2,78 млрд $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	DAVE	WDAY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность DAVE приходится на ноябре (+39.10%), а WDAY — на августе (+9.65%). Слабые месяцы: для DAVE — июнь (-12.64%), для WDAY — сентябрь (-4.81%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +11.48%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

WDAY

+3.9

-2.6

-2.1

-0.6

+1.3

+0.3

+1.8

+9.7

-4.8

-0.0

+5.9

-1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Workday, Inc.?

По P/E Dave Inc. оценена ниже: 14.56 против 47.73. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — DAVE или WDAY?

ROE DAVE — 84.51%, WDAY — 7.97%. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Workday, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Workday, Inc.?

По объёму выручки: DAVE — 554,18 млн $, WDAY — 9,55 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — DAVE или WDAY?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, WDAY — 7.26%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или WDAY?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, WDAY — 57/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или WDAY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик DAVE выигрывает 18, WDAY — 21. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией