Сравнение DAVE vs VRSN

Тикер 1

Тикер 2

DAVE13

28VRSN

Инвесторы часто выбирают между DAVE и VRSN — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации VRSN крупнее в 8.6× (27,84 млрд $ vs 3,24 млрд $). Если ориентироваться на P/E, DAVE выглядит привлекательнее: 14.56 против 33.01. Премия к оценке VRSN может быть оправдана, если компания растёт быстрее. VRSN работает в убыток — ROE -39.99%, тогда как DAVE показывает рентабельность 84.51%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. По чистой рентабельности VRSN впереди: 49.96% против 37.21% у DAVE. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. VRSN выплачивает дивиденды с доходностью 1.04% годовых, тогда как DAVE дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу VRSN сильнее: 78/100 против 52/100 у DAVE. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. VRSN побеждает по числу метрик: 28 против 13 у DAVE. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

VeriSign, Inc.

VRSNNASDAQ

305,93 $+2,93 $ (+0,97%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 27,84 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.7

Качество

2.6

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

DAVEVRSN

Фундаментальный анализ

DAVE торгуется с P/E 14.56, тогда как VRSN — с P/E 33.01. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) DAVE дешевле: 5.42 против 16.38. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA DAVE оценён ниже: 15.61 vs 24.40. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. VRSN работает в убыток — ROE -39.99%, тогда как DAVE показывает рентабельность 84.51%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Маржинальность: VRSN — 49.96%, DAVE — 37.21%. У VRSN маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DAVE — 1.32, VRSN — -0.81. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности VRSN ниже 1 (0.46), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

DAVEVRSN

Показатель	DAVE	VRSN
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	33.01
P/B	16.07	-12.54
P/S	5.42	16.38
PEG	0.05	3.11
EV/EBITDA	15.61	24.40
Рентабельность
ROE	84.51%	-39.99%
ROA	42.41%	64.82%
Валовая маржа	87.14%	88.35%
Операц. маржа	34.90%	67.93%
Чистая маржа	37.21%	49.96%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	-0.81
Текущая ликв.	3.86	0.46
Быстрая ликв.	3.86	0.46
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.04%
Коэфф. выплат	0.00%	34.42%
EPS	$16.75	$9.18
Балансовая стоим.	$15.17	$-24.16

Технический анализ

VRSN набирает 78 из 100 по техническому скорингу, DAVE — 52 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): DAVE — 50.8 (нейтральная зона), VRSN — 73.8 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: DAVE на 7.9%, VRSN на 14.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), VRSN — 30.5 (выраженный тренд). По бете VRSN стабильнее (0.20 vs 2.49). Значение ниже 0.8 делает VRSN защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEVRSN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	VRSN
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	73.84
Stochastic %K	31.13	92.57
CCI (20)	-62.94	117.30
MFI	30.78	87.43
Williams %R	-68.87	-7.43
MACD гистограмма	-4.39	1.67
Momentum (10)	-2.57	27.46
Тренд
ADX	20.92	30.48
Цена vs EMA 9	+0.07%	+2.84%
Цена vs EMA 20	-0.58%	+6.21%
Цена vs SMA 50	+7.86%	+14.06%
Цена vs SMA 200	+15.35%	+18.46%
Объём
CMF	0.07	0.32
Volume Ratio	67.71	130.57
Волатильность и статистика
Beta	2.49	0.20
ATR %	6.36%	2.62%
Sharpe (1г)	0.60	0.33
RS Rating	71.00	49.00
52w от хая	-15.26	-1.50
BB ширина	24.75	18.55

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): DAVE — 554,18 млн $, VRSN — 1,66 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, VRSN — 825,70 млн $. VRSN генерирует больше чистой прибыли. FCF: DAVE генерирует 289,71 млн $, VRSN — 1,07 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	DAVE	VRSN
Выручка	554,18 млн $	1,66 млрд $
Чистая прибыль	195,87 млн $	825,70 млн $
EPS (TTM)	$14.65	$8.83
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	1,09 млрд $
Free Cash Flow	289,71 млн $	1,07 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: VRSN обеспечивает 1.04% годовой доходности, DAVE реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. VRSN выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как DAVE не имеет дивидендной истории.

Показатель	DAVE	VRSN
Див. доходность	—	1.04%
Годовые дивиденды	—	$1.62
Коэфф. выплат	—	34.42%
Лет выплат	0.00%	4.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для DAVE — ноябре (+39.10%), для VRSN — ноябре (+4.60%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для DAVE — июнь (-12.64%), для VRSN — сентябрь (-1.15%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, август, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: март, апрель, май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +11.68%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

VRSN

+0.8

-0.6

+2.2

+1.5

+1.9

+1.3

-1.1

-0.8

+4.6

+0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или VeriSign, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Dave Inc.: P/E 14.56 против 33.01. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — DAVE или VRSN?

ROE DAVE — 84.51%, VRSN — -39.99%. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Dave Inc. и VeriSign, Inc.?

VeriSign, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.04%. Dave Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или VeriSign, Inc.?

По объёму выручки: DAVE — 554,18 млн $, VRSN — 1,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — DAVE или VRSN?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, VRSN — 49.96%. VRSN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или VRSN?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, VRSN — 78/100. VRSN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или VRSN?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик DAVE выигрывает 13, VRSN — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией