Сравнение DAVE vs UBER

Тикер 1

Тикер 2

DAVE25

13UBER

Dave Inc. (DAVE) и Uber Technologies, Inc. (UBER) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации UBER крупнее в 46.3× (149,84 млрд $ vs 3,24 млрд $). Стоимостная оценка в пользу DAVE — P/E 14.56 vs 17.93 у UBER. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует DAVE (84.51% vs 33.32%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DAVE — 37.21%, у UBER — 15.91%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По техническому скорингу DAVE сильнее: 52/100 против 31/100 у UBER. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте DAVE уверенно лидирует со счётом 25:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Uber Technologies, Inc.

UBERNYSE

73,61 $-0,99 $ (-1,33%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 149,84 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

9.2

Качество

7.2

Рост

7.5

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

DAVEUBER

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E DAVE оценён рынком дешевле: 14.56 против 17.93 у UBER (разница составляет 18.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) UBER дешевле: 2.83 против 5.42. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B UBER — 6.19, у DAVE — 16.07. EV/EBITDA DAVE — 15.61, у UBER — 26.53. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE DAVE — 84.51%, у UBER — 33.32%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. DAVE удерживает чистую маржу на уровне 37.21%, опережая UBER (15.91%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1.32, у UBER — 0.64. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DAVEUBER

Показатель	DAVE	UBER
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	17.93
P/B	16.07	6.19
P/S	5.42	2.83
PEG	0.05	-0.60
EV/EBITDA	15.61	26.53
Рентабельность
ROE	84.51%	33.32%
ROA	42.41%	14.26%
Валовая маржа	87.14%	41.03%
Операц. маржа	34.90%	11.66%
Чистая маржа	37.21%	15.91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	0.64
Текущая ликв.	3.86	1.07
Быстрая ликв.	3.86	1.07
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$16.75	$4.16
Балансовая стоим.	$15.17	$12.58

Технический анализ

DAVE набирает 52 из 100 по техническому скорингу, UBER — 31 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): DAVE — 50.8 (нейтральная зона), UBER — 48.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. DAVE и UBER находятся выше 50-дневной скользящей средней (+7.9% и +0.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), UBER — ниже (-11.5%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), UBER — 9.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете UBER стабильнее (1.05 vs 2.49). Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEUBER

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	UBER
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	48.75
Stochastic %K	31.13	24.98
CCI (20)	-62.94	-85.03
MFI	30.78	39.21
Williams %R	-68.87	-75.02
MACD гистограмма	-4.39	-0.20
Momentum (10)	-2.57	-4.57
Тренд
ADX	20.92	9.19
Цена vs EMA 9	+0.07%	-0.49%
Цена vs EMA 20	-0.58%	-0.56%
Цена vs SMA 50	+7.86%	+0.45%
Цена vs SMA 200	+15.35%	-11.47%
Объём
CMF	0.07	-0.03
Volume Ratio	67.71	60.53
Волатильность и статистика
Beta	2.49	1.05
ATR %	6.36%	3.29%
Sharpe (1г)	0.60	-0.64
RS Rating	71.00	23.00
52w от хая	-15.26	-26.86
BB ширина	24.75	6.83

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): DAVE — 554,18 млн $, UBER — 52,02 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, UBER — 10,05 млрд $. UBER генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, UBER — 9,76 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	DAVE	UBER
Выручка	554,18 млн $	52,02 млрд $
Чистая прибыль	195,87 млн $	10,05 млрд $
EPS (TTM)	$14.65	$4.82
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	10,10 млрд $
Free Cash Flow	289,71 млн $	9,76 млрд $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	DAVE	UBER
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для DAVE — ноябре (+39.10%), для UBER — январе (+5.43%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: DAVE — июнь (-12.64%), UBER — март (-3.69%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +14.35%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

UBER

+5.4

+1.8

-3.7

+0.3

+1.3

+3.5

-1.3

+3.2

+2.2

-2.5

+5.0

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Uber Technologies, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Dave Inc.: P/E 14.56 против 17.93. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — DAVE или UBER?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DAVE — 84.51%, UBER — 33.32%. Преимущество у DAVE.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Uber Technologies, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Uber Technologies, Inc.?

Выручка DAVE за TTM — 554,18 млн $, UBER — 52,02 млрд $. UBER генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DAVE или UBER?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, UBER — 15.91%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или UBER?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, UBER — 31/100. DAVE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или UBER?

Однозначного ответа нет. Счёт 25:13 в пользу DAVE по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией