Сравнение DAVE vs U
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у U отрицательный (-30,01) — компания генерирует убытки. DAVE прибылен, P/E составляет 22,06. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/B (цена/балансовая стоимость) U дешевле: 5,89 против 22,35. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. U работает в убыток — ROE -18,85%, тогда как DAVE показывает рентабельность 84,35%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа U (-28,93%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DAVE — 1,29, U — 0,74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | DAVE | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 22,06 | -30,01 | |
| P/B | 22,35 | 5,89 | |
| P/S | 7,63 | 8,78 | |
| PEG | 0,08 | 0,55 | |
| EV/EBITDA | 16,85 | -210,34 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 84,35% | -18,85% | |
| ROA | 39,01% | -8,81% | |
| Валовая маржа | 83,29% | 61,60% | |
| Операц. маржа | 34,52% | -29,94% | |
| Чистая маржа | 34,59% | -28,93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,29 | 0,74 | |
| Текущая ликв. | 4,22 | 2,03 | |
| Быстрая ликв. | 4,22 | 2,03 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $17,50 | -$1,34 | |
| Балансовая стоим. | $16,34 | $7,55 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу U: скоринг 69/100 vs 45/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: DAVE — 44,0, U — 78,7. DAVE в зоне нейтральная зона, а U — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Обе акции торгуются выше SMA 50: DAVE на 3,7%, U на 36,5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: DAVE — 24,1 (слабый тренд), U — 25,1 (выраженный тренд). Волатильность: бета U — 2,26, DAVE — 2,44. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 7,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | DAVE | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43,97 | 78,73 | |
| Stochastic %K | 5,35 | 93,85 | |
| CCI (20) | -120,49 | 272,99 | |
| MFI | 34,50 | 85,67 | |
| Williams %R | -94,65 | -6,15 | |
| MACD гистограмма | -6,47 | 0,84 | |
| Momentum (10) | -43,33 | 11,87 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24,07 | 25,05 | |
| Цена vs EMA 9 | -8,55% | +18,16% | |
| Цена vs EMA 20 | -7,86% | +25,86% | |
| Цена vs SMA 50 | +3,68% | +36,48% | |
| Цена vs SMA 200 | +47,36% | +29,94% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,03 | 0,19 | |
| Volume Ratio | 221,27 | 474,60 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,44 | 2,26 | |
| ATR % | 7,71% | 5,37% | |
| Sharpe (1г) | 1,18 | 0,65 | |
| RS Rating | 89,00 | 39,00 | |
| 52w от хая | -20,29 | -21,74 | |
| BB ширина | 23,41 | 35,47 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, U — 1,85 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: DAVE — +59,70%, U — +2,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. U убыточен (чистая прибыль -402,76 млн $), тогда как DAVE генерирует прибыль (195,87 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: DAVE генерирует 289,71 млн $, U — 403,93 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | DAVE | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 554,18 млн $ | 1,85 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +59.70% | +2.00% | |
| Чистая прибыль | 195,87 млн $ | -402,76 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +238.40% | — | — |
| EPS (TTM) | $14,65 | -$0,96 | |
| Операц. Cash Flow | 290,02 млн $ | 422,95 млн $ | |
| Free Cash Flow | 289,71 млн $ | 403,93 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | DAVE | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39,10%), U — в ноябре (+26,77%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для DAVE — сентябрь (-10,30%), для U — февраль (-12,12%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +85,12% против +18,59%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Unity Software Inc.?
У кого выше рентабельность — DAVE или U?
Какие дивиденды у Dave Inc. и Unity Software Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Unity Software Inc.?
Какая акция лучше по технике — DAVE или U?
Что лучше купить — DAVE или U?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 07.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией