Сравнение DAVE vs TOST
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, DAVE выглядит привлекательнее: 14.56 против 33.23. Премия к оценке TOST может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу TOST: 2.10 vs 5.42 у DAVE. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B TOST — 6.88, у DAVE — 16.07. EV/EBITDA DAVE — 15.61, у TOST — 28.28. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует DAVE (84.51% vs 20.74%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DAVE — 37.21%, у TOST — 6.39%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1.32, у TOST — 0.01. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | DAVE | TOST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 14.56 | 33.23 | |
| P/B | 16.07 | 6.88 | |
| P/S | 5.42 | 2.10 | |
| PEG | 0.05 | 0.21 | |
| EV/EBITDA | 15.61 | 28.28 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 84.51% | 20.74% | |
| ROA | 42.41% | 13.32% | |
| Валовая маржа | 87.14% | 26.23% | |
| Операц. маржа | 34.90% | 5.63% | |
| Чистая маржа | 37.21% | 6.39% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.32 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 3.86 | 2.44 | |
| Быстрая ликв. | 3.86 | 2.31 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $16.75 | $0.70 | |
| Балансовая стоим. | $15.17 | $3.39 | |
Технический анализ
По техническому скорингу DAVE сильнее: 52/100 против 18/100 у TOST. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у DAVE составляет 50.8 (нейтральная зона), у TOST — 35.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. DAVE торгуется выше SMA 50 (7.9%), тогда как TOST ниже этой средней (-13.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), TOST — ниже (-30.8%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), TOST — 24.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. TOST менее волатилен — бета 1.25 против 2.49 у DAVE. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | DAVE | TOST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.75 | 34.98 | |
| Stochastic %K | 31.13 | 13.09 | |
| CCI (20) | -62.94 | -81.82 | |
| MFI | 30.78 | 39.13 | |
| Williams %R | -68.87 | -86.91 | |
| MACD гистограмма | -4.39 | -0.43 | |
| Momentum (10) | -2.57 | -4.99 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20.92 | 24.70 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.07% | -2.79% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.58% | -8.18% | |
| Цена vs SMA 50 | +7.86% | -13.37% | |
| Цена vs SMA 200 | +15.35% | -30.76% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.09 | |
| Volume Ratio | 67.71 | 117.46 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.49 | 1.25 | |
| ATR % | 6.36% | 5.51% | |
| Sharpe (1г) | 0.60 | -1.33 | |
| RS Rating | 71.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -15.26 | -53.04 | |
| BB ширина | 24.75 | 41.46 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): DAVE — 554,18 млн $, TOST — 6,15 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, TOST — 342 млн $. TOST генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, TOST — 608 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | DAVE | TOST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 554,18 млн $ | 6,15 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 195,87 млн $ | 342 млн $ | |
| EPS (TTM) | $14.65 | $0.59 | |
| Операц. Cash Flow | 290,02 млн $ | 661 млн $ | |
| Free Cash Flow | 289,71 млн $ | 608 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | DAVE | TOST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность DAVE приходится на ноябре (+39.10%), а TOST — на июле (+7.95%). Наименее удачные месяцы: DAVE — июнь (-12.64%), TOST — сентябрь (-8.68%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +5.80%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Toast, Inc.?
У кого выше рентабельность — DAVE или TOST?
Какие дивиденды у Dave Inc. и Toast, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Toast, Inc.?
У кого выше маржинальность — DAVE или TOST?
Какая акция лучше по технике — DAVE или TOST?
Что лучше купить — DAVE или TOST?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией