Сравнение DAVE vs TDC

Тикер 1

Тикер 2

DAVE14

24TDC

DAVE против TDC — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Стоимостная оценка в пользу TDC — P/E 7.31 vs 14.56 у DAVE. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 142.47% против 84.51% у DAVE. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: DAVE — 37.21%, TDC — 24.93%. У DAVE маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. TDC набирает 82 из 100 по техническому скорингу, DAVE — 52 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте TDC уверенно лидирует со счётом 24:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Teradata Corporation

TDCNYSE

32,77 $-0,33 $ (-1,00%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,08 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

9.6

Качество

6.9

Рост

5.4

Техника

10.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

3.0

Динамика цен

DAVETDC

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E TDC оценён рынком дешевле: 7.31 против 14.56 у DAVE (разница составляет 49.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) TDC оценён ниже: 1.84 против 5.42. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) TDC дешевле: 5.53 против 16.07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA DAVE оценён ниже: 15.61 vs 17.08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TDC составляет 142.47%, что превышает показатель DAVE (84.51%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DAVE впереди: 37.21% против 24.93% у TDC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DAVE — 1.32, TDC — 0.99. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

DAVETDC

Показатель	DAVE	TDC
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	7.31
P/B	16.07	5.53
P/S	5.42	1.84
PEG	0.05	0.03
EV/EBITDA	15.61	17.08
Рентабельность
ROE	84.51%	142.47%
ROA	42.41%	19.65%
Валовая маржа	87.14%	60.21%
Операц. маржа	34.90%	6.22%
Чистая маржа	37.21%	24.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	0.99
Текущая ликв.	3.86	1.30
Быстрая ликв.	3.86	1.29
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$16.75	$4.53
Балансовая стоим.	$15.17	$5.99

Технический анализ

Техническая картина в пользу TDC: скоринг 82/100 vs 52/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: DAVE — 50.8, TDC — 66.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: DAVE на 7.9%, TDC на 17.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), TDC — 25.1 (выраженный тренд). Волатильность: бета TDC — 1.47, DAVE — 2.49. DAVE значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVETDC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	TDC
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	66.16
Stochastic %K	31.13	78.46
CCI (20)	-62.94	70.13
MFI	30.78	73.29
Williams %R	-68.87	-21.54
MACD гистограмма	-4.39	0.20
Momentum (10)	-2.57	3.14
Тренд
ADX	20.92	25.13
Цена vs EMA 9	+0.07%	+1.13%
Цена vs EMA 20	-0.58%	+6.09%
Цена vs SMA 50	+7.86%	+17.71%
Цена vs SMA 200	+15.35%	+23.46%
Объём
CMF	0.07	0.23
Volume Ratio	67.71	64.41
Волатильность и статистика
Beta	2.49	1.47
ATR %	6.36%	4.29%
Sharpe (1г)	0.60	0.88
RS Rating	71.00	77.00
52w от хая	-15.26	-21.57
BB ширина	24.75	36.38

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, TDC — 1,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, TDC — 130 млн $. DAVE генерирует больше чистой прибыли. FCF: DAVE генерирует 289,71 млн $, TDC — 286 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	DAVE	TDC
Выручка	554,18 млн $	1,66 млрд $
Чистая прибыль	195,87 млн $	130 млн $
EPS (TTM)	$14.65	$1.38
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	305 млн $
Free Cash Flow	289,71 млн $	286 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	DAVE	TDC
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39.10%), TDC — в ноябре (+4.08%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для DAVE — июнь (-12.64%), для TDC — май (-3.54%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: август, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +5.23%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

TDC

+3.3

+2.9

-3.3

+2.6

-3.5

+2.0

+0.8

-1.2

+0.6

-3.1

+4.1

+0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Teradata Corporation?

Мультипликатор P/E у Teradata Corporation ниже (7.31 vs 14.56), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — DAVE или TDC?

ROE DAVE — 84.51%, TDC — 142.47%. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Teradata Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Teradata Corporation?

По объёму выручки: DAVE — 554,18 млн $, TDC — 1,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — DAVE или TDC?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, TDC — 24.93%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или TDC?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, TDC — 82/100. TDC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или TDC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик DAVE выигрывает 14, TDC — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией