Сравнение DAVE vs RNG

Тикер 1

Тикер 2

DAVE15

24RNG

DAVE против RNG — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует DAVE с P/E 14.56 (у RNG — 43.68). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. RNG работает в убыток — ROE -16.71%, тогда как DAVE показывает рентабельность 84.51%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Маржинальность: DAVE — 37.21%, RNG — 3.31%. У DAVE маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. RNG выплачивает дивиденды с доходностью 0.17% годовых, тогда как DAVE дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. RNG набирает 60 из 100 по техническому скорингу, DAVE — 52 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте RNG уверенно лидирует со счётом 24:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

RingCentral, Inc.

RNGNYSE

42,22 $-1,29 $ (-2,96%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,71 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

9.3

Качество

5.2

Рост

7.3

Техника

7.0

Дивиденды

4.9

Прогнозы

6.5

Сезонность

9.0

Динамика цен

DAVERNG

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, DAVE выглядит привлекательнее: 14.56 против 43.68. Премия к оценке RNG может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) RNG оценён ниже: 1.50 против 5.42. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA RNG оценён ниже: 14.09 vs 15.61. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RNG работает в убыток — ROE -16.71%, тогда как DAVE показывает рентабельность 84.51%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. По чистой рентабельности DAVE впереди: 37.21% против 3.31% у RNG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DAVE — 1.32, RNG — -2.35. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RNG ниже 1 (0.89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

DAVERNG

Показатель	DAVE	RNG
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	43.68
P/B	16.07	-6.05
P/S	5.42	1.50
PEG	0.05	0.01
EV/EBITDA	15.61	14.09
Рентабельность
ROE	84.51%	-16.71%
ROA	42.41%	5.93%
Валовая маржа	87.14%	71.62%
Операц. маржа	34.90%	6.51%
Чистая маржа	37.21%	3.31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	-2.35
Текущая ликв.	3.86	0.89
Быстрая ликв.	3.86	0.89
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.17%
Коэфф. выплат	0.00%	7.60%
EPS	$16.75	$1.00
Балансовая стоим.	$15.17	$-7.20

Технический анализ

Техническая картина в пользу RNG: скоринг 60/100 vs 52/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: DAVE — 50.8, RNG — 55.9. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: DAVE на 7.9%, RNG на 9.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), RNG — 17.3 (нет тренда). Волатильность: бета RNG — 1.49, DAVE — 2.49. DAVE значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) RNG составляет 6.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVERNG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	RNG
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	55.85
Stochastic %K	31.13	51.95
CCI (20)	-62.94	4.81
MFI	30.78	48.90
Williams %R	-68.87	-48.05
MACD гистограмма	-4.39	-0.35
Momentum (10)	-2.57	-2.21
Тренд
ADX	20.92	17.32
Цена vs EMA 9	+0.07%	+3.08%
Цена vs EMA 20	-0.58%	+3.78%
Цена vs SMA 50	+7.86%	+9.59%
Цена vs SMA 200	+15.35%	+35.47%
Объём
CMF	0.07	-0.01
Volume Ratio	67.71	64.91
Волатильность и статистика
Beta	2.49	1.49
ATR %	6.36%	6.49%
Sharpe (1г)	0.60	0.94
RS Rating	71.00	82.00
52w от хая	-15.26	-10.42
BB ширина	24.75	26.78

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, RNG — 2,52 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, RNG — 43,39 млн $. DAVE генерирует больше чистой прибыли. FCF: DAVE генерирует 289,71 млн $, RNG — 587,32 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	DAVE	RNG
Выручка	554,18 млн $	2,52 млрд $
Чистая прибыль	195,87 млн $	43,39 млн $
EPS (TTM)	$14.65	$0.50
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	617,43 млн $
Free Cash Flow	289,71 млн $	587,32 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: RNG обеспечивает 0.17% годовой доходности, DAVE реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. RNG выплачивает дивиденды 1 лет подряд, тогда как DAVE не имеет дивидендной истории.

Показатель	DAVE	RNG
Див. доходность	—	0.17%
Годовые дивиденды	—	$0.15
Коэфф. выплат	—	7.60%
Лет выплат	0.00%	1.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39.10%), RNG — в июле (+5.17%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для DAVE — июнь (-12.64%), для RNG — сентябрь (-5.90%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +10.75%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

RNG

+4.7

+0.9

-5.6

+1.6

+4.3

-1.9

+5.2

+1.6

-5.9

+0.0

+4.4

+1.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или RingCentral, Inc.?

Мультипликатор P/E у Dave Inc. ниже (14.56 vs 43.68), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — DAVE или RNG?

ROE DAVE — 84.51%, RNG — -16.71%. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Dave Inc. и RingCentral, Inc.?

RingCentral, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0.17%. Dave Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или RingCentral, Inc.?

По объёму выручки: DAVE — 554,18 млн $, RNG — 2,52 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — DAVE или RNG?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, RNG — 3.31%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или RNG?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, RNG — 60/100. RNG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или RNG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик DAVE выигрывает 15, RNG — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией