Сравнение DAVE vs RELY

Тикер 1

Тикер 2

DAVE22

16RELY

Dave Inc. (DAVE) и Remitly Global, Inc. (RELY) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По мультипликатору P/E DAVE оценён рынком дешевле: 14.56 против 43.11 у RELY (разница составляет 66.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE DAVE — 84.51%, у RELY — 12.66%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. DAVE удерживает чистую маржу на уровне 37.21%, опережая RELY (6.12%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. DAVE набирает 52 из 100 по техническому скорингу, RELY — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. DAVE побеждает по числу метрик: 22 против 16 у RELY. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

21,57 $-0,01 $ (-0,05%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,54 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

8.9

Качество

7.3

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

DAVERELY

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует DAVE с P/E 14.56 (у RELY — 43.11). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) RELY оценён ниже: 2.63 против 5.42. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B RELY — 5.02, у DAVE — 16.07. EV/EBITDA DAVE — 15.61, у RELY — 26.63. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует DAVE (84.51% vs 12.66%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DAVE — 37.21%, у RELY — 6.12%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1.32, у RELY — 0.04. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DAVERELY

Показатель	DAVE	RELY
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	43.11
P/B	16.07	5.02
P/S	5.42	2.63
PEG	0.05	0.01
EV/EBITDA	15.61	26.63
Рентабельность
ROE	84.51%	12.66%
ROA	42.41%	7.62%
Валовая маржа	87.14%	59.18%
Операц. маржа	34.90%	7.57%
Чистая маржа	37.21%	6.12%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	0.04
Текущая ликв.	3.86	2.84
Быстрая ликв.	3.86	2.84
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$16.75	$0.50
Балансовая стоим.	$15.17	$4.30

Технический анализ

Техническая картина в пользу DAVE: скоринг 52/100 vs 43/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: DAVE — 50.8, RELY — 50.8. Обе акции находятся в одной зоне. DAVE и RELY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+7.9% и +12.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), RELY — 33.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета RELY — 1.16, DAVE — 2.49. DAVE значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVERELY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	RELY
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	50.77
Stochastic %K	31.13	21.04
CCI (20)	-62.94	-75.42
MFI	30.78	34.48
Williams %R	-68.87	-78.96
MACD гистограмма	-4.39	-0.47
Momentum (10)	-2.57	-2.15
Тренд
ADX	20.92	33.57
Цена vs EMA 9	+0.07%	-3.23%
Цена vs EMA 20	-0.58%	-1.82%
Цена vs SMA 50	+7.86%	+12.71%
Цена vs SMA 200	+15.35%	+31.41%
Объём
CMF	0.07	0.06
Volume Ratio	67.71	57.64
Волатильность и статистика
Beta	2.49	1.16
ATR %	6.36%	4.33%
Sharpe (1г)	0.60	0.09
RS Rating	71.00	36.00
52w от хая	-15.26	-13.40
BB ширина	24.75	20.98

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, RELY — 1,64 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, RELY — 67,93 млн $. DAVE генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, RELY — 295,65 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	DAVE	RELY
Выручка	554,18 млн $	1,64 млрд $
Чистая прибыль	195,87 млн $	67,93 млн $
EPS (TTM)	$14.65	$0.33
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	325,08 млн $
Free Cash Flow	289,71 млн $	295,65 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	DAVE	RELY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39.10%), RELY — в августе (+13.89%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: DAVE — июнь (-12.64%), RELY — ноябрь (-12.70%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

RELY

-7.5

+9.7

-1.5

+5.6

-5.2

-12.6

+4.9

+13.9

-7.1

+6.6

-12.7

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Remitly Global, Inc.?

Мультипликатор P/E у Dave Inc. ниже (14.56 vs 43.11), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — DAVE или RELY?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DAVE — 84.51%, RELY — 12.66%. Преимущество у DAVE.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Remitly Global, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Remitly Global, Inc.?

Выручка DAVE за TTM — 554,18 млн $, RELY — 1,64 млрд $. RELY генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DAVE или RELY?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, RELY — 6.12%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или RELY?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, RELY — 43/100. DAVE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или RELY?

Однозначного ответа нет. Счёт 22:16 в пользу DAVE по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией