Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение DAVE vs RELY

Тикер 1

Тикер 2

DAVE15

23RELY

Dave Inc. (DAVE) и Remitly Global, Inc. (RELY) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По мультипликатору P/E RELY оценён рынком дешевле: 16,81 против 19,20 у DAVE. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE DAVE — 84,35%, у RELY — 32,97%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. DAVE удерживает чистую маржу на уровне 34,59%, опережая RELY (16,85%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. RELY набирает 61 из 100 по техническому скорингу, DAVE — 36 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 23:15 — убедительное преимущество RELY. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

$317,93-$47,33 (-12,96%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,27 млрд $

ETP Rank7.7

Стоимость

8.3

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

$24,42-$1,51 (-5,82%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,14 млрд $

ETP Rank8.1

Стоимость

9.8

Качество

9.1

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

DAVERELY

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RELY с P/E 16,81 (у DAVE — 19,20). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) RELY оценён ниже: 2,84 против 6,64. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B RELY — 4,57, у DAVE — 19,45. EV/EBITDA DAVE — 14,70, у RELY — 21,32. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует DAVE (84,35% vs 32,97%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DAVE — 34,59%, у RELY — 16,85%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1,29, у RELY — 0,03. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DAVERELY

Показатель	DAVE	RELY
Мультипликаторы оценки
P/E	19,20	16,81
P/B	19,45	4,57
P/S	6,64	2,84
PEG	0,07	0,01
EV/EBITDA	14,70	21,32
Рентабельность
ROE	84,35%	32,97%
ROA	39,01%	19,46%
Валовая маржа	83,29%	60,01%
Операц. маржа	34,52%	10,10%
Чистая маржа	34,59%	16,85%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,29	0,03
Текущая ликв.	4,22	3,18
Быстрая ликв.	4,22	3,18
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$17,50	$1,45
Балансовая стоим.	$16,34	$5,34

Технический анализ

Техническая картина в пользу RELY: скоринг 61/100 vs 36/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: DAVE — 35,4, RELY — 55,6. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: RELY выше на 10,3%, DAVE — ниже на -10,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: DAVE — 24,4 (слабый тренд), RELY — 23,5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета RELY — 1,29, DAVE — 2,54. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 9,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVERELY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	RELY
Осцилляторы
RSI (14)	35,40	55,56
Stochastic %K	0,26	43,48
CCI (20)	-214,86	108,64
MFI	26,76	51,11
Williams %R	-99,74	-56,52
MACD гистограмма	-11,03	0,08
Momentum (10)	-84,88	1,89
Тренд
ADX	24,36	23,51
Цена vs EMA 9	-17,01%	+0,90%
Цена vs EMA 20	-18,25%	+2,93%
Цена vs SMA 50	-10,07%	+10,28%
Цена vs SMA 200	+28,00%	+38,51%
Объём
CMF	-0,06	-0,05
Volume Ratio	145,74	147,12
Волатильность и статистика
Beta	2,54	1,29
ATR %	9,30%	4,75%
Sharpe (1г)	1,01	0,65
RS Rating	90,00	83,00
52w от хая	-30,62	-10,06
BB ширина	30,85	14,66

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, RELY — 1,64 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: DAVE — +59,70%, RELY — +29,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, RELY — 67,93 млн $. DAVE генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, RELY — 295,65 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	DAVE	RELY	Лидер
Выручка	554,18 млн $	1,64 млрд $
Рост выручки (г/г)	+59.70%	+29.40%
Чистая прибыль	195,87 млн $	67,93 млн $
Рост прибыли (г/г)	+238.40%	—	—
EPS (TTM)	$14,65	$0,33
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	325,08 млн $
Free Cash Flow	289,71 млн $	295,65 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	DAVE	RELY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39,10%), RELY — в августе (+13,89%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: DAVE — сентябрь (-10,30%), RELY — ноябрь (-12,70%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27,1

-2,8

+15,4

+7,2

+11,5

-5,2

+4,0

-0,1

-10,3

-3,4

+39,1

+2,6

RELY

-7,5

+9,7

-1,5

+5,6

-6,6

-8,8

+3,8

+13,9

-7,1

+6,6

-12,7

+1,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Remitly Global, Inc.?

Мультипликатор P/E у Remitly Global, Inc. ниже (16,81 vs 19,20), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — DAVE или RELY?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DAVE — 84,35%, RELY — 32,97%. Преимущество у DAVE.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Remitly Global, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Remitly Global, Inc.?

Выручка DAVE за TTM — 554,18 млн $, RELY — 1,64 млрд $. RELY генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DAVE или RELY?

Чистая маржа DAVE — 34,59%, RELY — 16,85%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или RELY?

Технический скоринг: DAVE — 36/100, RELY — 61/100. RELY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или RELY?

Однозначного ответа нет. Счёт 15:23 в пользу RELY по 44 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией