Сравнение DAVE vs QTWO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует DAVE с P/E 20,16 (у QTWO — 44,74). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) QTWO оценён ниже: 4,88 против 6,97. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) QTWO дешевле: 6,42 против 20,42. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA DAVE оценён ниже: 15,42 vs 28,06. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 84,35% против 14,49% у QTWO. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: DAVE — 34,59%, QTWO — 10,87%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DAVE — 1,29, QTWO — 0,06. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности QTWO ниже 1 (0,94), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | DAVE | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20,16 | 44,74 | |
| P/B | 20,42 | 6,42 | |
| P/S | 6,97 | 4,88 | |
| PEG | 0,07 | 0,02 | |
| EV/EBITDA | 15,42 | 28,06 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 84,35% | 14,49% | |
| ROA | 39,01% | 9,50% | |
| Валовая маржа | 83,29% | 56,99% | |
| Операц. маржа | 34,52% | 10,26% | |
| Чистая маржа | 34,59% | 10,87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,29 | 0,06 | |
| Текущая ликв. | 4,22 | 0,94 | |
| Быстрая ликв. | 4,22 | 0,94 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $17,50 | $1,47 | |
| Балансовая стоим. | $16,34 | $10,31 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу QTWO: скоринг 67/100 vs 26/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: DAVE — 41,6, QTWO — 73,5. DAVE в зоне нейтральная зона, а QTWO — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. QTWO торгуется выше SMA 50 (26,2%), тогда как DAVE ниже этой средней (-6,5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: DAVE — 25,6 (выраженный тренд), QTWO — 36,1 (выраженный тренд). Волатильность: бета QTWO — 0,37, DAVE — 2,55. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 7,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | DAVE | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 41,60 | 73,45 | |
| Stochastic %K | 23,23 | 99,44 | |
| CCI (20) | -101,83 | 105,49 | |
| MFI | 40,57 | 82,82 | |
| Williams %R | -76,77 | -0,56 | |
| MACD гистограмма | -12,64 | 0,14 | |
| Momentum (10) | -43,87 | 7,15 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25,57 | 36,11 | |
| Цена vs EMA 9 | -3,42% | +5,10% | |
| Цена vs EMA 20 | -8,71% | +10,10% | |
| Цена vs SMA 50 | -6,48% | +26,23% | |
| Цена vs SMA 200 | +33,48% | +16,05% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,09 | 0,05 | |
| Volume Ratio | 113,15 | 94,25 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,55 | 0,37 | |
| ATR % | 7,87% | 4,02% | |
| Sharpe (1г) | 1,01 | -0,20 | |
| RS Rating | 87,00 | 19,00 | |
| 52w от хая | -27,16 | -22,27 | |
| BB ширина | 46,54 | 27,06 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, QTWO — 794,81 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: DAVE — +59,70%, QTWO — +14,10%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, QTWO — 52,01 млн $. DAVE генерирует больше чистой прибыли. FCF: DAVE генерирует 289,71 млн $, QTWO — 194,65 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | DAVE | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 554,18 млн $ | 794,81 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +59.70% | +14.10% | |
| Чистая прибыль | 195,87 млн $ | 52,01 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +238.40% | — | — |
| EPS (TTM) | $14,65 | $0,84 | |
| Операц. Cash Flow | 290,02 млн $ | 201,46 млн $ | |
| Free Cash Flow | 289,71 млн $ | 194,65 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | DAVE | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39,10%), QTWO — в ноябре (+10,07%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для DAVE — сентябрь (-10,30%), для QTWO — март (-4,99%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, август, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +85,12% против +16,22%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Q2 Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — DAVE или QTWO?
Какие дивиденды у Dave Inc. и Q2 Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Q2 Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — DAVE или QTWO?
Какая акция лучше по технике — DAVE или QTWO?
Что лучше купить — DAVE или QTWO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией