Сравнение DAVE vs PLTR

Тикер 1

Тикер 2

DAVE17

21PLTR

Dave Inc. (DAVE) и Palantir Technologies Inc. (PLTR) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации PLTR крупнее в 97.4× (315,51 млрд $ vs 3,24 млрд $). Стоимостная оценка в пользу DAVE — P/E 14.56 vs 143.90 у PLTR. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По ROE лидирует DAVE (84.51% vs 32.18%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PLTR — 43.67%, у DAVE — 37.21%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. DAVE набирает 52 из 100 по техническому скорингу, PLTR — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 17:21 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Palantir Technologies Inc.

PLTRNASDAQ

137,42 $+0,27 $ (+0,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 315,51 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

2.7

Качество

9.4

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

DAVEPLTR

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E DAVE оценён рынком дешевле: 14.56 против 143.90 у PLTR (разница составляет 89.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) DAVE оценён ниже: 5.42 против 60.28. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B DAVE — 16.07, у PLTR — 38.86. EV/EBITDA DAVE — 15.61, у PLTR — 155.52. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE DAVE — 84.51%, у PLTR — 32.18%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. PLTR удерживает чистую маржу на уровне 43.67%, опережая DAVE (37.21%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1.32, у PLTR — 0.03. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DAVEPLTR

Показатель	DAVE	PLTR
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	143.90
P/B	16.07	38.86
P/S	5.42	60.28
PEG	0.05	0.51
EV/EBITDA	15.61	155.52
Рентабельность
ROE	84.51%	32.18%
ROA	42.41%	22.37%
Валовая маржа	87.14%	84.07%
Операц. маржа	34.90%	38.13%
Чистая маржа	37.21%	43.67%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	0.03
Текущая ликв.	3.86	6.91
Быстрая ликв.	3.86	6.91
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$16.75	$0.95
Балансовая стоим.	$15.17	$3.57

Технический анализ

Техническая картина в пользу DAVE: скоринг 52/100 vs 43/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: DAVE — 50.8, PLTR — 48.3. Обе акции находятся в одной зоне. DAVE торгуется выше SMA 50 (7.9%), тогда как PLTR ниже этой средней (-4.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), PLTR — ниже (-15.9%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), PLTR — 12.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета PLTR — 1.74, DAVE — 2.49. DAVE значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEPLTR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	PLTR
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	48.29
Stochastic %K	31.13	40.25
CCI (20)	-62.94	-41.14
MFI	30.78	57.24
Williams %R	-68.87	-59.75
MACD гистограмма	-4.39	0.12
Momentum (10)	-2.57	3.36
Тренд
ADX	20.92	12.66
Цена vs EMA 9	+0.07%	+1.16%
Цена vs EMA 20	-0.58%	-0.17%
Цена vs SMA 50	+7.86%	-4.21%
Цена vs SMA 200	+15.35%	-15.86%
Объём
CMF	0.07	0.03
Volume Ratio	67.71	74.99
Волатильность и статистика
Beta	2.49	1.74
ATR %	6.36%	4.19%
Sharpe (1г)	0.60	0.33
RS Rating	71.00	50.00
52w от хая	-15.26	-33.91
BB ширина	24.75	12.05

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, PLTR — 4,48 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, PLTR — 1,63 млрд $. PLTR генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, PLTR — 2,10 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	DAVE	PLTR
Выручка	554,18 млн $	4,48 млрд $
Чистая прибыль	195,87 млн $	1,63 млрд $
EPS (TTM)	$14.65	$0.69
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	2,13 млрд $
Free Cash Flow	289,71 млн $	2,10 млрд $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	DAVE	PLTR
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39.10%), PLTR — в ноябре (+32.90%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: DAVE — июнь (-12.64%), PLTR — декабрь (-4.64%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, август. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, март, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PLTR: +84.46% против +80.62%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

PLTR

+6.7

-0.5

+1.8

-0.3

+16.8

+9.8

+10.5

-2.0

+7.3

+6.0

+32.9

-4.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Palantir Technologies Inc.?

Мультипликатор P/E у Dave Inc. ниже (14.56 vs 143.90), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — DAVE или PLTR?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DAVE — 84.51%, PLTR — 32.18%. Преимущество у DAVE.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Palantir Technologies Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Palantir Technologies Inc.?

Выручка DAVE за TTM — 554,18 млн $, PLTR — 4,48 млрд $. PLTR генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DAVE или PLTR?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, PLTR — 43.67%. PLTR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или PLTR?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, PLTR — 43/100. DAVE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или PLTR?

Однозначного ответа нет. Счёт 17:21 в пользу PLTR по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией