Сравнение DAVE vs PCOR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность PCOR (P/E -218,96) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. DAVE показывает P/E 19,20. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Балансовая оценка: P/B PCOR — 6,75, у DAVE — 19,45. EV/EBITDA DAVE — 14,70, у PCOR — 135,26. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PCOR отрицательный (-3,13%), что говорит об убыточности. DAVE генерирует прибыль с ROE 84,35%. По этому критерию преимущество однозначно. PCOR убыточен — чистая маржа -2,73%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1,29, у PCOR — 0,05. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | DAVE | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 19,20 | -218,96 | |
| P/B | 19,45 | 6,75 | |
| P/S | 6,64 | 6,05 | |
| PEG | 0,07 | -1,46 | |
| EV/EBITDA | 14,70 | 135,26 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 84,35% | -3,13% | |
| ROA | 39,01% | -1,73% | |
| Валовая маржа | 83,29% | 79,79% | |
| Операц. маржа | 34,52% | -3,97% | |
| Чистая маржа | 34,59% | -2,73% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,29 | 0,05 | |
| Текущая ликв. | 4,22 | 1,17 | |
| Быстрая ликв. | 4,22 | 1,17 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $17,50 | -$0,26 | |
| Балансовая стоим. | $16,34 | $8,46 | |
Технический анализ
PCOR набирает 69 из 100 по техническому скорингу, DAVE — 36 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): DAVE — 35,4 (нейтральная зона), PCOR — 75,2 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: PCOR выше на 24,2%, DAVE — ниже на -10,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. DAVE выше SMA 200 (+28,0%), PCOR — ниже (-2,3%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: DAVE — 24,4 (слабый тренд), PCOR — 27,0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PCOR стабильнее (0,85 vs 2,49). Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 9,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | DAVE | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 35,40 | 75,22 | |
| Stochastic %K | 0,26 | 95,22 | |
| CCI (20) | -214,86 | 118,10 | |
| MFI | 26,76 | 78,79 | |
| Williams %R | -99,74 | -4,78 | |
| MACD гистограмма | -11,03 | 1,10 | |
| Momentum (10) | -84,88 | 14,23 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24,36 | 26,96 | |
| Цена vs EMA 9 | -17,01% | +6,15% | |
| Цена vs EMA 20 | -18,25% | +13,54% | |
| Цена vs SMA 50 | -10,07% | +24,21% | |
| Цена vs SMA 200 | +28,00% | -2,28% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,06 | 0,19 | |
| Volume Ratio | 145,74 | 63,43 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,49 | 0,85 | |
| ATR % | 9,30% | 4,62% | |
| Sharpe (1г) | 1,01 | -0,08 | |
| RS Rating | 85,00 | 23,00 | |
| 52w от хая | -30,62 | -30,68 | |
| BB ширина | 30,85 | 45,09 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): DAVE — 554,18 млн $, PCOR — 1,32 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. DAVE растёт быстрее по выручке: +59,70% год к году против +14,80% у PCOR. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. По чистой прибыли ситуация полярная: DAVE зарабатывает 195,87 млн $, а PCOR фиксирует убыток (-100,78 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, PCOR — 215,11 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | DAVE | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 554,18 млн $ | 1,32 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +59.70% | +14.80% | |
| Чистая прибыль | 195,87 млн $ | -100,78 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +238.40% | — | — |
| EPS (TTM) | $14,65 | -$0,67 | |
| Операц. Cash Flow | 290,02 млн $ | 298,87 млн $ | |
| Free Cash Flow | 289,71 млн $ | 215,11 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | DAVE | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для DAVE — ноябре (+39,10%), для PCOR — июле (+13,34%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: DAVE — сентябрь (-10,30%), PCOR — апрель (-8,35%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, август, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Procore Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — DAVE или PCOR?
Какие дивиденды у Dave Inc. и Procore Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Procore Technologies, Inc.?
Какая акция лучше по технике — DAVE или PCOR?
Что лучше купить — DAVE или PCOR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией