ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение DAVE vs ORCL

Тикер 1
Тикер 2
DAVE22
20ORCL
Dave Inc. (DAVE) и Oracle Corporation (ORCL) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации ORCL крупнее в 96,3× (432,99 млрд $ vs 4,50 млрд $). Если ориентироваться на P/E, DAVE выглядит привлекательнее: 20,20 против 25,31. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. ROE DAVE — 84,35%, у ORCL — 50,59%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. DAVE удерживает чистую маржу на уровне 34,59%, опережая ORCL (25,37%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: ORCL обеспечивает 1,33% годовой доходности, DAVE реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. ORCL набирает 69 из 100 по техническому скорингу, DAVE — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 22:20 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.
DAVE
Dave Inc.
DAVENASDAQ
$334,57+$0,80 (+0,24%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 4,50 млрд $
ETP Rank7.5
Стоимость
8.3
Качество
9.0
Рост
10.0
Техника
6.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.0
Сезонность
5.0
ORCL
Oracle Corporation
ORCLNYSE
$150,32-$5,90 (-3,78%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 432,99 млрд $
ETP Rank7.3
Стоимость
8.8
Качество
5.9
Рост
8.7
Техника
4.0
Дивиденды
7.8
Прогнозы
9.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

DAVEORCL

Фундаментальный анализ

DAVE торгуется с P/E 20,20, тогда как ORCL — с P/E 25,31. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Балансовая оценка: P/B ORCL — 10,18, у DAVE — 20,47. EV/EBITDA DAVE — 15,46, у ORCL — 17,38. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует DAVE (84,35% vs 50,59%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DAVE — 34,59%, у ORCL — 25,37%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1,29, у ORCL — 3,67. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DAVEORCL
ПоказательDAVEORCLЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E20,2025,31
P/B20,4710,18
P/S6,996,43
PEG0,070,76
EV/EBITDA15,4617,38
Рентабельность
ROE84,35%50,59%
ROA39,01%6,53%
Валовая маржа83,29%65,81%
Операц. маржа34,52%30,85%
Чистая маржа34,59%25,37%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1,293,67
Текущая ликв.4,221,12
Быстрая ликв.4,221,12
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%1,33%
Коэфф. выплат0,00%33,87%
EPS$17,50$5,94
Балансовая стоим.$16,34$14,96

Технический анализ

Техническая картина в пользу ORCL: скоринг 69/100 vs 21/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: DAVE — 41,8, ORCL — 56,0. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: DAVE на -6,7%, ORCL на -1,3%. Это медвежий краткосрочный сигнал. DAVE выше SMA 200 (+33,6%), ORCL — ниже (-14,9%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: DAVE — 24,8 (слабый тренд), ORCL — 24,6 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета ORCL — 2,00, DAVE — 2,55. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 7,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEORCL
Общая оценка
21
69
Осцилляторы
33
61
Тренд
40
51
Объём
31
69
Волатильность
40
58
ИндикаторDAVEORCLЛидер
Осцилляторы
RSI (14)41,8356,04
Stochastic %K23,8280,49
CCI (20)-78,6591,34
MFI40,4166,35
Williams %R-76,18-19,51
MACD гистограмма-10,593,88
Momentum (10)-38,1220,65
Тренд
ADX24,7524,57
Цена vs EMA 9-2,56%+2,07%
Цена vs EMA 20-7,74%+5,46%
Цена vs SMA 50-6,70%-1,34%
Цена vs SMA 200+33,59%-14,94%
Объём
CMF-0,110,10
Volume Ratio77,8572,44
Волатильность и статистика
Beta2,552,00
ATR %7,67%5,04%
Sharpe (1г)1,01-0,48
RS Rating87,006,00
52w от хая-26,99-56,52
BB ширина46,5839,97

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, ORCL — 67,36 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: DAVE — +59,70%, ORCL — +17,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, ORCL — 17,09 млрд $. ORCL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, ORCL — -23,69 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательDAVEORCLЛидер
Выручка554,18 млн $67,36 млрд $
Рост выручки (г/г)+59.70%+17.40%
Чистая прибыль195,87 млн $17,09 млрд $
Рост прибыли (г/г)+238.40%+37.30%
EPS (TTM)$14,65$5,94
Операц. Cash Flow290,02 млн $31,98 млрд $
Free Cash Flow289,71 млн $-23,69 млрд $

Дивиденды

ORCL выплачивает дивиденды с доходностью 1,33% годовых, тогда как DAVE дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. ORCL выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как DAVE не имеет дивидендной истории.

ПоказательDAVEORCLЛидер
Див. доходность—1,33%
Годовые дивиденды—$1,50
Коэфф. выплат—33,87%
Лет выплат013
CAGR дивидендов (5л)—4,56%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39,10%), ORCL — в мае (+5,12%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: DAVE — сентябрь (-10,30%), ORCL — декабрь (-3,58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, август. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, март, май, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +85,12% против +12,37%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
DAVE
+27,1
-2,8
+15,4
+7,2
+11,5
-5,2
+4,0
-0,1
-10,3
-3,4
+39,1
+2,6
ORCL
+1,0
-1,6
+1,7
+0,6
+5,1
+3,5
+2,6
-0,7
+1,9
+1,1
+0,7
-3,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Oracle Corporation?
Мультипликатор P/E у Dave Inc. ниже (20,20 vs 25,31), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — DAVE или ORCL?
Рентабельность собственного капитала (ROE): DAVE — 84,35%, ORCL — 50,59%. Преимущество у DAVE.
Какие дивиденды у Dave Inc. и Oracle Corporation?
Oracle Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 1,33%. Dave Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Oracle Corporation?
Выручка DAVE за TTM — 554,18 млн $, ORCL — 67,36 млрд $. ORCL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — DAVE или ORCL?
Чистая маржа DAVE — 34,59%, ORCL — 25,37%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — DAVE или ORCL?
Технический скоринг: DAVE — 21/100, ORCL — 69/100. ORCL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — DAVE или ORCL?
Однозначного ответа нет. Счёт 22:20 в пользу DAVE по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией