Сравнение DAVE vs ORCL

Тикер 1

Тикер 2

DAVE22

18ORCL

Dave Inc. (DAVE) и Oracle Corporation (ORCL) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации ORCL крупнее в 168.5× (545,56 млрд $ vs 3,24 млрд $). Если ориентироваться на P/E, DAVE выглядит привлекательнее: 14.56 против 33.13. Премия к оценке ORCL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. ROE DAVE — 84.51%, у ORCL — 57.35%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. DAVE удерживает чистую маржу на уровне 37.21%, опережая ORCL (25.30%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: ORCL обеспечивает 1.06% годовой доходности, DAVE реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. ORCL набирает 72 из 100 по техническому скорингу, DAVE — 52 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 22:18 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Oracle Corporation

ORCLNYSE

189,69 $+1,53 $ (+0,81%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 545,56 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

7.2

Качество

6.4

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

DAVEORCL

Фундаментальный анализ

DAVE торгуется с P/E 14.56, тогда как ORCL — с P/E 33.13. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) DAVE оценён ниже: 5.42 против 8.44. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA DAVE — 15.61, у ORCL — 22.68. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует DAVE (84.51% vs 57.35%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DAVE — 37.21%, у ORCL — 25.30%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1.32, у ORCL — 4.21. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DAVEORCL

Показатель	DAVE	ORCL
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	33.13
P/B	16.07	13.95
P/S	5.42	8.44
PEG	0.05	1.11
EV/EBITDA	15.61	22.68
Рентабельность
ROE	84.51%	57.35%
ROA	42.41%	6.61%
Валовая маржа	87.14%	66.44%
Операц. маржа	34.90%	30.83%
Чистая маржа	37.21%	25.30%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	4.21
Текущая ликв.	3.86	1.35
Быстрая ликв.	3.86	1.35
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.06%
Коэфф. выплат	0.00%	35.09%
EPS	$16.75	$5.68
Балансовая стоим.	$15.17	$13.68

Технический анализ

Техническая картина в пользу ORCL: скоринг 72/100 vs 52/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: DAVE — 50.8, ORCL — 57.9. Обе акции находятся в одной зоне. DAVE и ORCL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+7.9% и +13.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), ORCL — ниже (-9.1%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), ORCL — 27.2 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета ORCL — 1.65, DAVE — 2.49. DAVE значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEORCL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	ORCL
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	57.85
Stochastic %K	31.13	58.63
CCI (20)	-62.94	53.58
MFI	30.78	61.52
Williams %R	-68.87	-41.37
MACD гистограмма	-4.39	-1.03
Momentum (10)	-2.57	-4.82
Тренд
ADX	20.92	27.18
Цена vs EMA 9	+0.07%	+0.88%
Цена vs EMA 20	-0.58%	+3.36%
Цена vs SMA 50	+7.86%	+13.88%
Цена vs SMA 200	+15.35%	-9.14%
Объём
CMF	0.07	0.18
Volume Ratio	67.71	52.04
Волатильность и статистика
Beta	2.49	1.65
ATR %	6.36%	4.64%
Sharpe (1г)	0.60	0.48
RS Rating	71.00	56.00
52w от хая	-15.26	-45.13
BB ширина	24.75	23.94

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, ORCL — 57,40 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, ORCL — 12,44 млрд $. ORCL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, ORCL — -394 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	DAVE	ORCL
Выручка	554,18 млн $	57,40 млрд $
Чистая прибыль	195,87 млн $	12,44 млрд $
EPS (TTM)	$14.65	$4.46
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	20,82 млрд $
Free Cash Flow	289,71 млн $	-394 млн $

Дивиденды

ORCL выплачивает дивиденды с доходностью 1.06% годовых, тогда как DAVE дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. ORCL выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как DAVE не имеет дивидендной истории.

Показатель	DAVE	ORCL
Див. доходность	—	1.06%
Годовые дивиденды	—	$1.00
Коэфф. выплат	—	35.09%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-3.58%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39.10%), ORCL — в июне (+7.92%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: DAVE — июнь (-12.64%), ORCL — декабрь (-3.58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, август. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, март, май, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +15.33%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

ORCL

+1.0

-1.6

+1.7

+0.6

+2.5

+7.9

+3.8

-0.7

+1.9

+1.1

+0.7

-3.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Oracle Corporation?

Мультипликатор P/E у Dave Inc. ниже (14.56 vs 33.13), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — DAVE или ORCL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DAVE — 84.51%, ORCL — 57.35%. Преимущество у DAVE.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Oracle Corporation?

Oracle Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 1.06%. Dave Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Oracle Corporation?

Выручка DAVE за TTM — 554,18 млн $, ORCL — 57,40 млрд $. ORCL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DAVE или ORCL?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, ORCL — 25.30%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или ORCL?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, ORCL — 72/100. ORCL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или ORCL?

Однозначного ответа нет. Счёт 22:18 в пользу DAVE по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией