Сравнение DAVE vs OKTA

Тикер 1

Тикер 2

DAVE18

22OKTA

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Dave Inc. (DAVE) и Okta, Inc. (OKTA). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации OKTA крупнее в 4.6× (15 млрд $ vs 3,24 млрд $). DAVE торгуется с P/E 14.56, тогда как OKTA — с P/E 67.18. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 84.51% против 3.45% у OKTA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: DAVE — 37.21%, OKTA — 8.05%. У DAVE маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. Техническая картина в пользу OKTA: скоринг 74/100 vs 52/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итог: 18:22 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Okta, Inc.

OKTANASDAQ

89,44 $+0,40 $ (+0,45%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 15 млрд $

ETP Rank5.8

Стоимость

6.9

Качество

5.3

Рост

8.3

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

DAVEOKTA

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу DAVE — P/E 14.56 vs 67.18 у OKTA. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/B (цена/балансовая стоимость) OKTA дешевле: 2.26 против 16.07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA DAVE оценён ниже: 15.61 vs 44.18. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала DAVE составляет 84.51%, что превышает показатель OKTA (3.45%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DAVE впереди: 37.21% против 8.05% у OKTA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DAVE — 1.32, OKTA — 0.06. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

DAVEOKTA

Показатель	DAVE	OKTA
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	67.18
P/B	16.07	2.26
P/S	5.42	5.11
PEG	0.05	0.08
EV/EBITDA	15.61	44.18
Рентабельность
ROE	84.51%	3.45%
ROA	42.41%	2.42%
Валовая маржа	87.14%	77.36%
Операц. маржа	34.90%	5.24%
Чистая маржа	37.21%	8.05%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	0.06
Текущая ликв.	3.86	1.36
Быстрая ликв.	3.86	1.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$16.75	$1.33
Балансовая стоим.	$15.17	$39.47

Технический анализ

По техническому скорингу OKTA сильнее: 74/100 против 52/100 у DAVE. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у DAVE составляет 50.8 (нейтральная зона), у OKTA — 67.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: DAVE на 7.9%, OKTA на 15.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), OKTA — 14.8 (нет тренда). OKTA менее волатилен — бета 1.15 против 2.49 у DAVE. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEOKTA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	OKTA
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	67.10
Stochastic %K	31.13	90.23
CCI (20)	-62.94	163.40
MFI	30.78	81.74
Williams %R	-68.87	-9.77
MACD гистограмма	-4.39	1.10
Momentum (10)	-2.57	8.56
Тренд
ADX	20.92	14.80
Цена vs EMA 9	+0.07%	+5.46%
Цена vs EMA 20	-0.58%	+9.73%
Цена vs SMA 50	+7.86%	+15.42%
Цена vs SMA 200	+15.35%	+5.01%
Объём
CMF	0.07	0.16
Volume Ratio	67.71	103.55
Волатильность и статистика
Beta	2.49	1.15
ATR %	6.36%	4.35%
Sharpe (1г)	0.60	-0.62
RS Rating	71.00	14.00
52w от хая	-15.26	-29.89
BB ширина	24.75	22.87

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): DAVE — 554,18 млн $, OKTA — 2,92 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, OKTA — 235 млн $. OKTA генерирует больше чистой прибыли. FCF: DAVE генерирует 289,71 млн $, OKTA — 905 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	DAVE	OKTA
Выручка	554,18 млн $	2,92 млрд $
Чистая прибыль	195,87 млн $	235 млн $
EPS (TTM)	$14.65	$1.34
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	914 млн $
Free Cash Flow	289,71 млн $	905 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	DAVE	OKTA
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность DAVE приходится на ноябре (+39.10%), а OKTA — на январе (+7.15%). Слабые месяцы: для DAVE — июнь (-12.64%), для OKTA — сентябрь (-3.56%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +22.75%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

OKTA

+7.2

+1.9

+0.5

+4.0

+5.3

+0.2

+2.3

+2.6

-3.6

-3.3

+2.1

+3.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Okta, Inc.?

По P/E Dave Inc. оценена ниже: 14.56 против 67.18. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — DAVE или OKTA?

ROE DAVE — 84.51%, OKTA — 3.45%. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Okta, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Okta, Inc.?

По объёму выручки: DAVE — 554,18 млн $, OKTA — 2,92 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — DAVE или OKTA?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, OKTA — 8.05%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или OKTA?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, OKTA — 74/100. OKTA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или OKTA?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик DAVE выигрывает 18, OKTA — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией