Сравнение DAVE vs NCNO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E DAVE оценён рынком дешевле: 19,20 против 147,46 у NCNO. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) NCNO дешевле: 3,44 против 6,64. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B NCNO — 2,14, у DAVE — 19,45. EV/EBITDA DAVE — 14,70, у NCNO — 32,30. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE DAVE — 84,35%, у NCNO — 1,29%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. DAVE удерживает чистую маржу на уровне 34,59%, опережая NCNO (2,17%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1,29, у NCNO — 0,34. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности NCNO ниже 1 (0,89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | DAVE | NCNO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 19,20 | 147,46 | |
| P/B | 19,45 | 2,14 | |
| P/S | 6,64 | 3,44 | |
| PEG | 0,07 | 0,25 | |
| EV/EBITDA | 14,70 | 32,30 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 84,35% | 1,29% | |
| ROA | 39,01% | 0,82% | |
| Валовая маржа | 83,29% | 60,67% | |
| Операц. маржа | 34,52% | 4,47% | |
| Чистая маржа | 34,59% | 2,17% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,29 | 0,34 | |
| Текущая ликв. | 4,22 | 0,89 | |
| Быстрая ликв. | 4,22 | 0,89 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $17,50 | $0,12 | |
| Балансовая стоим. | $16,34 | $9,07 | |
Технический анализ
NCNO набирает 73 из 100 по техническому скорингу, DAVE — 36 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): DAVE — 35,4 (нейтральная зона), NCNO — 62,3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: NCNO выше на 14,4%, DAVE — ниже на -10,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. DAVE выше SMA 200 (+28,0%), NCNO — ниже (-2,2%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: DAVE — 24,4 (слабый тренд), NCNO — 22,5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете NCNO стабильнее (0,77 vs 2,54). Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 9,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | DAVE | NCNO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 35,40 | 62,34 | |
| Stochastic %K | 0,26 | 85,03 | |
| CCI (20) | -214,86 | 107,30 | |
| MFI | 26,76 | 67,08 | |
| Williams %R | -99,74 | -14,97 | |
| MACD гистограмма | -11,03 | 0,10 | |
| Momentum (10) | -84,88 | 2,61 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24,36 | 22,53 | |
| Цена vs EMA 9 | -17,01% | +2,03% | |
| Цена vs EMA 20 | -18,25% | +5,52% | |
| Цена vs SMA 50 | -10,07% | +14,44% | |
| Цена vs SMA 200 | +28,00% | -2,18% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,06 | 0,03 | |
| Volume Ratio | 145,74 | 52,74 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,54 | 0,77 | |
| ATR % | 9,30% | 4,42% | |
| Sharpe (1г) | 1,01 | -0,55 | |
| RS Rating | 90,00 | 10,00 | |
| 52w от хая | -30,62 | -43,48 | |
| BB ширина | 30,85 | 20,60 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): DAVE — 554,18 млн $, NCNO — 594,78 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. DAVE растёт быстрее по выручке: +59,70% год к году против +10,00% у NCNO. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, NCNO — 5,18 млн $. DAVE генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, NCNO — 82,56 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | DAVE | NCNO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 554,18 млн $ | 594,78 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +59.70% | +10.00% | |
| Чистая прибыль | 195,87 млн $ | 5,18 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +238.40% | — | — |
| EPS (TTM) | $14,65 | $0,05 | |
| Операц. Cash Flow | 290,02 млн $ | 90,06 млн $ | |
| Free Cash Flow | 289,71 млн $ | 82,56 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | DAVE | NCNO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для DAVE — ноябре (+39,10%), для NCNO — августе (+4,58%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: DAVE — сентябрь (-10,30%), NCNO — апрель (-8,93%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или nCino, Inc.?
У кого выше рентабельность — DAVE или NCNO?
Какие дивиденды у Dave Inc. и nCino, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или nCino, Inc.?
У кого выше маржинальность — DAVE или NCNO?
Какая акция лучше по технике — DAVE или NCNO?
Что лучше купить — DAVE или NCNO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией