Сравнение DAVE vs LIF

Тикер 1

Тикер 2

DAVE28

9LIF

DAVE против LIF — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Стоимостная оценка в пользу DAVE — P/E 14.56 vs 20.99 у LIF. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала DAVE составляет 84.51%, что превышает показатель LIF (31.74%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DAVE впереди: 37.21% против 28.55% у LIF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. DAVE набирает 52 из 100 по техническому скорингу, LIF — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 28:9 в пользу DAVE. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Life360, Inc.

LIFNASDAQ

40,03 $+0,41 $ (+1,03%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.7

Качество

6.7

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

DAVELIF

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E DAVE оценён рынком дешевле: 14.56 против 20.99 у LIF (разница составляет 30.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/B (цена/балансовая стоимость) LIF дешевле: 5.29 против 16.07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA DAVE оценён ниже: 15.61 vs 83.21. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 84.51% против 31.74% у LIF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: DAVE — 37.21%, LIF — 28.55%. У DAVE маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DAVE — 1.32, LIF — 0.55. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

DAVELIF

Показатель	DAVE	LIF
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	20.99
P/B	16.07	5.29
P/S	5.42	6.06
PEG	0.05	0.00
EV/EBITDA	15.61	83.21
Рентабельность
ROE	84.51%	31.74%
ROA	42.41%	14.46%
Валовая маржа	87.14%	77.09%
Операц. маржа	34.90%	1.66%
Чистая маржа	37.21%	28.55%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	0.55
Текущая ликв.	3.86	5.36
Быстрая ликв.	3.86	5.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$16.75	$0.63
Балансовая стоим.	$15.17	$2.50

Технический анализ

Техническая картина в пользу DAVE: скоринг 52/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: DAVE — 50.8, LIF — 43.1. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: DAVE выше на 7.9%, LIF — ниже на -5.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), LIF — ниже (-42.0%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. Сила тренда по ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), LIF — 17.8 (нет тренда). Волатильность: бета LIF — 2.12, DAVE — 2.49. DAVE значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVELIF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	LIF
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	43.06
Stochastic %K	31.13	20.98
CCI (20)	-62.94	-105.99
MFI	30.78	57.08
Williams %R	-68.87	-79.02
MACD гистограмма	-4.39	-0.50
Momentum (10)	-2.57	-3.76
Тренд
ADX	20.92	17.82
Цена vs EMA 9	+0.07%	-1.69%
Цена vs EMA 20	-0.58%	-4.86%
Цена vs SMA 50	+7.86%	-5.86%
Цена vs SMA 200	+15.35%	-41.97%
Объём
CMF	0.07	0.05
Volume Ratio	67.71	79.12
Волатильность и статистика
Beta	2.49	2.12
ATR %	6.36%	6.18%
Sharpe (1г)	0.60	-0.40
RS Rating	71.00	12.00
52w от хая	-15.26	-64.79
BB ширина	24.75	23.65

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, LIF — 489,48 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, LIF — 150,83 млн $. DAVE генерирует больше чистой прибыли. FCF: DAVE генерирует 289,71 млн $, LIF — 86,84 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	DAVE	LIF
Выручка	554,18 млн $	489,48 млн $
Чистая прибыль	195,87 млн $	150,83 млн $
EPS (TTM)	$14.65	$1.95
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	88,63 млн $
Free Cash Flow	289,71 млн $	86,84 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	DAVE	LIF
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39.10%), LIF — в мае (+46.70%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для DAVE — июнь (-12.64%), для LIF — декабрь (-17.84%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +70.02%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

LIF

-0.9

-4.0

-16.0

+8.2

+46.7

+13.4

+12.4

+19.7

+13.8

-1.2

-4.2

-17.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Life360, Inc.?

Мультипликатор P/E у Dave Inc. ниже (14.56 vs 20.99), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — DAVE или LIF?

ROE DAVE — 84.51%, LIF — 31.74%. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Life360, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Life360, Inc.?

По объёму выручки: DAVE — 554,18 млн $, LIF — 489,48 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — DAVE или LIF?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, LIF — 28.55%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или LIF?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, LIF — 29/100. DAVE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или LIF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик DAVE выигрывает 28, LIF — 9. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией