Сравнение DAVE vs KVYO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
DAVE торгуется с P/E 18,72, тогда как KVYO — с P/E 853,49. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) KVYO дешевле: 3,95 против 6,47. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) KVYO дешевле: 5,63 против 18,97. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA DAVE оценён ниже: 14,34 vs 177,08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала DAVE составляет 84,35%, что превышает показатель KVYO (0,61%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DAVE впереди: 34,59% против 0,49% у KVYO. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DAVE — 1,29, KVYO — 0,12. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | DAVE | KVYO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18,72 | 853,49 | |
| P/B | 18,97 | 5,63 | |
| P/S | 6,47 | 3,95 | |
| PEG | 0,06 | 1,45 | |
| EV/EBITDA | 14,34 | 177,08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 84,35% | 0,61% | |
| ROA | 39,01% | 0,49% | |
| Валовая маржа | 83,29% | 73,79% | |
| Операц. маржа | 34,52% | -1,86% | |
| Чистая маржа | 34,59% | 0,49% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,29 | 0,12 | |
| Текущая ликв. | 4,22 | 3,13 | |
| Быстрая ликв. | 4,22 | 3,13 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $17,50 | $0,02 | |
| Балансовая стоим. | $16,34 | $3,26 | |
Технический анализ
KVYO набирает 77 из 100 по техническому скорингу, DAVE — 28 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): DAVE — 34,4 (нейтральная зона), KVYO — 55,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. KVYO торгуется выше SMA 50 (12,2%), тогда как DAVE ниже этой средней (-12,7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. DAVE выше SMA 200 (+24,4%), KVYO — ниже (-13,3%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. Сила тренда по ADX: DAVE — 25,4 (выраженный тренд), KVYO — 13,8 (нет тренда). По бете KVYO стабильнее (0,55 vs 2,52). Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 8,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | DAVE | KVYO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 34,38 | 55,14 | |
| Stochastic %K | 5,76 | 66,74 | |
| CCI (20) | -180,52 | 48,52 | |
| MFI | 28,40 | 72,88 | |
| Williams %R | -94,24 | -33,26 | |
| MACD гистограмма | -15,17 | -0,10 | |
| Momentum (10) | -96,45 | -0,53 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25,42 | 13,78 | |
| Цена vs EMA 9 | -13,07% | +2,51% | |
| Цена vs EMA 20 | -17,22% | +4,09% | |
| Цена vs SMA 50 | -12,65% | +12,20% | |
| Цена vs SMA 200 | +24,37% | -13,33% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,08 | 0,06 | |
| Volume Ratio | 79,45 | 138,83 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,52 | 0,55 | |
| ATR % | 8,92% | 7,43% | |
| Sharpe (1г) | 1,01 | -0,39 | |
| RS Rating | 86,00 | 4,00 | |
| 52w от хая | -32,35 | -49,34 | |
| BB ширина | 42,89 | 22,59 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): DAVE — 554,18 млн $, KVYO — 1,23 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. DAVE растёт быстрее по выручке: +59,70% год к году против +31,60% у KVYO. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. KVYO убыточен (чистая прибыль -31,77 млн $), тогда как DAVE генерирует прибыль (195,87 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: DAVE генерирует 289,71 млн $, KVYO — 189,54 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | DAVE | KVYO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 554,18 млн $ | 1,23 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +59.70% | +31.60% | |
| Чистая прибыль | 195,87 млн $ | -31,77 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +238.40% | — | — |
| EPS (TTM) | $14,65 | -$0,11 | |
| Операц. Cash Flow | 290,02 млн $ | 218,01 млн $ | |
| Free Cash Flow | 289,71 млн $ | 189,54 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | DAVE | KVYO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для DAVE — ноябре (+39,10%), для KVYO — августе (+16,92%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для DAVE — сентябрь (-10,30%), для KVYO — февраль (-12,69%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, июнь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Klaviyo, Inc.?
У кого выше рентабельность — DAVE или KVYO?
Какие дивиденды у Dave Inc. и Klaviyo, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Klaviyo, Inc.?
У кого выше маржинальность — DAVE или KVYO?
Какая акция лучше по технике — DAVE или KVYO?
Что лучше купить — DAVE или KVYO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией