Сравнение DAVE vs GEN

Тикер 1

Тикер 2

DAVE18

24GEN

Dave Inc. (DAVE) и Gen Digital Inc. (GEN) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации GEN крупнее в 4.6× (15,05 млрд $ vs 3,24 млрд $). DAVE торгуется с P/E 14.56, тогда как GEN — с P/E 15.47. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE DAVE — 84.51%, у GEN — 39.86%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. DAVE удерживает чистую маржу на уровне 37.21%, опережая GEN (19.46%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: GEN обеспечивает 2.00% годовой доходности, DAVE реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу GEN сильнее: 72/100 против 52/100 у DAVE. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 24:18 — убедительное преимущество GEN. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Gen Digital Inc.

GENNASDAQ

24,85 $-0,15 $ (-0,60%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 15,05 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

9.8

Качество

5.8

Рост

9.6

Техника

4.0

Дивиденды

7.8

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

DAVEGEN

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу DAVE — P/E 14.56 vs 15.47 у GEN. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) GEN дешевле: 3.03 против 5.42. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B GEN — 5.76, у DAVE — 16.07. EV/EBITDA GEN — 8.86, у DAVE — 15.61. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует DAVE (84.51% vs 39.86%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DAVE — 37.21%, у GEN — 19.46%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1.32, у GEN — 3.14. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

DAVEGEN

Показатель	DAVE	GEN
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	15.47
P/B	16.07	5.76
P/S	5.42	3.03
PEG	0.05	0.29
EV/EBITDA	15.61	8.86
Рентабельность
ROE	84.51%	39.86%
ROA	42.41%	6.24%
Валовая маржа	87.14%	76.28%
Операц. маржа	34.90%	42.82%
Чистая маржа	37.21%	19.46%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	3.14
Текущая ликв.	3.86	0.40
Быстрая ликв.	3.86	0.40
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	2.00%
Коэфф. выплат	0.00%	32.07%
EPS	$16.75	$1.62
Балансовая стоим.	$15.17	$4.34

Технический анализ

GEN набирает 72 из 100 по техническому скорингу, DAVE — 52 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): DAVE — 50.8 (нейтральная зона), GEN — 77.8 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. DAVE и GEN находятся выше 50-дневной скользящей средней (+7.9% и +23.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), GEN — ниже (-1.2%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), GEN — 33.9 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете GEN стабильнее (1.07 vs 2.49). Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEGEN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	GEN
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	77.80
Stochastic %K	31.13	99.01
CCI (20)	-62.94	119.81
MFI	30.78	82.94
Williams %R	-68.87	-0.99
MACD гистограмма	-4.39	0.47
Momentum (10)	-2.57	5.44
Тренд
ADX	20.92	33.94
Цена vs EMA 9	+0.07%	+7.20%
Цена vs EMA 20	-0.58%	+13.78%
Цена vs SMA 50	+7.86%	+23.26%
Цена vs SMA 200	+15.35%	-1.22%
Объём
CMF	0.07	0.25
Volume Ratio	67.71	130.64
Волатильность и статистика
Beta	2.49	1.07
ATR %	6.36%	3.56%
Sharpe (1г)	0.60	-0.42
RS Rating	71.00	25.00
52w от хая	-15.26	-22.41
BB ширина	24.75	40.12

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): DAVE — 554,18 млн $, GEN — 5 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, GEN — 973 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, GEN — 1,52 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	DAVE	GEN
Выручка	554,18 млн $	5 млрд $
Чистая прибыль	195,87 млн $	973 млн $
EPS (TTM)	$14.65	$1.59
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	1,54 млрд $
Free Cash Flow	289,71 млн $	1,52 млрд $

Дивиденды

GEN выплачивает дивиденды с доходностью 2.00% годовых, тогда как DAVE дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как DAVE не имеет дивидендной истории.

Показатель	DAVE	GEN
Див. доходность	—	2.00%
Годовые дивиденды	—	$0.25
Коэфф. выплат	—	32.07%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-12.94%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для DAVE — ноябре (+39.10%), для GEN — августе (+4.10%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: DAVE — июнь (-12.64%), GEN — март (-3.47%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +8.42%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

GEN

+2.2

-1.8

-3.5

+0.9

+2.0

+2.6

+4.1

-1.8

-1.2

+3.9

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Gen Digital Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Dave Inc.: P/E 14.56 против 15.47. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — DAVE или GEN?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DAVE — 84.51%, GEN — 39.86%. Преимущество у DAVE.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Gen Digital Inc.?

Gen Digital Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 2.00%. Dave Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Gen Digital Inc.?

Выручка DAVE за TTM — 554,18 млн $, GEN — 5 млрд $. GEN генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DAVE или GEN?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, GEN — 19.46%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или GEN?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, GEN — 72/100. GEN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или GEN?

Однозначного ответа нет. Счёт 18:24 в пользу GEN по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией