Сравнение DAVE vs FRSH

Тикер 1

Тикер 2

DAVE19

19FRSH

DAVE против FRSH — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Стоимостная оценка в пользу FRSH — P/E 14.46 vs 14.56 у DAVE. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 84.51% против 18.54% у FRSH. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: DAVE — 37.21%, FRSH — 20.69%. У DAVE маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. FRSH набирает 71 из 100 по техническому скорингу, DAVE — 52 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 19:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Freshworks Inc.

FRSHNASDAQ

9,07 $-0,13 $ (-1,41%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,51 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

9.3

Качество

5.8

Рост

8.0

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

DAVEFRSH

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FRSH оценён рынком дешевле: 14.46 против 14.56 у DAVE. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) FRSH оценён ниже: 2.92 против 5.42. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FRSH дешевле: 2.56 против 16.07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA DAVE оценён ниже: 15.61 vs 31.78. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала DAVE составляет 84.51%, что превышает показатель FRSH (18.54%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DAVE впереди: 37.21% против 20.69% у FRSH. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DAVE — 1.32, FRSH — 0.03. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

DAVEFRSH

Показатель	DAVE	FRSH
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	14.46
P/B	16.07	2.56
P/S	5.42	2.92
PEG	0.05	0.01
EV/EBITDA	15.61	31.78
Рентабельность
ROE	84.51%	18.54%
ROA	42.41%	11.23%
Валовая маржа	87.14%	84.97%
Операц. маржа	34.90%	1.79%
Чистая маржа	37.21%	20.69%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	0.03
Текущая ликв.	3.86	1.94
Быстрая ликв.	3.86	1.94
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$16.75	$0.64
Балансовая стоим.	$15.17	$3.60

Технический анализ

Техническая картина в пользу FRSH: скоринг 71/100 vs 52/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: DAVE — 50.8, FRSH — 60.6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: DAVE на 7.9%, FRSH на 10.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), FRSH — ниже (-13.8%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. Сила тренда по ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), FRSH — 11.5 (нет тренда). Волатильность: бета FRSH — 0.88, DAVE — 2.49. DAVE значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEFRSH

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	FRSH
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	60.58
Stochastic %K	31.13	79.50
CCI (20)	-62.94	103.25
MFI	30.78	55.54
Williams %R	-68.87	-20.50
MACD гистограмма	-4.39	0.04
Momentum (10)	-2.57	0.31
Тренд
ADX	20.92	11.51
Цена vs EMA 9	+0.07%	+3.57%
Цена vs EMA 20	-0.58%	+5.53%
Цена vs SMA 50	+7.86%	+10.15%
Цена vs SMA 200	+15.35%	-13.84%
Объём
CMF	0.07	0.22
Volume Ratio	67.71	106.51
Волатильность и статистика
Beta	2.49	0.88
ATR %	6.36%	5.07%
Sharpe (1г)	0.60	-0.97
RS Rating	71.00	11.00
52w от хая	-15.26	-42.68
BB ширина	24.75	16.32

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, FRSH — 838,81 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, FRSH — 183,72 млн $. DAVE генерирует больше чистой прибыли. FCF: DAVE генерирует 289,71 млн $, FRSH — 245,22 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	DAVE	FRSH
Выручка	554,18 млн $	838,81 млн $
Чистая прибыль	195,87 млн $	183,72 млн $
EPS (TTM)	$14.65	$0.63
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	250,92 млн $
Free Cash Flow	289,71 млн $	245,22 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	DAVE	FRSH
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39.10%), FRSH — в ноябре (+8.15%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для DAVE — июнь (-12.64%), для FRSH — февраль (-15.00%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

FRSH

+0.9

-15.0

-5.0

-1.8

-4.6

-0.4

-3.4

+6.2

-7.0

+2.3

+8.2

-0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Freshworks Inc.?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (14.46 vs 14.56), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — DAVE или FRSH?

ROE DAVE — 84.51%, FRSH — 18.54%. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Freshworks Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Freshworks Inc.?

По объёму выручки: DAVE — 554,18 млн $, FRSH — 838,81 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — DAVE или FRSH?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, FRSH — 20.69%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или FRSH?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, FRSH — 71/100. FRSH имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или FRSH?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик DAVE выигрывает 19, FRSH — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией