Сравнение DAVE vs FOUR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует DAVE с P/E 18,72 (у FOUR — 64,70). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) FOUR оценён ниже: 0,78 против 6,47. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B FOUR — 2,01, у DAVE — 18,97. EV/EBITDA FOUR — 8,71, у DAVE — 14,34. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE DAVE — 84,35%, у FOUR — 5,65%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. DAVE удерживает чистую маржу на уровне 34,59%, опережая FOUR (1,88%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1,29, у FOUR — 2,82. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | DAVE | FOUR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18,72 | 64,70 | |
| P/B | 18,97 | 2,01 | |
| P/S | 6,47 | 0,78 | |
| PEG | 0,06 | -0,82 | |
| EV/EBITDA | 14,34 | 8,71 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 84,35% | 5,65% | |
| ROA | 39,01% | 1,04% | |
| Валовая маржа | 83,29% | 35,91% | |
| Операц. маржа | 34,52% | 8,11% | |
| Чистая маржа | 34,59% | 1,88% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,29 | 2,82 | |
| Текущая ликв. | 4,22 | 1,21 | |
| Быстрая ликв. | 4,22 | 1,21 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 51,05% | |
| EPS | $17,50 | $1,14 | |
| Балансовая стоим. | $16,34 | $21,96 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 28/100 и 25/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: DAVE — 34,4, FOUR — 37,1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: DAVE на -12,7%, FOUR на -11,3%. Это медвежий краткосрочный сигнал. DAVE выше SMA 200 (+24,4%), FOUR — ниже (-23,8%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: DAVE — 25,4 (выраженный тренд), FOUR — 25,5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FOUR — 1,40, DAVE — 2,52. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 8,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | DAVE | FOUR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 34,38 | 37,14 | |
| Stochastic %K | 5,76 | 9,02 | |
| CCI (20) | -180,52 | -149,81 | |
| MFI | 28,40 | 40,43 | |
| Williams %R | -94,24 | -90,98 | |
| MACD гистограмма | -15,17 | -1,59 | |
| Momentum (10) | -96,45 | -13,80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25,42 | 25,54 | |
| Цена vs EMA 9 | -13,07% | -11,92% | |
| Цена vs EMA 20 | -17,22% | -15,04% | |
| Цена vs SMA 50 | -12,65% | -11,25% | |
| Цена vs SMA 200 | +24,37% | -23,84% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,08 | -0,06 | |
| Volume Ratio | 79,45 | 77,24 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,52 | 1,40 | |
| ATR % | 8,92% | 8,60% | |
| Sharpe (1г) | 1,01 | -0,92 | |
| RS Rating | 86,00 | 4,00 | |
| 52w от хая | -32,35 | -55,74 | |
| BB ширина | 42,89 | 36,63 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, FOUR — 4,18 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: DAVE — +59,70%, FOUR — +25,50%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, FOUR — 119 млн $. DAVE генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, FOUR — 499 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | DAVE | FOUR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 554,18 млн $ | 4,18 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +59.70% | +25.50% | |
| Чистая прибыль | 195,87 млн $ | 119 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +238.40% | -48.20% | |
| EPS (TTM) | $14,65 | $1,15 | |
| Операц. Cash Flow | 290,02 млн $ | 634 млн $ | |
| Free Cash Flow | 289,71 млн $ | 499 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | DAVE | FOUR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | 51,05% | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39,10%), FOUR — в ноябре (+14,92%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: DAVE — сентябрь (-10,30%), FOUR — октябрь (-6,99%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +85,12% против +17,34%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Shift4 Payments, Inc.?
У кого выше рентабельность — DAVE или FOUR?
Какие дивиденды у Dave Inc. и Shift4 Payments, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Shift4 Payments, Inc.?
У кого выше маржинальность — DAVE или FOUR?
Какая акция лучше по технике — DAVE или FOUR?
Что лучше купить — DAVE или FOUR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией