Сравнение DAVE vs EEFT

Тикер 1

Тикер 2

DAVE23

15EEFT

Dave Inc. (DAVE) и Euronet Worldwide, Inc. (EEFT) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Стоимостная оценка в пользу EEFT — P/E 10.32 vs 14.56 у DAVE. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По ROE лидирует DAVE (84.51% vs 24.04%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DAVE — 37.21%, у EEFT — 7.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. DAVE набирает 52 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте DAVE уверенно лидирует со счётом 23:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

DAVEEEFT

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E EEFT оценён рынком дешевле: 10.32 против 14.56 у DAVE (разница составляет 29.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) EEFT оценён ниже: 0.59 против 5.42. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B EEFT — 2.63, у DAVE — 16.07. EV/EBITDA EEFT — 4.59, у DAVE — 15.61. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE DAVE — 84.51%, у EEFT — 24.04%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. DAVE удерживает чистую маржу на уровне 37.21%, опережая EEFT (7.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1.32, у EEFT — 2.23. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DAVEEEFT

Показатель	DAVE	EEFT
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	10.32
P/B	16.07	2.63
P/S	5.42	0.59
PEG	0.05	1.76
EV/EBITDA	15.61	4.59
Рентабельность
ROE	84.51%	24.04%
ROA	42.41%	4.87%
Валовая маржа	87.14%	36.03%
Операц. маржа	34.90%	12.14%
Чистая маржа	37.21%	7.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	2.23
Текущая ликв.	3.86	1.28
Быстрая ликв.	3.86	1.28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$16.75	$6.57
Балансовая стоим.	$15.17	$26.11

Технический анализ

Техническая картина в пользу DAVE: скоринг 52/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: DAVE — 50.8, EEFT — 43.3. Обе акции находятся в одной зоне. DAVE торгуется выше SMA 50 (7.9%), тогда как EEFT ниже этой средней (-3.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), EEFT — ниже (-12.7%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), EEFT — 14.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета EEFT — 0.98, DAVE — 2.49. DAVE значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEEEFT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	EEFT
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	43.33
Stochastic %K	31.13	20.68
CCI (20)	-62.94	-98.05
MFI	30.78	30.71
Williams %R	-68.87	-79.32
MACD гистограмма	-4.39	-0.54
Momentum (10)	-2.57	-1.89
Тренд
ADX	20.92	14.84
Цена vs EMA 9	+0.07%	-1.21%
Цена vs EMA 20	-0.58%	-3.09%
Цена vs SMA 50	+7.86%	-3.60%
Цена vs SMA 200	+15.35%	-12.65%
Объём
CMF	0.07	-0.21
Volume Ratio	67.71	101.58
Волатильность и статистика
Beta	2.49	0.98
ATR %	6.36%	3.94%
Sharpe (1г)	0.60	-1.54
RS Rating	71.00	10.00
52w от хая	-15.26	-40.67
BB ширина	24.75	16.52

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DAVE генерирует 554,18 млн $, EEFT — 4,24 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, EEFT — 309,50 млн $. EEFT генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, EEFT — 410,80 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	DAVE	EEFT
Выручка	554,18 млн $	4,24 млрд $
Чистая прибыль	195,87 млн $	309,50 млн $
EPS (TTM)	$14.65	$7.87
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	536,30 млн $
Free Cash Flow	289,71 млн $	410,80 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	DAVE	EEFT
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DAVE показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+39.10%), EEFT — в ноябре (+6.47%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: DAVE — июнь (-12.64%), EEFT — сентябрь (-4.87%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, май, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Euronet Worldwide, Inc.?

Мультипликатор P/E у Euronet Worldwide, Inc. ниже (10.32 vs 14.56), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — DAVE или EEFT?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DAVE — 84.51%, EEFT — 24.04%. Преимущество у DAVE.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Euronet Worldwide, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Euronet Worldwide, Inc.?

Выручка DAVE за TTM — 554,18 млн $, EEFT — 4,24 млрд $. EEFT генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DAVE или EEFT?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, EEFT — 7.11%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или EEFT?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, EEFT — 18/100. DAVE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или EEFT?

Однозначного ответа нет. Счёт 23:15 в пользу DAVE по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией