Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение DAVE vs DUOL

Тикер 1

Тикер 2

DAVE16

25DUOL

Dave Inc. (DAVE) и Duolingo, Inc. (DUOL) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. DUOL торгуется с P/E 15,13, тогда как DAVE — с P/E 19,09. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует DAVE (84,35% vs 30,11%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DUOL — 35,87%, у DAVE — 34,59%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По техническому скорингу DUOL сильнее: 71/100 против 28/100 у DAVE. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 25:16 в пользу DUOL. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

$316,19+$6,19 (+2,00%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,25 млрд $

ETP Rank7.7

Стоимость

8.3

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

Duolingo, Inc.

DUOLNASDAQ

$134,63-$0,81 (-0,60%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 6,27 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

9.4

Качество

8.2

Рост

10.0

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

4.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

DAVEDUOL

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу DUOL — P/E 15,13 vs 19,09 у DAVE. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) DUOL дешевле: 5,48 против 6,60. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B DUOL — 4,46, у DAVE — 19,35. EV/EBITDA DAVE — 14,62, у DUOL — 25,06. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE DAVE — 84,35%, у DUOL — 30,11%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. DUOL удерживает чистую маржу на уровне 35,87%, опережая DAVE (34,59%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1,29, у DUOL — 0,06. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DAVEDUOL

Показатель	DAVE	DUOL
Мультипликаторы оценки
P/E	19,09	15,13
P/B	19,35	4,46
P/S	6,60	5,48
PEG	0,07	0,06
EV/EBITDA	14,62	25,06
Рентабельность
ROE	84,35%	30,11%
ROA	39,01%	19,81%
Валовая маржа	83,29%	72,34%
Операц. маржа	34,52%	14,18%
Чистая маржа	34,59%	35,87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,29	0,06
Текущая ликв.	4,22	2,72
Быстрая ликв.	4,22	2,72
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$17,50	$8,80
Балансовая стоим.	$16,34	$30,19

Технический анализ

DUOL набирает 71 из 100 по техническому скорингу, DAVE — 28 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): DAVE — 36,3 (нейтральная зона), DUOL — 53,6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: DUOL выше на 6,4%, DAVE — ниже на -11,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. DAVE выше SMA 200 (+26,7%), DUOL — ниже (-3,2%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: DAVE — 25,9 (выраженный тренд), DUOL — 18,1 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете DUOL стабильнее (0,75 vs 2,52). Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 8,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEDUOL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	DUOL
Осцилляторы
RSI (14)	36,32	53,61
Stochastic %K	10,31	71,14
CCI (20)	-150,17	24,18
MFI	34,51	63,41
Williams %R	-89,69	-28,86
MACD гистограмма	-14,76	-0,21
Momentum (10)	-62,80	-5,54
Тренд
ADX	25,94	18,11
Цена vs EMA 9	-9,28%	+0,74%
Цена vs EMA 20	-14,30%	+2,04%
Цена vs SMA 50	-11,07%	+6,41%
Цена vs SMA 200	+26,66%	-3,18%
Объём
CMF	-0,08	0,17
Volume Ratio	87,68	73,60
Волатильность и статистика
Beta	2,52	0,75
ATR %	8,45%	6,17%
Sharpe (1г)	1,05	-1,11
RS Rating	85,00	1,00
52w от хая	-31,00	-63,77
BB ширина	45,92	19,15

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): DAVE — 554,18 млн $, DUOL — 1,04 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. DAVE растёт быстрее по выручке: +59,70% год к году против +38,70% у DUOL. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, DUOL — 414,06 млн $. DUOL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, DUOL — 369,73 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	DAVE	DUOL
Выручка	554,18 млн $	1,04 млрд $
Рост выручки (г/г)	+59.70%	+38.70%
Чистая прибыль	195,87 млн $	414,06 млн $
Рост прибыли (г/г)	+238.40%	+367.50%
EPS (TTM)	$14,65	$9,05
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	387,82 млн $
Free Cash Flow	289,71 млн $	369,73 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	DAVE	DUOL
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для DAVE — ноябре (+39,10%), для DUOL — сентябре (+16,33%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: DAVE — сентябрь (-10,30%), DUOL — февраль (-5,30%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, июнь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: март, апрель, май. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +85,12% против +12,41%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27,1

-2,8

+15,4

+7,2

+11,5

-5,2

+4,0

-0,1

-10,3

-3,4

+39,1

+2,6

DUOL

+0,2

-5,3

+7,8

+4,5

+3,0

-4,6

-0,8

+0,7

+16,3

-5,2

-3,5

-0,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Duolingo, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Duolingo, Inc.: P/E 15,13 против 19,09. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — DAVE или DUOL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DAVE — 84,35%, DUOL — 30,11%. Преимущество у DAVE.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Duolingo, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Duolingo, Inc.?

Выручка DAVE за TTM — 554,18 млн $, DUOL — 1,04 млрд $. DUOL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DAVE или DUOL?

Чистая маржа DAVE — 34,59%, DUOL — 35,87%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — DAVE или DUOL?

Технический скоринг: DAVE — 28/100, DUOL — 71/100. DUOL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или DUOL?

Однозначного ответа нет. Счёт 16:25 в пользу DUOL по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией