Сравнение DAVE vs DUOL

Тикер 1

Тикер 2

DAVE20

18DUOL

Dave Inc. (DAVE) и Duolingo, Inc. (DUOL) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации DUOL крупнее в 1.5× (4,92 млрд $ vs 3,24 млрд $). DUOL торгуется с P/E 11.79, тогда как DAVE — с P/E 14.56. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует DAVE (84.51% vs 33.63%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DUOL — 38.44%, у DAVE — 37.21%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По техническому скорингу DAVE сильнее: 52/100 против 38/100 у DUOL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 20:18 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между DAVE и DUOL зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Duolingo, Inc.

DUOLNASDAQ

105,64 $-1,18 $ (-1,10%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,92 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

9.4

Качество

8.5

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

DAVEDUOL

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу DUOL — P/E 11.79 vs 14.56 у DAVE. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) DUOL дешевле: 4.53 против 5.42. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B DUOL — 3.58, у DAVE — 16.07. EV/EBITDA DAVE — 15.61, у DUOL — 22.87. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE DAVE — 84.51%, у DUOL — 33.63%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. DUOL удерживает чистую маржу на уровне 38.44%, опережая DAVE (37.21%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DAVE — 1.32, у DUOL — 0.07. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DAVEDUOL

Показатель	DAVE	DUOL
Мультипликаторы оценки
P/E	14.56	11.79
P/B	16.07	3.58
P/S	5.42	4.53
PEG	0.05	0.04
EV/EBITDA	15.61	22.87
Рентабельность
ROE	84.51%	33.63%
ROA	42.41%	20.52%
Валовая маржа	87.14%	72.67%
Операц. маржа	34.90%	14.27%
Чистая маржа	37.21%	38.44%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.32	0.07
Текущая ликв.	3.86	2.62
Быстрая ликв.	3.86	2.62
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$16.75	$9.06
Балансовая стоим.	$15.17	$29.85

Технический анализ

DAVE набирает 52 из 100 по техническому скорингу, DUOL — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): DAVE — 50.8 (нейтральная зона), DUOL — 48.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. DAVE и DUOL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+7.9% и +3.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), DUOL — ниже (-45.2%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), DUOL — 18.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете DUOL стабильнее (0.90 vs 2.49). Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEDUOL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	DUOL
Осцилляторы
RSI (14)	50.75	48.84
Stochastic %K	31.13	35.26
CCI (20)	-62.94	-43.32
MFI	30.78	52.55
Williams %R	-68.87	-64.74
MACD гистограмма	-4.39	-0.23
Momentum (10)	-2.57	-7.97
Тренд
ADX	20.92	18.54
Цена vs EMA 9	+0.07%	-2.80%
Цена vs EMA 20	-0.58%	-1.53%
Цена vs SMA 50	+7.86%	+3.56%
Цена vs SMA 200	+15.35%	-45.22%
Объём
CMF	0.07	-0.03
Volume Ratio	67.71	51.48
Волатильность и статистика
Beta	2.49	0.90
ATR %	6.36%	5.77%
Sharpe (1г)	0.60	-2.33
RS Rating	71.00	1.00
52w от хая	-15.26	-80.45
BB ширина	24.75	12.67

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): DAVE — 554,18 млн $, DUOL — 1,04 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, DUOL — 414,06 млн $. DUOL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): DAVE — 289,71 млн $, DUOL — 369,73 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	DAVE	DUOL
Выручка	554,18 млн $	1,04 млрд $
Чистая прибыль	195,87 млн $	414,06 млн $
EPS (TTM)	$14.65	$9.05
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	387,82 млн $
Free Cash Flow	289,71 млн $	369,73 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	DAVE	DUOL
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для DAVE — ноябре (+39.10%), для DUOL — сентябре (+16.33%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: DAVE — июнь (-12.64%), DUOL — февраль (-5.30%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, июнь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: март, апрель, май. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +10.19%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

DUOL

+0.2

-5.3

+7.8

+4.5

+3.7

-5.1

-3.2

+0.7

+16.3

-5.2

-3.5

-0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Duolingo, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Duolingo, Inc.: P/E 11.79 против 14.56. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — DAVE или DUOL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DAVE — 84.51%, DUOL — 33.63%. Преимущество у DAVE.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Duolingo, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Duolingo, Inc.?

Выручка DAVE за TTM — 554,18 млн $, DUOL — 1,04 млрд $. DUOL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DAVE или DUOL?

Чистая маржа DAVE — 37.21%, DUOL — 38.44%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — DAVE или DUOL?

Технический скоринг: DAVE — 52/100, DUOL — 38/100. DAVE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или DUOL?

Однозначного ответа нет. Счёт 20:18 в пользу DAVE по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией