Сравнение DAVE vs DOCU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
DAVE торгуется с P/E 14.56, тогда как DOCU — с P/E 32.26. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) DOCU дешевле: 3.00 против 5.42. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) DOCU дешевле: 5.20 против 16.07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA DAVE оценён ниже: 15.61 vs 16.45. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала DAVE составляет 84.51%, что превышает показатель DOCU (15.65%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DAVE впереди: 37.21% против 9.60% у DOCU. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DAVE — 1.32, DOCU — 0.10. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности DOCU ниже 1 (0.73), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | DAVE | DOCU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 14.56 | 32.26 | |
| P/B | 16.07 | 5.20 | |
| P/S | 5.42 | 3.00 | |
| PEG | 0.05 | -0.46 | |
| EV/EBITDA | 15.61 | 16.45 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 84.51% | 15.65% | |
| ROA | 42.41% | 7.31% | |
| Валовая маржа | 87.14% | 79.40% | |
| Операц. маржа | 34.90% | 9.27% | |
| Чистая маржа | 37.21% | 9.60% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.32 | 0.10 | |
| Текущая ликв. | 3.86 | 0.73 | |
| Быстрая ликв. | 3.86 | 0.73 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $16.75 | $1.54 | |
| Балансовая стоим. | $15.17 | $9.57 | |
Технический анализ
DOCU набирает 71 из 100 по техническому скорингу, DAVE — 52 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): DAVE — 50.8 (нейтральная зона), DOCU — 60.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: DAVE на 7.9%, DOCU на 6.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), DOCU — ниже (-18.8%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. Сила тренда по ADX: DAVE — 20.9 (слабый тренд), DOCU — 12.0 (нет тренда). По бете DOCU стабильнее (0.73 vs 2.49). Значение ниже 0.8 делает DOCU защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | DAVE | DOCU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.75 | 60.04 | |
| Stochastic %K | 31.13 | 77.04 | |
| CCI (20) | -62.94 | 117.17 | |
| MFI | 30.78 | 56.83 | |
| Williams %R | -68.87 | -22.96 | |
| MACD гистограмма | -4.39 | 0.34 | |
| Momentum (10) | -2.57 | 3.20 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20.92 | 12.04 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.07% | +3.76% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.58% | +5.08% | |
| Цена vs SMA 50 | +7.86% | +5.97% | |
| Цена vs SMA 200 | +15.35% | -18.78% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | 0.03 | |
| Volume Ratio | 67.71 | 78.90 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.49 | 0.73 | |
| ATR % | 6.36% | 4.45% | |
| Sharpe (1г) | 0.60 | -1.12 | |
| RS Rating | 71.00 | 7.00 | |
| 52w от хая | -15.26 | -47.47 | |
| BB ширина | 24.75 | 12.86 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): DAVE — 554,18 млн $, DOCU — 3,22 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, DOCU — 309,08 млн $. DOCU генерирует больше чистой прибыли. FCF: DAVE генерирует 289,71 млн $, DOCU — 1,06 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | DAVE | DOCU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 554,18 млн $ | 3,22 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 195,87 млн $ | 309,08 млн $ | |
| EPS (TTM) | $14.65 | $1.52 | |
| Операц. Cash Flow | 290,02 млн $ | 1,17 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 289,71 млн $ | 1,06 млрд $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | DAVE | DOCU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для DAVE — ноябре (+39.10%), для DOCU — мае (+9.03%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для DAVE — июнь (-12.64%), для DOCU — сентябрь (-4.70%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +9.57%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или DocuSign, Inc.?
У кого выше рентабельность — DAVE или DOCU?
Какие дивиденды у Dave Inc. и DocuSign, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или DocuSign, Inc.?
У кого выше маржинальность — DAVE или DOCU?
Какая акция лучше по технике — DAVE или DOCU?
Что лучше купить — DAVE или DOCU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией